基金法律法规模拟考试100题(七)

• 1. （）以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。

  A单一国家型股票基金

  B区域型股票基金

  C国际股票基金

  D国内股票基金

• 2. 较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督，政府基金监管的特征不包括（）。

  A监管对象具有广泛性

  B监管时间具有连续性

  C监管活动具有自愿性

  D监管主体及其权限具有法定性

• 3. 基金市场的参与主体不包括(　)。

  A中国银行

  B基金当事人

  C基金市场服务机构

  D基金监管机构和自律组织

• 4. 下列关于ETF份额折算的说法中，不正确的是（）。

  AETF建仓期不超过3个月

  B基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日

  C基金管理人通常会以标的指数的2％作为份额净值

  D基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响

• 5. （ ）是基金业协会的执行机构。

  A会员大会

  B董事会

  C理事会

  D监事会

• 6. （）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

  A全面性

  B健全性

  C相互制约

  D独立性

• 7. （）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

  A独立性

  B客观性

  C公正性

  D专业性

• 8. 依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（）、基金监管机构和自律组织。

  A基金市场服务机构

  B基金市场中介机构

  C基金销售机构

  D基金份额登记机构

• 9. 《证券投资基金销售管理办法》规定：（ ）可以办理其募集的基金产品的销售业务。

  A监管机构

  B基金托管人

  C基金管理人

  D证券登记结算公司

• 10. 中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入（ ）的通报事项。

  A董事会

  B监事会

  C管理层

  D业务部门

• 11. 与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。

  A高风险、高收益

  B低风险、低收益

  C风险相对适中、收益相对稳健

  D基本没有风险

• 12. 在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示中不包括（ ）。

  A基金过往业绩不预示未来表现

  B可预计一定区间的盈利

  C不保证基金一定盈利

  D不保证最低收益

• 13. 基金职业道德修养的内在动力源于（）。

  A正确树立基金职业道德观念

  B深刻领会基金职业道德规范

  C积极参加基金职业道德实践

  D努力提高基金职业道德认知

• 14. 保本基金的（ ）是风险投资可承受的最高损失限额。

  A安全垫

  B最低目标值

  C价值底线

  D投资组合现时净值

• 15. （ ）的管理人员应当指导、监督下属期货从业人员遵守《期货从业人员执业行为准则（修订）》。

  A中国证监会

  B中国期货业协会

  C中国银监会

  D机构

• 16. 一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为?（）

  A完善信息安全技术防范措施

  B确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露

  C向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息

  D确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露

• 17. 期货从业人员应当服从（ ）的监督与管理。

  A中国证监会

  B中国期货业协会

  C证券交易所

  D期货公司

• 18. 对冲基金起源于（ ）。

  A英国

  B加拿大

  C日本

  D美国

• 19. 有效市场形式不包括（）。

  A强式有效市场

  B半强式有效市场

  C弱式有效市场

  D半弱式有效市场

• 20. 基金销售机构销售基金产品一般以（ ）营销理论为指导。

  A4Cs

  B5Ps

  C4Ps

  D5Cs

• 21. 客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（ ）。

  A在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息

  B向基金持有人解答各类疑问

  C通过电视向基金投资者传输正确的投资理念

  D向基金持有人邮寄投资策略报告

• 22. 未经（）载明并公告，不得对不同的投资人适用不同费率。

  A招股说明书

  B招募说明书

  C基金销售协议

  D基金合同

• 23. 下列关于基金托管人的基金估值责任的表述,不正确的是（）。

  A基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任

  B托管银行应认真审阅基金管理公司采用的估值原则

  C托管银行应认真审阅基金管理公司采用的估值程序

  D我国基金资产估值的责任人是基金托管人

• 24. ETF份额申购和赎回的程序不包括( )。

  A申购和赎回申请的提出

  B申购和赎回申请的确认与通知

  C申购和赎回的清算交收与登记

  D申购和赎回申请的场所

• 25. 金融市场参与者中，(　)的作用比较特殊。

  A政府

  B中央银行

  C金融机构

  D个人和企业居民

• 26. 下列各项，不属于封闭式基金内容的是(　)。

  A基金份额在基金合同期限内固定不变

  B一般有一个固定的存续期

  C基金份额不固定

  D是在证券市场的投资者之间进行转让

• 27. 危机处理应遵循的原则是（ ）。
  Ⅰ.完备性原则、尽快恢复原则
  Ⅱ.预防为主的原则、积极沟通原则
  Ⅲ.及时报告原则
  Ⅳ.优先性原则
  Ⅴ.相互协作原则、认真总结的原则
  Ⅵ.催促他人尽快处理原则?

