基金从业资格考试题及解析(一)

• 1. 基金销售机构内部控制的（）原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。

  A审慎性

  B独立性

  C健全性

  D有效性

• 2. （）要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息。

  A真实性原则

  B准确性原则

  C完整性原则

  D及时性原则

• 3. 基金（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

  A份额持有人

  B管理人

  C托管人

  D注册登记机构

• 4. 基金反映的是一种（）关系，是一种（）凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

  A所有权关系，所有权

  B债权债务，债权

  C信托，受益

  D委托代理，代理

• 5. 基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向（ ）申请注册。

  A证券交易所

  B中国证监会

  C基金业协会

  D证监会及银监会

• 6. 基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（　　）所有。

  A基金管理人

  B基金投资人

  C基金托管人

  D基金经理

• 7. 基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（ ）建档保管。

  A监管机构

  B监控中心

  C所在机构

  D基金托管人

• 8. 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）。

  A廉洁公正

  B诚实守信

  C爱岗敬业

  D服务群众

• 9. 证券交易所属于基金的（ ）。

  A监管机构

  B份额登记机构

  C自律管理机构

  D评价机构

• 10. 一般认为，世界上第一只开放式投资基金是（）。

  A苏格兰美国投资信托

  B马萨诸塞投资信托基金

  C海外及殖民地政认信托

  D马萨诸塞金融服务公司

• 11. 基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。

  A代表基金份额10%以上的基金份额持有人

  B基金托管人

  C基金审计机构

  D基金管理人

• 12. 目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（ ）。

  A基金销售公司

  B证券公司

  C保险公司

  D商业银行

• 13. 关于职业道德的特征，说法错误的是（）。

  A具有特殊性

  B具有抽象性

  C具有规范性

  D具有继承性

• 14. 货币市场基金的赎回资金一般（　　）日即可从基金的银行存款账户划出。

  AT+2

  BT+3

  CT+1

  DT

• 15. 从事基金销售业务的商业银行，应向（）进行注册并取得相应资格。

  A工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

  B中国银监会

  C中国证监会

  D基金管理公司所在地的中国证监会派出机构

• 16. 投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地（　　），提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。
  Ⅰ传播有关投资知识
  Ⅱ传授有关投资经验
  Ⅲ培养有关投资技能
  Ⅳ倡导理性的投资观念

  AⅠ、Ⅱ

  BⅡ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  DI、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 17. 买入200份封闭式基金份额，买入价格1.50元/份，交易佣金0.25%，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为（　　）。

  A0元

  B5元

  C0.75元

  D10元

• 18. 下列关于道德的约束性，说法错误的是（）。

  A道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范

  B道德对全体社会成员具有约束的作用

  C道德的约束力是无限的

  D道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用

• 19. 对基金产品的未来收益进行预测属于（ ）。

  A基金宣传推介的禁止行为

  B基金管理公司可自主决策的事项

  C法规许可的行为

  D需要事先向监管部门申请的事项

• 20. 基金托管人的首要职责是（）。

  A安全保管基金财产

  B完成基金资金清算

  C进行基金会计核算

  D监督基金投资运作

• 21. 基金销售人员应依法为（）保守秘密。

  A基金管理人

  B基金托管人

  C基金份额持有人

  D基金销售机构

• 22. 某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1.00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（ ）份。

  A990102

  B990099

  C1000003

  D990399

• 23. ETF申购赎回中的现金替代不包括以下哪种类型？（ ）

  A必须现金替代

  B现金替代保证

  C可以现金替代

  D禁止现金替代

• 24. 基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产。

  A10%

  B25%

  C33%

  D50%

• 25. 投资管理业务控制的主要内容不包括（）。

  A研究业务控制

  B投资决策业务控制

  C基金交易业务控制

  D信息披露控制

• 26. 在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）元。

  A0.0001

  B0.1

  C0.001

  D0.01

• 27. 开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（ ）个工作日。

  A20

  B5

  C10

  D30

• 28. 下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（ ）。

  A控制环境

  B控制活动

  C内部监控

  D以上都正确

• 29. 信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（　　）。

  A重大遗漏

  B不当竞争

  C虚假记载

  D误导性陈述

• 30. 如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在基金募集期限届满后(　)日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

