基金法律法规模拟考试100题(四)

• 1. 基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的（）。

  A互联网的应用

  B邮寄服务

  C电话服务中心

  D媒体和宣传手册的应用

• 2. 《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

  A0%

  B5%

  C10%

  D2%

• 3. 公司型基金依据（ ）设立并营运。

  A基金招募说明书

  B发起人协议

  C基金合同

  D基金公司章程

• 4. 以下哪项关于上市开放式基金(LOF)的描述是错误的?（）

  A可以在场内市场进行申购赎回

  B可以在场外市场进行申购赎回

  C不可以跨市场转托管

  D是我国对证券投资基金的一种本土化创新

• 5. 下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（）。

  A道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段

  B道德在调整范围上对法律具有补充作用

  C道德在约束力上对法律具有补充作用

  D法律对传播道德具有促进作用

• 6. 基金管理人合规管理的目标不包括（　　）。

  A建立健全基金管理人合规风险管理体系

  B实现对合规风险的有效识别和管理

  C确保基金管理人依法合规经营

  D树立正直、诚信的市场形象

• 7. 基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（　　）依法采取行政监管或行政处罚措施。

  A中央银行或财政部

  B中央银行或证监会

  C中国证监会或证监局

  D中国证监会或财政部

• 8. 2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

  A中国银监会

  B基金业协会

  C国务院财政部

  D中国证监会

• 9. 下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（　　）。

  A基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序

  B基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序

  C基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配

  D中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

• 10. 基金客户服务流程不包括（ ）。

  A服务宣传与推介

  B投资咨询与基金咨询

  C投资跟踪与评价

  D公布基金招募说明书

• 11. 任何一个从业人员职业道德素质的提高都要依赖于（）。

  A他律

  B自我修养

  C他律和自我修养

  D天生的品性

• 12. 关于LOF份额的上市交易，下列说法错误的是（）。

  A须由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请

  B基金的募集应符合《证券投资基金法》的规定

  C申报价格最小变动单位为0.01元人民币

  D涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行

• 13. 基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金管理人办结登记手续。

  A10

  B20

  C30

  D40

• 14. 基金合同所包含的重要信息不包括（）。

  A基金的投资基本要素

  B基金的运作方式

  C当事人的权利义务

  D基金的持有人结构

• 15. 基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

  A基金代销机构

  B基金管理人

  C基金托管人

  D基金份额持有人

• 16. 代表基金份额10%以上的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的，此类持有人应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

  A10

  B15

  C30

  D45

• 17. （）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。

  A分级基金

  B伞形基金

  C系列基金

  D保本基金

• 18. 在二级市场的净值报价上，ETF每（ ）秒提供一个基金参考净值报价。

  A10

  B15

  C20

  D30

• 19. 货币市场工具通常指到期日（ ）的短期金融工具。

  A不足1年

  B2年以内

  C不足6个月

  D不足3年

• 20. 基金交易应实行（ ），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

  A集中交易制度

  B投资决策授权制度

  C审查制度

  D投资对象备选库制度

• 21. 下列（）不属于基金销售机构的职责。

  A由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务

  B建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度

  C基金募集申请获得中国证监会核准前，向公众公布基金宣传推介材料

  D建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度

• 22. 事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（　　）。

  A开放式基金

  B封闭式基金

  C公司型基金

  D契约型基金

• 23. （）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

  A健全性原则

  B有效性原则

  C独立性原则

  D相互制约原则

• 24. 以下关于封闭式基金的陈述，错误的是（ ）。

  A价格与净值同比例下降时，折价率也下降

  B折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系

  C市场价格低于份额净值时，为折价交易

  D市场价格高于份额净值时，为溢价交易

• 25. 基金评价结果是由（）发布的，投资者可以很方便的获取基金评价结果。

  A基金管理人

  B基金托管人

  C基金评价机构

  D证券业协会

• 26. 刘某为甲期货公司从业人员，在得知乙期货公司给居间人较高的返佣后，私下将新开发的客户介绍给乙期货公司。刘某违反的期货从业人员执业行为准则是（ ）。

  A不得以他人名义参与期货交易

  B不得进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易

  C不得在投资者不知情的情况下给介绍人返还佣金

  D除所在机构同意外，从业人员不得兼任导致或者可能导致与现任职务产生实际或潜在利益冲突的其他组织的职务

• 27. （　　），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

  A证券投资基金

  B风险投资基金

  C对冲基金

  D另类投资基金

• 28. 开放式基金注册登记机构通过设立和维护（），确认基金份额持有人持有基金份额

  A基金份额持有人资金账户

  B基金销售机构的销售账户

  C基金份额持有人名册

  D基金管理人的交易账户

• 29. 关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（　　）。

  A当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集

  B在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上

  C在基金年度报告中出具托管人报告

  D对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

• 30. 报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值（ ）时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。