  AⅠ.Ⅱ..Ⅴ.Ⅵ

  BⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

  CⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

  DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

• 28. 关于流动性风险，下列说法错误的是（ ）。

  A流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险；

  B投资组合都能应付客户赎回要求

  C管理流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制；

  D管理流动性风险，要平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险控制在可承受的范围之内。

• 29. 处于下列哪个情形时，LOF份额不得办理跨系统转托管?（）

  A分红派息前R-2日至R日(R日为权益登记日)的LOF份额

  B分红派息前R-5日至R-3日(R日为权益登记日)的LOF份额

  C未处于冻结状态的LOF份额

  D未处于质押状态的LOF份额

• 30. 信息披露合规性风险管理主要措施包括（ ）。

  A建立信息披露风险责任制

  B对宣传推介材料进行合规审核

  C重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

  D每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

• 31. （）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。

  A基金主管机构的变化

  B基金业务的创新

  C基金监管法规的完善

  D主流品种的变迁

• 32. （ ）不属于货币市场基金收益公告的内容。

  A封闭期的收益公告

  B开放日的收益公告

  C份额净值

  D节假日的收益公告

• 33. 根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，不包括（）。

  A参与基金日常投资管理

  B申购、赎回或者转让基金份额

  C取得基金收益

  D出席或者委派代表出席基金份额持有人大会

• 34. 根据规定，我国基金份额持有人享有的权利不包括（）。

  A分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产

  B依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

  C按照规定要求召开基金份额持有人大会

  D保管基金资产

• 35. 中国证监会将基金产品注册程序分为简易程序和普通程序，其中（　　）暂不实行简易程序。

  A常规股票基金

  B混合基金

  C分级基金

  D理财基金

• 36. 当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

  A5%

  B10%

  C1%

  D7%

• 37. 目前，（ ）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。

  A日本

  B美国

  C瑞士

  D德国

• 38. 下列关于QDII基金的申购和赎回的表述，错误的是（ ）。

  A币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回

  B通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行

  C申购和赎回开放日为证券交易所的交易日

  D基金管理公司在T+1日内对申请的有效性进行确认

• 39. 下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是（　　）。

  A现金替代是指用于替代组合证券的全部现金

  B采用现金替代是为了提高基金运作的效率

  C现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代

  D基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则

• 40. 《期货从业人员执业行为准则（修订）》中所称机构不包括（　　）

  A期货公司

  B期货交易所

  C期货投资咨询机构

  D为期货公司提供中间介绍业务的机构

• 41. 中国期货业协会对从业人员进行调查或者检查时，被调查人员应当（ ）。

  A积极配合

  B对不实举报不予理睬

  C拒绝接受调查

  D用理由回避调查

• 42. ETF申购和赎回中的现金替代包括（）。Ⅰ必须现金替代Ⅱ现金替代保证Ⅲ可以现金替代Ⅳ禁止现金替代

  AⅠ、Ⅱ

  BⅡ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 43. 封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人一般会选择（）组成承销团代理基金份额的发售。

  A商业银行

  B证券公司

  C期货公司

  D保险机构

• 44. 基金管理人应当在封闭式基金基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

  A1

  B2

  C3

  D5

• 45. 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担责任不包括（）。

  A以固有财产承担因募集行为而产生的债务

  B以固有财产承担因募集行为而产生的费用

  C以固有财产支付其向投资者承诺的收益额

  D在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息

• 46. 基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

  A10

  B20

  C30

  D40

• 47. 目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过（）。

  A1％

  B1.2％

  C1.5％

  D2％

• 48. 下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中，错误的是（）。

  A认购份额=(净认购金额+认购利息)÷基金份额面值

  B净认购金额=认购金额÷(1+认购费率)

