考试总分：100分
考试类型：模拟试题
作答时间：120分钟
已答人数：243
试卷答案：有
试卷介绍： 基金法律法规考题及答案解析有助于各位准备考试的小伙伴针对考点进行复习，来聚题库进行刷题复习吧！
A30
B50
C30
D90
A基金年度报告
B基金净值公告
C基金季度报告
D基金上市交易公告书
A后台管理系统
B前台业务系统
C监管系统信息报送
D信息管理平台应用系统
A1
B2
C3
D4
A法律形式
B资金募集方式
C投资对象
D运作方式
A投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的0.5%
B基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现自助交易业务的，可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠
C对于持有期低于5年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。
D基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准
A基金合同期限为5年以上
B基金募集金额不低于2亿元人民币
C封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上
D基金份额持有人不少于1000人
A封闭式基金的规模是固定的
B由基金公司直销、商业银行代销
C在证券交易所上市交易
D通过证券公司进行委托买卖
A前台业务系统
B后台业务系统
C后台管理系统
D应用系统的支持系统
A现货市场和期货市场
B货币市场和资本市场
C股票市场和债券市场
D初级市场和二级市场
A董事
B监事
C股东
D高级管理人员
A多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作
B具有简化管理、降低成本的特点
C具有强大的扩张功能
D是指以其他证券投资基金为投资对象的基金
A协议代理
B委托代理
C法定代理
D指定代理
A中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征
B加强我国证券市场投资者教育工作是保护我国证券市场投资者利益的需要
C中国证券投资者并不具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的非理性心理偏差
D构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为
A各业务部门
B合规与风险控制部
C公司经理层
D公司管理层
A合规部门应在银行内部享有正式地位
B应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理
C在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突
D合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员
A账户开立时间
B账户余额
C账户交易情况
D每笔交易的数据信息
A持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议
B实施充分且有代表性的压力评估和测试
C制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
D审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订
A基金公司
B基金管理人
C基金托管人
D基金销售部门
A开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
B由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
C开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续
A2
B3
C5
D7
A100
B200
C300
D400
A完善的风险管理制度
B注册或备案
C财务状况良好
D制定了完善的资金清算流程
A30%
B50%
C15%
D5%
A投资风险一样
B投资风险高低无法比较
C投资风险相对较低
D投资风险相对较高
A封闭式基金和开放式基金
B契约型基金和公司型基金
C离岸基金和在岸基金
D主动型基金和被动型基金
A契约型基金
B公司型基金
C封闭式基金
D开放式基金
A基金管理人
B基金托管人
C注册登记机构
D证券公司
A0.5%，0.1%
B1%，0.16%
C0.6%，0.13%
D0.8%，0.14%
A投资于单只私募基金的金额不低于100万元
B单位的净资产不低于1000万元
C个人的金融资产不低于200万元
D最近3年个人年均收入不低于50万元
A自行或委托其他机构进行基金推广、销售
B进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
C基金资产的保管
D基金资产的投资运作
A基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项
B基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书
C基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计
D基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值
A50
B100
C200
D300
A1
B2
C3
D4
A开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉
B梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训
C代表有需要的客户履行职责
D定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识
A当日
B次日
C第三日
D第五日
A宣传
B预售
C发售
D评估
A申请→注册→发售→基金合同生效
B申请→发售→注册→基金合同生效
C注册→申请→发售→基金合同生效
D注册→申请→基金合同生效→发售
A目前募集的封闭式基金通常为普通闭式基金
B封闭式基金的认购单位为“份额”
C拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户
D认购申请已经受理不能撤单
AETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响
B在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停
CETF份额折算的登记是由基金管理人办理
DETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化
A负值
B正值
C浮亏
D浮盈
A认购费一般低于申购费
B认购是按l元进行认购，申购通常按未知价确认
C认购份额要在基金合同生效时确认
D申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期
A9900
B9901
C9900.99
D10000
A9612.32
B9611.92
C9610.76
D9611.88
A币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回
B通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行
C申购和赎回开放日为证券交易所的交易日
D基金管理公司在T+l日内对申请的有效性进行确认
A基金主要投资人的个人基本信息
B临时报告
C基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
D基金资产净值、基金份额净值
A对于基金管理人和托管人，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高
B对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息
CXBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术
D在我国，上市公司自2000年年底开始尝试应用XBRL报送定期报告
A基金管理人
B基金代销机构
C基金托管人
D召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
A7个
B8个
C9个
D10个
A在基金合同上签字
B口头认可基金合同
C缴纳基金份额认购款
D与基金管理人达成共识
A基金募集情况
B基金合同生效公告
C基金份额上市交易公告书
D基金管理人运作基金的具体情况
A0.25%
B0.5%
C0.75%