  A1%

  B2%

  C3%

  D5%

• 31. 下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是（　　）。

  A申请报告

  B基金合同草案

  C上市公告书

  D招募说明书草案

• 32. 基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

  A1

  B2

  C3

  D5

• 33. ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（ ）。

  A0.0001元

  B0.001元

  C0.1元

  D0.01元

• 34. 基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的（ ）。研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等分离。

  A合并机制

  B分离机制

  C融合机制

  D结合机制

• 35. （　　）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。

  A产品审批委员会

  B运营估值委员会

  C投资决策委员会

  D研究发展委员会

• 36. 基金招募说明书中不包含（）。

  A基金投资目标、投资范围、投资策略

  B基金业绩比较基准、风险收益特征、投资限制

  C基金运作费用的费率水平、收取方式

  D基金管理人、基金托管人的基本情况

• 37. 建议严密的（ ）体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。

  A事项识别

  B风险评估

  C风险应对

  D控制活动

• 38. 基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

  A《中国证券投资基金销售人员职业守则》

  B《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

  C《中国证券投资基金业协会从业人员后续职业培训大纲》

  D《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》

• 39. 基金管理人的下列行为中，不属于违规行为的是（）。

  A在规定范围和比例内，将其管理的不同基金财产投资于同一股票

  B将货币基金投资于可转债

  C向基金份额持有人承诺5%的预期收益

  D不同的投资组合之间在同一交易日频繁对同一股票进行反向交易

• 40. 开放式基金份额赎回时，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产

  A5％

  B10％

  C20％

  D25％

• 41. 基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。

  A12

  B10

  C7

  D5

• 42. 开放式基金的合同生效的条件之一是，基金募集期限届满，基金募集金额不少于（ ）亿元人民币。

  A1

  B2

  C3

  D5

• 43. ETF的申购、赎回采用（）方式。

  A金额申购、份额赎回

  B份额申购、金额赎回

  C金额申购、金额赎回

  D份额申购、份额赎回

• 44. 基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为通常被称为开放式基金的（）。

  A认购

  B申购

  C赎回

  D交易

• 45. 基金申购费用与申购份额的计算公式是（）。

  A净申购金额=申购金额/(1-申购费率)

  B申购费用=净申购金额/申购费率

  C申购份额=净申购金额/申购当日基金份额总值

  D当申购费用为固定金额时，申购份额=净申购金额/T日基金份额净值

• 46. 申请封闭式基金份额上市交易，应当经由基金管理人向（ ）提出申请，（ ）依法审核同意的，双方应当签订上市协议。

  A基金业协会、证券交易所

  B证券交易所、证券交易所

  C证券交易所、中国证监会

  D基金业协会、中国证监会

• 47. 投资者在办理开放式基金份额赎回时缴纳的赎回费，在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

  A10%

  B15%

  C20%

  D25%

• 48. 下列不可以实行简易程序注册的是（）。

  A货币基金

  B发起式基金

  C理财基金和交易型指数基金

  D分级基金

• 49. 有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（）

  A采用“已知价”原则

  B采用金额申报、份额赎回

  C由购、赎回均采用现金方式

  D基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换

• 50. 我国的基金信息披露制度体系可分为（）个层次。

  A五

  B四

  C三

  D二

• 51. 货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。

  A每份基金收益、最近7日年化收益率

  B每份基金收益、最近3日年化收益率

  C每万份基金收益、最近3日年化收益率

  D每万份基金收益、最近7日年化收益率

• 52. 普通基金净值公告主要包括（）等信息。Ⅰ.基金资产净值Ⅱ.份额净值Ⅲ.基金资产累计净值Ⅳ.份额累计净值

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 53. 基金管理人应该在上一季度结束之日起的（）个工作日内编制完成基金季度报告。