  A7

  B10

  C15

  D30

• 31. 公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（ ）。

  A依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

  B按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

  C编制中期和年度基金报告

  D安全保管基金财产

• 32. （　　）和（　　）是现代金融体系的两大运作载体。（　　）

  A金融市场；金融服务机构

  B金融市场；企业集团

  C市场参与者；金融服务机构

  D市场参与者；金融机构

• 33. 下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）。

  A建立健全基金管理人合规风险管理体系

  B实现对合规风险的有效识别和管理

  C确保基金管理人依法合规经营

  D以上说法都正确

• 34. 董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过（）。Ⅰ.公司及基金投资运作中的重大关联交易Ⅱ.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所Ⅲ.司管理的基金的半年度报告和年度报告Ⅳ.法律、行政法规和公司章程规定的其他事项

  AⅠ.Ⅱ.Ⅲ

  BⅠ.Ⅱ.Ⅳ

  CⅠ.Ⅲ.Ⅳ

  DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

• 35. 下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则（　　）

  A未知价交易原则

  B确定价原则

  C金额申购、份额赎回原则

  D份额申购、金额赎回原则

• 36. （ ）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。

  A研究委员会

  B产品审批委员会

  C投资委员会

  D风控委员会

• 37. 大基金公司可以细分为（ ）等，小基金公司可以统一设为市场部。
  Ⅰ.产品部
  Ⅱ.销售部
  Ⅲ.营销部
  Ⅳ.客户服务中心?

  AⅠ.Ⅱ.Ⅲ

  BⅠ.Ⅱ.Ⅳ

  CⅠ.Ⅲ.Ⅳ

  DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

• 38. 以下不属于基金管理人信息披露范围的是（　　）。

  A涉及基金净值复核的信息披露

  B涉及基金募集的信息披露

  C涉及基金上市交易的信息披露

  D涉及基金投资运作的信息披露

• 39. 当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在（　　）。

  A回购交易

  B套利交易

  C赎回交易

  D差别交易

• 40. 基金管理人及其从业人员的执业禁止行为不包括（　　）。

  A不公平地对待其管理的不同基金财产

  B玩忽职守，不按照规定履行职责

  C向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

  D对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

• 41. 关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（ ）。

  A要披露所有可能影响投资者决策的信息

  B要充分披露重大信息

  C要事无巨细披露所有信息

  D对信息披露人不利的信息也要披露

• 42. 下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（ ）。

  A基金信息披露的地方政策

  B基金信息披露的国家法律

  C基金信息披露的规范性文件

  D信息披露自律规则

• 43. LOF是指（）。

  A系列基金

  B上市交易型开放式指数基金

  C保本基金

  D上市开放式基金

• 44. 下列不属于专业投资者的是。（ ）

  A证券公司

  B社会保障基金

  C近1年末金融资产不低于800万元的法人

  D私募基金管理人

• 45. 信息技术内部控制制度不包括（ ）。

  A内部资金对账制度

  B门禁制度

  C严格的授权制

  D内外网分离制度

• 46. 基金销售后台管理系统基本功能不包括（ ）。

  A提供交易清算、资金处理的功能

  B提供基金产品信息

  C提供基金管理人信息

  D基金投资人风险承担能力调查

• 47. 下列关于投资者教育基本原则的表述，不正确的是（ ）。

  A投资者教育应有助于监管者保护投资者

  B投资者教育没有一个固定的模式

  C投资者教育不能也不应等同于投资咨询

  D投资者教育是对市场参与者监管工作的替代

• 48. 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

  A15

  B20

  C30

  D60

• 49. 开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（ ）。

  A1个月

  B2个月

  C3个月

  D半年

• 50. 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。

  A1元人民帀

  B基金份额总值

  C基金份额净值

  D当日价格

• 51. 基金合同的主要内容不包括（）。

  A基金份额持有人的详细信息

  B基金管理人、基金托管人的名称和住所

  C确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

  D基金收益分配原则、执行方式

• 52. 在招募说明书（）位置，管理人一般会做出“基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益”等风险提示。