D1%
A设置内部控制机构
B建立内部控制制度
C内部控制监督
D执行内部控制制度
A成本效益原则
B有效性原则
C独立性原则
D相互制约原则
A基金管理人内部控制
B基金管理人外部控制
C基金管理人风险管理
D基金管理人风险控制
A公司内部组织结构及其相互制约的关系
B公司内部控制机制和内部控制制度两方面
C公司内部控制制度
D基金公司的各项规章制度
A督察长
B公司总经理
C监事会主席
D主管产品开发的副总经理
A基金账户信息查询
B基金信息查询
C账户信息管理
D客户投诉处理
A知识普及教育
B资产管理教育
C投资决策教育
D市场参与教育
A基金客户投诉处理
B基金投资咨询与互动交流
C基金客户服务宣传与推介
D基金投资跟踪与评价
A基金从业资格
B证券从业资格
C期货从业资格
D会计从业资格
A投资人利益优先
B全面性
C客观性
D及时性
A2
B3
C5
D7
A最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织
B金融资产不低于200万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者
C最近1年末净资产不低于2000万元，最近2年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织
D最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于300万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织
A向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务
B向投资者就不确定的事项提供确定性的判断
C向普通投资者主动推介符合其投资目标的基金产品或者服务
D向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务
A登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩
B违规承诺收益或者承担损失
C预测该基金的证券投资业绩
D使用“最好”、“名列前茅”等表述
A一般社会道德在职业活动中的具体化
B与职业活动、职业关系密切相关
C基本内容往往会随社会进步而改变
D相比一般社会道德规范性更强
A诚实守信
B守法合规
C专业审慎
D客户至上
A守法合规
B公司至上
C专业审慎
D保守秘密
A主观行为
B自律行为
C自我修养
D他律
A债权类和股权类
B债券类和基金类
C股权类和基金类
D基金类和所有权类
AⅠ、Ⅱ
BⅡ、Ⅲ
CⅡ、Ⅲ、Ⅳ
DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A对冲基金即是“风险对冲过的基金”
B对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金
C它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式
D对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险
A将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动
B不公平地对待其管理的不同基金财产
C泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动
D诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
A对基金管理公司持有5％以上股权的非主要股东，为法人或者其他组织的，净资产不低于1亿元人民币
B对基金管理公司持有5％以上股权的非主要股东，为法人或者其他组织的，应有良好的资产质量，完善的内部监控制度
C对基金管理公司持有5％以上股权的非主要股东，为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币
D对基金管理公司持有5％以上股权的非主要股东，为自然人的，其应在境内外资产管理行业从业10年以上
A拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告
B通知基金管理人后再执行投资指令
C通知基金持有人并按其要求处理
D执行投资指令后立即报告中国证监会
A出发点和价值归宿
B出发点
C价值归宿
D第一要义
A事前监管
B事后监管
C事中监管
D实时监管
A基金市场
B基金机构内部
C基金组织
D基金投资人
A所有者与经营者
B基金托管人与监管机构
C机构经营者与基金监管机构
D监管机构与经营者
A依法保护投资人及相关当事人的合法权益
B保护基金管理人利益
C保证证券投资基金和资本市场的健康发展
D规范证券投资基金活动
A取得基金从业资格
B通过中国证监会或者授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C最近1年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
D具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历
A按照规定办理甚全销售结算资金的划付
B客观公正,按照依法制定的业务规则开展基金评价业务
C确保基金销售结算资金安全、及时划付
D勤勉尽责、格尽职守
A由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务
B保本基金的招募说明书中明确引入保本保障机制
C保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失
D保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利
A必然不采取份额配对转换机制
B必然采取份额配对转换机制
C其披露的基础份额净值并不代表基金整体的投资收益情况
D存在一定的失真
A价值型股票基金>成长型股票基金
B价值型股票基金=成长型股票基金
C价值型股票基金＜成长型股票基金
D无法比较
A美国
B英国
C加拿大
D德国
A联接基金独立于主基金
B联接基金主要是为银行渠道的中小投资者申购ETF打开了通道
C联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作
D联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模
A被动操作
B指数型基金
C实物申购、赎回机制
D一级市场与二级市场并存的交易制度
A普通债券型基金
B标准债券型基金
C可转债基金
D纯债基金
A契约型基金和公司型基金
B封闭式基金和开放式基金
C股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
D增长型基金、收入型基金和平衡型基金
AFOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20%，且不得持有其他FOF
B除ETF联接基金外，同—管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的30%
C不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品
D基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费
A平衡型基金>增长型基金>收入型基金
B收入型基金>平衡型基金>增长型基金
C增长型基金>平衡型基金>收入型基金
D平衡型基金>收入型基金>增长型基金
A在交易所上市交易
B基金份额不可变
CETF最早产生于加拿大
D一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数
A所有权
B债权债务
C信托
D互利
AⅠ、Ⅱ、Ⅲ
BⅠ、Ⅲ、Ⅳ
CⅠ、Ⅱ、Ⅳ
DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A2012年
B2013年
C2014年
D2015年
A2007年6月
B2007年8月
C2008年7月
D2008年8月
A基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任
B基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产
C基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产
D基金财产的债权，可以与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销
A有助于投资者加深对各种基金的认识
B有助于投资者对基金风险收益特征的把握
C有助于确保投资者的基金投资获利
D有利于监管部门实施更有效的分类监管