  A45

  B90

  C60

  D15

• 54. 基金季度报告包括的内容，错误的是。（）

  A基金概况

  B主要财务指标

  C管理人报告

  D前10名债券明细

• 55. 基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。

  A成熟性

  B协调性

  C独立性

  D客观性

• 56. 负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作的部门是（）。

  A合规管理部门

  B董事会

  C监事会

  D总经理

• 57. （）负责公司日常经营管理工作，认真执行董事会决议，定期向董事会报告公司的经营情况、财务状况、风险状况、业务创新等情况。

  A总经理

  B督察长

  C监事会

  D投资管理部门

• 58. 合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告，这体现了合规管理的（）原则。

  A独立性原则

  B客观性原则

  C公正性原则

  D专业性原则

• 59. 基金管理人内部控制的五大原则不包括（）。

  A健全性原则

  B灵活性原则

  C有效性原则

  D相互制约性原则

• 60. 要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，将基金管理人内部控制的范围覆盖到所有人员，这体现了内部控制的（）。

  A健全性原则

  B有效性原则

  C相互制约原则

  D独立性原则

• 61. 公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程，被称为（）。

  A基金管理人内部控制机制

  B基金管理人外部控制机制

  C基金管理人风险控制机制

  D基金管理人风险管理机制

• 62. 基金管理公司内部控制制度中明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境、内部控制措施等内容的文件是（）。

  A部门业务规章

  B内部控制大纲

  C基本管理制度

  D内部风险控制制度

• 63. 基金公司危机处理应遵循的原则不包括（）。

  A优先性原则

  B定时报告原则

  C完备性原则

  D尽快恢复原则

• 64. 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意（）事项。Ⅰ.有效识别投资者身份Ⅱ.向投资者提供“投资人权益须知”Ⅲ.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等Ⅳ.了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

• 65. 影响投资者风险承受能力和收益要求的因素通常不包括（）。

  A投资者的年龄

  B资产负债状况

  C财务变动状况

  D投资者的性别

• 66. 下列关于职业道德的作用的说法，错误的是（）。

  A调整职业关系

  B促进经济增长

  C提升职业素质

  D促进行业发展

• 67. 以下关于廉洁公正要求的说法中，正确的是（）。

  A接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂

  B利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益

  C抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主

  D利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益

• 68. 基金职业道德修养的方法不包括（）。

  A正确树立基金职业道德观念

  B积极接受基金职业道德教育

  C深刻领会基金职业道德规范

  D积极参加基金职业道德实践

• 69. 除（）同意外，期货从业人员不得兼任导致或者可能导致与现任职务产生实际或潜在利益冲突的其他组织的职务。

  A中国期货业协会

  B所在地中国证监会派出机构

  C所在机构

  D中国证监会

• 70. 机构的管理人员不得以不正当手段辞退本机构从业人员。（）

  A对

  B错

• 71. （）是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

  A证券投资基金

  B私募股权基金

  C风险投资基金

  D对冲基金

• 72. 中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、（）、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。

  A投资风险

  B投资收益

  C投资期限

  D投资范围

• 73. 基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的,单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在（ ）万元人民币以上的投资者数量不受限制；?

  A100

  B200

  C300

  D500

• 74. 信托公司设立集合资金信托计划，下列说法错误的是（ ）

  A委托人为合格投资者

  B单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制

  C信托期限不少于2年

  D信托受益权划分为等额份额的信托单位

• 75. 在SEC注册的投资公司不包括（ ）

  A共同基金

  B交易型开放式指数基金（ETF）

  C保险

  D单位投资信托

• 76. 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。Ⅰ虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ拒绝基金的证券投资业绩预测Ⅲ违规承诺收益或者承担损失Ⅳ登载公开出版的资料

  AⅠ、Ⅱ

  BⅡ、Ⅲ

  CⅠ、Ⅲ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 77. 下列关于对公开募集基金的基金管理人出现重大风险的监管措施的说法，不正确的是（）。

  A对于公开募集基金的基金管理人的重大违法违规行为可能造成重大风险或者已经出现重大风险的，中国证监会可以采取更加严厉有效的监管措施，进行风险处置，以防止危害进一步扩大，并对相关机构和人员依法进行处罚