  A内文

  B内文开头

  C封底

  D封面的显著

• 53. 按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和（）。

  A节假日的收益公告

  B淡季的基金收益公告

  C旺季的收益公告

  D季度性收益公告

• 54. 货币市场基金开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近（）日年化收益率。

  A10

  B7

  C5

  D3

• 55. 基金管理人应于基金（）在指定报刊和管理入网站上登载基金合同生效公告。

  A份额发售前3日

  B合同生效当天

  C合同生效的次日

  D合同生效前3日

• 56. 基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。

  A基金份额持有人

  B基金托管人

  C基金管理人

  D基金托管人和基金管理人

• 57. 监事会对经营管理的业务监督不包括（）。

  A保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会，如审计委员会或者其他专业委员会沟通

  B随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

  C当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会

  D通知业务机构停止其违法行为

• 58. 风险防范机制不包括（）。

  A建立企业风险评估机构

  B建立风险执行机构

  C制定防范或规避风险的措施

  D设立风险信息反馈机制

• 59. 基金管理人内部部控制的基本要素中，控制环境不包括（）。

  A经营理念

  B公司治理结构

  C内控文化

  D员工教育程度

• 60. 基金公司董事会依法行使以下职权（）。Ⅰ.执行股东会的决议Ⅱ.批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度，体现公司的统—性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立Ⅲ.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案Ⅳ.聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜Ⅴ.批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易Ⅵ.审议公司管理的公募基金的定期报告Ⅶ.批准聘任或者替换会计师事务所

  AⅡ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

  BⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

  CⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅶ

  DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

• 61. 在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。

  A信息对称

  B信息不对称

  C收益对称

  D收益不对称

• 62. 基金投资跟踪与评价的内容不包括(.)。

  A积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问

  B拟定、组织、实施及评估年(季、月)度客户关怀计划

  C建立异常交易的监控、记录和报告制度

  D对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度

• 63. 下列关于基金客户服务的意义的说法，不正确的是（）。

  A树立起良好的品牌形象

  B提升销售机构的市场竞争力

  C销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户

  D最大限度地保障投资人利益

• 64. （）组织为投资者教育工作设定了六个基本原则。

  A中国证监会

  B国际证监会

  C银行业协会

  D基金投资决策委员会

• 65. 基金销售者对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务，从基金销售开始并贯穿售前、售中以及售后全过程，这属于基金客户服务的（）方式。

  A媒体和宣传手册的应用

  B“一对一”专人服务

  C邮寄服务

  D电话服务中心

• 66. 每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务，是说基金客户服务具有（）的原则。

  A有效沟通

  B客户至上

  C安全第一

  D专业规范

• 67. 以下属于我国证券投资基金销售渠道的是（）。Ⅰ.保险公司代销Ⅱ.基金公司直销Ⅲ.证券公司代销Ⅳ.商业银行代销

  AⅠ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 68. 当前，我国开放式基金已经构建一条（ ）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

  A债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金

  B货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

  C债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

  D货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

• 69. A公司建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录，这属于基金销售机构人员管理和培训中的（ ）。

  A完善销售人员招聘程序

  B建立员工培训制度

  C加强对销售人员的日常管理

  D建立科学合理的销售绩效评价体系

• 70. 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应注意的事项不包括（）。

  A有效识别投资者身份

  B公平对待投资者

  C向投资者介绍基金销售业务流程

  D了解投资者的投资目标

• 71. 从公司层面来看，美国资产管理机构不包括（）。

  A银行

  B保险公司

  C中介公司

  D专业资产管理公司

• 72. 中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和（）四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。

  A投资风险

  B投资收益

  C权利义务

  D监管部门

• 73. 投资基金是一种（　　）、利益共享、风险共担的集合投资方式。

  A组合投资、专业管理

  B分散投资、专业管理

  C分散投资、混业管理

  D组合投资、混业管理

• 74. （ ）是金融市场上主要的资金供应者。

  A企业

  B居民

  C政府

  D金融机构

• 75. 下列关于金融资产的叙述，错误的是（）。

  A金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

  B未标示明确的价值

  C表明了交易双方的所有权关系和债权关系

  D通常分为债权类金融资产和股权类金融资产两类

• 76. 下列关于资本市场的说法，正确的有（）。Ⅰ.资本市场又称中长期金融市场Ⅱ.资本市场是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场Ⅲ.广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是股票市场Ⅳ.狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场

