基金从业资格考试法律法规题目

• 1. 开放式基金份额的登记，是指（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

  A注册登记机构

  B基金管理公司

  C基金托管公司

  D证券交易所

• 2. 基金（）对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处。

  A份额持有人

  B监管机构

  C结算机构

  D注册登记机构

• 3. 如果基金募集失败，基金管理人要在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

  A7

  B10

  C15

  D30

• 4. （）是合规管理的关键性原则。

  A独立性原则

  B全面性原则

  C审慎性原则

  D连贯性原则

• 5. 在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额（安全垫）是风险投资（　　）。

  A可获得的最低收益限额

  B可获得的最高收益限额

  C可承受的最高损失限额

  D可承受的最低损失限额

• 6. 分开募集的分级基金，以（ ）进行申购和赎回。

  A子代码

  B现金

  C母代码

  D份额

• 7. 若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（　　）。

  A99009.9

  B990.1

  C99059.9

  D100000

• 8. 下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是( )。

  A基本管理制度

  B内部控制大纲

  C部门业务规章

  D法律规范

• 9. 所谓（），简单来讲即货币资金的融通。

  A理财

  B金融

  C融资

  D投资

• 10. 关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（）。

  A督察长享有充分的知情权

  B督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告

  C督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案

  D督察长负责组织指导公司监察稽核工作

• 11. 票据市场按（ ）分为票据承兑市场和贴现市场。

  A交易对象

  B交易方式

  C交割期限

  D交易工具

• 12. 关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（ ）。

  A基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

  B建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

  C公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待

  D建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

• 13. 内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。

  A审慎性

  B全面性

  C适时性

  D合规性

• 14. 督察长的合规责任不包括（）。

  A关注员工的合规和风险意识

  B对合规管理承担最终责任

  C对新产品的合法合规性提出意见

  D基金公司总经理对存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告

• 15. 从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（ ）相联系。

  A经济市场的发展与完善

  B法律法规的颁布及实施

  C确保信息收集、处理和报告正确性的控制

  D公司规章制度的制定与实施

• 16. 基金客户服务的宗旨是（）。

  A客户永远是第一位

  B有效沟通

  C安全第一性

  D获得双赢

• 17. 下列关于基金业协会发展的说法中，正确的是（）。

  A2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立

  B2012年，中国证券业协会设立了基金公司会员部

  C2007年，中国证券业协会基金公会成立

  D2013年6月，中国证券投资基金业协会正式成立

• 18. （）是向基金投资者提供基金投资咨询建议的中介机构，_则是一类向投资者以及其他参与主体提供基金资料与数据服务的机构。

  A基金评级机构;律师事务所

  B基金投资咨询公司;基金评级机构

  C基金评级机构;基金投资咨询公司

  D律师事务所;基金评级机构

• 19. 我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是（）。

  A基金金泰

  B基金开元

  C华安创新证券投资基金

  D南方稳健发展证券投资基金

• 20. 基金（）最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

  A份额持有人

  B管理人

  C托管人

  D注册登记机构

• 21. 公开披露的基金信息不包括（ ）。

  A基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

  B基金资产净值、基金份额净值

  C基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告

  D证券投资业绩预测

• 22. 基金市场营销的（　　）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。

  A服务性

  B专业性

  C持续性

  D适用性

• 23. 基金中的基金是指（　　）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。

  A50%

  B60%

  C70%

  D80%

• 24. 封闭式基金价格主要受（　　）的影响。

  A二级市场供求关系

  B银行存贷款利率

  C基金资产总值

  D基金份额净值

• 25. 下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（ ）。

  A基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势

  B保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分

  C证券公司目前是我国基金销售的主要渠道

  D基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道

• 26. 期货从业人员受到训诫、公开谴责和暂停从业资格的纪律惩戒的，应当参加协会组织的（）。

  A从业人员资格考试

  B思想教育培训

  C专项后续职业培训

  D执业准则培训

• 27. 不得成为公开募集基金的基金管理公司实际控制人的情形包括（）。

  A因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕已逾3年

  B净资产低于实收资本的50%

  C或有负债达到净资产的20%

  D能够清偿到期的大额债务

• 28. 开放式基金的价格以（ ）为基础。

  A基金份额净值

  B市场供求关系

  C市盈率

  D购买股票数量

• 29. 在证券投资基金促销手段中，举办研讨会属于（）

  A人员推销

  B广告促销

  C营业推广

  D公共关系

• 30. 商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。

  A中国证监会

  B中国基金业协会

  C中国证券业协会

  D工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

• 31. 基金合同所包含的重要信息不包括（）。

  A基金运作方式

  B基金运作费用

  C基金存续期

  D基金投资基本要素

• 32. 为保护基金投资人的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当自收到投资者的申请（认购），赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