  C认购费用=认购金额+净认购金额

  D一定情况下，认购费用=固定认购费金额

• 49. 根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行开放式基金的募集。

  A2

  B3

  C1

  D6

• 50. 买卖封闭式基金的交易账户开立，下列说法错误的是。（）

  A基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

  B个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续

  C每个有效证件在同一市场可以开立2个封闭式基金账户

  D每位投资者只能开设和使用—个资金账户

• 51. 下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（）。

  A封闭式基金按1.00元募集

  B基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书

  C认购申请一经受理就不能撤单

  D投资人以“份额”为单位提交认购申请

• 52. 基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

  A45

  B60

  C30

  D90

• 53. （）制度是基金市场管理制度的基石。

  A风险管理

  B日常监督

  C信息披露

  D权责分明

• 54. 对QDII基金的基金份额净值应当至少（）计算并披露一次。

  A每个工作日

  B每两个工作日

  C每周

  D每月

• 55. 关于基金半年度报告披露的特点，下列说法错误的是（）

  A半年度报告不要求进行审计

  B半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告

  C半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率，但无须披露过去3年的净值增长率

  D半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的报表项目进行说明

• 56. 基金管理人需至少（　　）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

  A每周

  B每日

  C每月

  D每年

• 57. 基金年度报告中不必披露的财务指标是（）。

  A本期利润

  B期末可供分配基金份额利润

  C资产负债率

  D基金份额累计净值增长率

• 58. 下列关于基金信息披露的作用，说法不正确的是（）。

  A基金信息披露有利于投资者的价值判断

  B基金信息披露有利于防止利益冲突与利益输送

  C基金信息披露有利于提高证券市场的效率

  D基金信息披露在防止信息滥用方面作用不甚明显，只能够小范围短时间内防止信息滥用

• 59. 基金管理人合规管理的基本原则不包括（）。

  A普遍性原则

  B客观性原则

  C独立性原则

  D协调性原则

• 60. 基金公司（）负责合规管理工作。

  A股东

  B董事会

  C督察长

  D监事

• 61. 基金管理监事会对经营管理的业务监督包括（）等。Ⅰ.通知业务机构停止其违法行为Ⅱ.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况Ⅲ.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告Ⅳ.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅢ、Ⅳ

• 62. 内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。

  A审慎性

  B全面性

  C适时性

  D合规性

• 63. 基金客户服务的原则不包括（）。

  A客户至上原则

  B有效沟通原则

  C效益第一原则

  D专业规范原则

• 64. （）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

  A电话服务中心

  B邮寄服务

  C自动传真、电子信箱与手机短信

  D专人服务

• 65. 在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则。这属于基金客户服务的（）特点。

  A专业性

  B规范性

  C持续性

  D时效性

• 66. 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时，其特殊性表现在（）。Ⅰ.规范性Ⅱ.服务性Ⅲ.专业性Ⅳ.持续性和适用性

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 67. 基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（　　）。

  A基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险

  B基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率

  C普通投资者的获利情况

  D普通投资者投诉方式及纠纷解决安排

• 68. 6个月内连续两次被出具监管警示函未改正的基金管理公司或基金代销机构，基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，方可使用。

  A5

  B10

  C15

  D20

• 69. 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。

  A中国证监会

  B负责基金销售业务的高级管理人员居住地中国证监会派出机构

  C主要经营活动所在省省会所在地中国证监会派出机构

  D主要经营活动所在地中国证监会派出机构

• 70. 不属于基金销售机构对普通投资者承担的特别责任和要求的是。（ ）

  A细化分类和管理义务

  B优先推介高收益产品

  C特别告知义务

  D举证责任倒置原则

• 71. 基金销售机构在基金销售活动中的禁止事项不包括（）。

  A在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

  B以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

  C在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

  D采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

• 72. 一般来说，不收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，

  A0.75%

  B1.0%

  C1.5%

  D2.0%

• 73. 关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（）。

  A功能互补

  B相互促进

  C手段一致

  D内容交叉

• 74. 从业人员在服务的过程中，不符合客户至上要求的是（）。

  A不以财富多寡作为服务标准

  B对部分客户提供特别服务

  C尊重残疾客户

  D客户利益优先

• 75. 基金从业人员通过基金从业资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向（）申请执业注册后，方可执业。

  A基金业协会

  B证券业协会

  C中国证监会

  D中国证监会派出机构

• 76. 甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的投资计划以及其他一些相关文件存储到自已的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考。甲的行为违反了（）基金职业道德要求。