  AⅠ、Ⅱ

  BⅢ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅲ

• 77. 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合（）标准的单位和个人。

  A净资产不低于2000万元的单位

  B净资产不低于1000万元的单位

  C3年个人年均收入不低于50万元的个人

  D金融资产不低于300万元的个人

• 78. 商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同（）核准。

  A中国银行业监督管理委员会

  B中国人民银行

  C中国保监会

  D中国基金业协会

• 79. 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人，并应当出示合法证件。

  A2

  B3

  C4

  D5

• 80. （），中国证监会颁布《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

  A2003年1月1日

  B2005年6月1日

  C2007年6月18日

  D2008年12月18日

• 81. 基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。

  A要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

  B基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

  C对监管对象公正对待，一视同仁

  D要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

• 82. 下列可以加入基金业协会成为联席会员的是。（ ）

  A基金托管人

  B基金服务机构

  C证券期货交易所

  D登记结算机构

• 83. 在我国政府基金监管的行政法律关系中，（）是行政相对人。

  A政府基金监管机构

  B监管对象

  C社会监督机构

  D基金份额持有人

• 84. QDII基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。

  A发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

  B基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

  CQDII基金份额不可以用人民币认购

  DQDII基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

• 85. 根据规定，下列属于货币市场基金能够进行投资的金融工具的是（）。

  A剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

  B信用等级在AA+级以下的企业债券

  C流通受限的证券

  D可转换债券

• 86. 下列不属于我国货币市场基金能够进行投资的金融工具的是（）。

  A现金

  B期限在1年以内(含1年)的债券回购

  C可转换债券

  D剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

• 87. 2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

  A60％

  B65％

  C80％

  D85％

• 88. ETF最早产生于（）。

  A美国

  B英国

  C日本

  D加拿大

• 89. 下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（）。

  A以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

  B会出现大幅折价或溢价交易现象

  C本质上是一种指数基金

  D可以进行套利交易

• 90. 避险策略基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

  A本金

  B投资组合现时净值

  C避险策略基金到期收益总和

  D安全垫

• 91. 关于分级基金的概念，下列叙述错误的是（ ）

  A分级基金是结构化证券投资基金

  B分级基金的基础份额称为母基金份额

  C预期风险收益较低的子份额称为B类份额

  D预期风险收益较高的子份额称为B类份额

• 92. 关于绝对收益目标基金，说法错误的是。（）

  A绝对收益目标基金能保证保本和保证收益

  B绝对收益目标基金根据投资策略的差异分为灵活策略基金与对冲策略基金两个三级分类

  C灵活策略基金是指在股票、债券等大类资产之间进行灵活运作

  D对冲策略基金是指运用股指期货等工具对基金资产进行对冲运作

• 93. 将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金?（）

  A被动型分级基金

  B主动型分级基金

  C封闭型分级基金

  D混合型分级基金

• 94. 人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的。具体可以分为（）。Ⅰ.证券投资基金Ⅱ.私募股权基金Ⅲ.风险投资基金Ⅳ.对冲基金和另类投资基金

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

• 95. 若依据市值的绝对值进行划分，将流通市值小于（ ）亿元人民币的公司划归为小盘股票。

  A1

  B5

  C10

  D20

• 96. 以下关于避险策略基金安全垫的说法不正确的是（ ）。

  A是风险投资可承受的最高损失限额

  B可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益

  C安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大

  D在放大倍数一定的情况下，安全垫价值上升，风险资产投资比例将下降

• 97. 基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。

  A性质不同

  B收益与风险特性不同

  C投资目的不同

  D信息披露程度不同

• 98. 证券投资基金的运作关系，可以综合概述为（）。Ⅰ.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人Ⅱ.基金市场上的各类中介服务机构通过自己的专业服务参与基金市场Ⅲ.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管Ⅳ.中国证券业协会统领证券投资基金运作的一切事宜

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

• 99. （ ），与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。

  A2012年6月

  B2013年6月

  C2012年7月

  D2013年7月

• 100. 关于股票、债券、基金风险收益的描述，不正确的有（）。

  A股票的收益小于基金

  B股票的收益是不确定的

  C证券投资基金的收益高于债券

  D基金投资的风险大于债券