  B公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为或者重大风险的，中国证监会可以更换

  C公开募集基金的基金管理人违法经营或者出现重大风险，严重危害证券市场秩序、损害基金份额持有人利益的，中国证监会可以对该基金管理人采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、取消基金管理资格或者撤销等监管措施

  D在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法指定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对该基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产的措施

• 78. 基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

  A1／2

  B1／3

  C1／4

  D1／5

• 79. 基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

  A5％

  B6％

  C7％

  D8％

• 80. 基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

  A30

  B15

  C45

  D60

• 81. 基金招募说明书的内容不包括的内容是（）。

  A风险警示内容

  B基金份额发售方式

  C基金合同摘要

  D基金持有人结构及前10名基金持有人

• 82. 下列哪项不属于基金监管的基本原则。（）

  A保护投资人利益原则

  B全面监管原则

  C审慎监管原则

  D公开、公平、公正监管原则

• 83. 在我国，基金监管的首要目标是（）。

  A保护投资者利益

  B保证市场的公平、效率和透明

  C保证市场的公开、公平和公正

  D推动基金业的发展

• 84. 证券交易所设有基金交易监控系统，对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行日常监控，重点监控（）行为。

  A基金财产买卖高风险股票

  B涉嫌违法违规交易

  C内幕交易

  D不正当竞争

• 85. 按募集方式可以将分级基金分为（）两种类型。

  A简单融资型分级基金与复杂型分级基金

  B封闭式分级基金与开放式分级基金

  C公开募集和私募

  D合并募集和分开募集

• 86. 根据ETF跟踪某一标的市场指数不同分类的ETF种类为（）。

  A全球指数ETF

  B综合指数ETF

  C行业指数ETF

  D股票型ETF

• 87. 关于债券基金和债券的区别，下列描述中正确的有（）。Ⅰ.债券的收益不如债券基金的利息固定Ⅱ.债券没有确定的到期日Ⅲ.债券基金的收益率比买入并持有到期单一债券的收益率更难以预测Ⅳ.投资风险不同

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅢ、Ⅳ

• 88. 以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是（）。

  A有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较

  B对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础

  C对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

  D以上说法都正确

• 89. 避险策略基金的安全垫等于（ ）。

  A价值底线超过投资组合现时净值的数额

  B投资组合现时净值超过价值底线的数额

  C投资组合中风险资产与保本资产的比例

  D投资组合现时净值与保本资产的比例

• 90. 根据（）的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

  A投资对象

  B投资目标

  C投资理念

  D运作方式

• 91. 关于债券和债券基金的说法，不正确的是（ ）。

  A债券基金的收益不如债券的利息固定

  B债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

  C由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大

  D债券基金没有确定的到期日

• 92. 申赎型场内货币市场基金交易规则，下列表述错误的。（）

  A计息规则：T日申购，当日享受收益

  B计息规则：T日赎回，不享受当日收益

  C交易规则：T日申购的份额，T+1日可赎回

  DT日赎回后T日资金可用，T+2日可取

• 93. 下列哪项不属于货币市场基金的支付功能的设计机制。（ ）

  A每个交易日办理基金份额申购、赎回

  B在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并每日进行收益分配

  C每日按照面值（一般为1元）进行报价

  D每个自然日办理基金份额申购、赎回

• 94. 以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益——风险搭配的证券投资基金是（）。

  A指数基金

  B成长型基金

  C收入型基金

  D平衡型基金

• 95. 在岸基金是指在_______募集资金并投资于_______-证券市场的证券投资基金。（）

  A外国；本国

  B本国；外国

  C本国；本国

  D外国；外国

• 96. 下列不属于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用的是（）。

  A为大投资者拓宽投资渠道

  B优化金融结构，促进经济增长

  C有利于证券市场的稳定和健康发展

  D完善金融体系和社会保障体系

• 97. （），“中国概念基金”相继推出。

  A20世纪90年代末期

  B20世纪60年代以后

  C20世纪80年代末期

  D20世纪40年代以后

• 98. 基金持有人获取收益和承担风险的原则是（）。

  A“收益保底，超额分成”

  B“利益共享、风险共担”

  C按“先进先出法”实现收益和风险

  D获取无风险收益

• 99. 我国开放式基金的存续期为（ ）。

  A5年

  B15～50年

  C15年

  D一般无期限

• 100. 我国开放式基金的存续期为（）。

  A5年

  B15年

  C20年

  D一般无期限