  A保守秘密

  B忠诚尽责

  C专业审慎

  D诚实守信

• 77. 《期货从业人员执业行为准则(修订)》颁布并实施的同时，废止2003年7月1日颁布的《期货从业人员执业行为准则》。（）

  A对

  B错

• 78. 期货从业人员不得从事不正当交易行为和不正当竞争。（）

  A对

  B错

• 79. 下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是（）。

  A监管内容具有全面性

  B监管时间具有间断性

  C监管对象具有广泛性

  D监管主体及其权限具有法定性

• 80. 我们通常所说的证券市场的自律管理者是（）。

  A中国证监会

  B中国证券业协会

  C中国证券投资基金业协会

  D证券交易所

• 81. 中国证监会依法履行的职责不包括（）。

  A办理基金备案

  B对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告

  C制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施

  D任用、解聘基金经理

• 82. 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知（ ），并及时向（ ）报告。

  A基金管理人、中国证监会

  B基金持有人、中国证监会

  C基金业协会、中国证监会

  D银监会、证监会

• 83. 基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

  A真实性原则

  B准确性原则

  C及时性原则

  D公平披露原则

• 84. 下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

  A强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送，有利于投资者利益的保护

  B真实、准确、完整、公幵的信息披露是树立整个基金行业信力的基石

  C我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次

  D基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人

• 85. 下列关于收取增值服务费的说法，错误的是（ ）。

  A增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除

  B收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则

  C基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认

  D提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费

• 86. 依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是（）。

  A办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜

  B及时办理基金资金清算、交割事宜

  C编制中期和年度基金报告

  D计算并公告基金资产净值

• 87. 下列关于分级基金是否存在母基金份额的说法，错误的是（）。

  A按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金

  B现有全部股票型分级基金都属于存在母基金份额的分级基金

  C现有全部债券型分级基金都属于不存在母基金份额的分级基金

  D不存在母基金份额的分级基金必然不采取份额配对转换机制

• 88. ETF实行（）的交易制度。

  A一级市场上进行交易

  B二级市场上进行交易

  C一级市场与二级市场并存

  D无市场限制

• 89. 根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（　　），其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股等。

  A30％

  B50％

  C80％

  D90％

• 90. （）是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金。

  A公募基金

  B私募基金

  C开放式基金

  D封闭式基金

• 91. 关于股票基金，下列说法不正确的有（）。

  A股票基金是各国广泛采用的基金类型

  B根据中国证监会的基金分类标准，60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

  C根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

  D主要投资于股票

• 92. 截至20l7年6月末，货币市场基金数量共计（ ）只。

  A371

  B372

  C381

  D382

• 93. 下列关于分级基金特征的描述不正确的是（ ）。

  AA类和B类份额分级，资产合并运作

  B基金份额不可以在交易所上市交易

  C内含衍生工具与杠杆特性

  D多种收益实现方式、投资策略丰富

• 94. 下列关于价值型股票基金、成长型股票基金和平衡性股票基金的收益和风险比较，正确的是（）。

  A收益：价值型股票基金＜成长型股票基金＜平衡性股票基金

  B风险：价值型股票基金＜成长型股票基金＜平衡性股票基金

  C收益：成长型股票基金＜平衡性股票基金＜价值型股票基金

  D风险：价值型股票基金＜平衡性股票基金＜成长型股票基金

• 95. 下列选项中货币市场基金可以投资的金融工具的是（ ）。

  A可转换债券

  B可交换债券

  C信用等级在AA＋以下的债券与非金融企业债务融资工具

  D剩余期限在397天以内（含397天）的债券

• 96. 依据资产配置的不同，混合基金可分为偏股型基金、偏债型基金、灵活配置型基金、（ ）等。

  A可转债基金

  B避险策略型基金

  C保本型基金

  D股债平衡型基金

• 97. （ ）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

  A1992

  B1995

  C1998

  D2000

• 98. （ ）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

  A基金销售支付机构

  B基金份额登记机构

  C基金投资顾问机构

  D基金估值核算机构

• 99. 公开募集基金份额登记机构由（ ）和中国证监会认定的其他机构担任。

  A基金管理人

  B基金托管人

  C基金投资人

  D基金核算机构

• 100. 关于证券投资基金的特点，下列说法不正确的有（）。

  A有利于降低投资成本

  B由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保障基金资产安全

  C有利于发挥资金规模的优势

  D投资人可以享受到专业化的投资管理服务