  A1

  B2

  C3

  D4

• 33. 关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。

  A有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督

  B基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础

  C有助于投资者对基金风险收益特征的把握

  D有助于确保投资者投资基金获利

• 34. 某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（　　）。

  A二公司的内幕交易

  B基于交易的操纵市场

  C基于信息的操纵市场

  D不正当竞争

• 35. 关于货币市场基金的说法，正确的是(　)。

  A没有投资风险

  B只适合长期投资

  C只适合短期投资

  D既适合短期投资，也适合长期投资

• 36. 基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（）

  A制衡原则

  B公司独立运作原则

  C公平对待原则

  D业务与信息隔离原则

• 37. 证券投资基金的主要投资方向是（ ）。

  A实业

  B上市公司的投资项目

  C信贷

  D有价证券

• 38. 下列关于基金分类意义的表述，错误的是（ ）。

  A有助于投资者做出选择

  B使得基金业绩比较更客观公正

  C基金资产评估是基金评级的基础

  D有助于实施更有效的分类监管

• 39. 在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（）负责

  A证券交易所

  B中国证券业协会

  C专家评审会

  D中国证监会

• 40. （）指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资。

  A证券投资基金

  B私募股权基金

  C风险投资基金

  D对冲基金

• 41. 不属于4Ps包含的要素的是哪一项。（）

  A产品

  B内容

  C价格

  D渠道

• 42. 在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容不属于的一项是（）。

  A建立企业风险评估机构

  B制定防范或规避风险的措施

  C设立风险信息反馈机制

  D制定防范风险制度

• 43. 关于基金销售费用，下列说法错误的是（ ）。

  A销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

  B基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式

  C基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

  D基金管理人可以向销售机构在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

• 44. 根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（ ）。

  A出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东

  B出资额不低于基金管理公司注册资本90%的股东

  C出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东

  D出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

• 45. 一般来说，开放式基金中的债券基金的申购、赎回价是以（ ）为基准计算的。

  A基金份额净值

  B基金市场供求关系

  C基金发行时的面值

  D基金发行时的价格

• 46. 内部控制描述不正确的一项（ ）

  A基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则

  B建立不完善的信息披露制度

  C建立完善岗位责任制度和科学

  D建立严格的信息技术系统管理制度

• 47. 基金托管人应在基金份额发售的（）日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

  A3

  B5

  C7

  D20

• 48. 关于开放式基金和封闭式基金的区别，下列说法中正确的是（）。Ⅰ.开放式基金规模不固定；封闭式基金规模固定Ⅱ.开放式基金存续期限基金不确定，理论上可以无期限存续；封闭式基金存续期限确定Ⅲ.开放式基金按照每日基金单位资产净值计价；封闭式基金根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价Ⅳ.开放式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合；封闭式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书

  AⅠ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

• 49. 为了实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与道德风险，投资交易的实现应该做到(　)。

  A基金经理下达的投资指令应经风险控制部门审核，确认其合法、合规与完整后方可执行

  B基金经理直接向交易员下达投资指令，交易员才可执行交易

  C基金经理可直接进行交易，从而提高效率

  D基金经理下达的个股投资指令须征得研究员的认可

• 50. 下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中，错误的是（）。

  A合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元

  B开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式

  C目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回

  D开放式分级基金份额的场内、场外，申购和赎回遵循LOF的原则和流程

• 51. 下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。

  A申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值

  B净申购金额=申购金额÷(1－申购费率)

  C申购费用=申购金额+净申购金额

  D赎回金额=赎回数量×赎回当日基金份额净值

• 52. （ ）是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构（证券公司）对指定的证券进行认购。

  A场外现金认购

  B场内现金认购

  C证券认购

  D场外认购

• 53. 基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金生效等四个步骤。

  A批准

  B发售

  C发行

  D审查

• 54. 自基金份额发售日开始计算，基金的募集期限不得超过（）个月。

  A1

  B2

  C3

  D6

• 55. 基金信息披露的禁止行为，不包括（　　）。

  A对证券投资业绩进行预测

  B虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

  C基金资产净值、基金份额净值的披露

  D违规承诺收益或者承担损失

• 56. 下列不属于基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件是（）。

  A基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动

  B基金托管人的专门基金托管部门的主要业务人员在1年内变动超过20％

  C托管人的法定名称或住所发生变更

  D发生涉及托管业务的诉讼

• 57. 关于QDII基金的信息披露，下列说法错误的是（）。

  AQDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准

  BQDII基金也是开放式基金，在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值

  CQDII基金的净值在估值日后3个工作日内披露

  DQDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排

• 58. 基金季度报告应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内公布。

  A10

  B15

  C30

  D45

• 59. 基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。

  A编制季报、年报等各类定期报告

  B复核信息披露文件，维护基金当事人尤其是基金份额持有人的权益

  C复核信息披露文件，并对其真实性、准确性和完整性负责

  D编制月报、基金公告等各类临时报告

• 60. 信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

  A2

  B1

  C3

  D5

• 61. 下列不属于督察长监督检查公司内部风险控制情况时应当重点关注事项的是（）。

  A公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度

  B公司员工是否严格有效执行公司规章制度

  C公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况

  D公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程

• 62. （）对公司的合规管理承担最终责任。

  A监事会

  B监察长

  C董事会

  D总经理

• 63. （）负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

  A监事会

  B督察长

  C董事会

  D股东会

• 64. 内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞，这体现了内部控制制度的（）原则。

  A合法、合规性

  B全面性

  C适时性

  D审慎性

• 65. 从业务功能的角度来看，—般基金管理公司内部设有专业委员会不包括（）。

  A投资决策委员会

  B产品审批委员会

  C风险控制委员会

  D运营投资委员会

• 66. 下列关于投资者教育的概念的说法，不正确的是（）。

  A投资者教育是一项系统的经济活动

  B针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织的活动

  C传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念

  D告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质

• 67. 营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。此外，投资者的声音能够上达立法者和相关的管理部门，参与立法、执法和司法过程，这属于投资者教育中的（）。

  A投资产品教育

  B资产配置教育

  C权益保护教育

  D投资决策教育

• 68. 基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的（）。

  A讲座、推介会和座谈会

  B媒体和宣传手册的应用

  C互联网应用

  D“一对一”专人服务

• 69. 基金管理人的基金宣传推介材料的报送形式是（）。

  A书面报告

  B电子文档

  C书面报告附电子文档

  D书面报告或电子文档

• 70. 关于普通投资者与专业投资者的转化，下列说法错误的是。（）

  A符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，基金销售机构不能拒绝转化

  B符合一定条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务

  C普通投资者和专业投资者在—定条件下可以互相转化

  D普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料

• 71. 下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价，说法错误的是。（ ）

  A基金销售机构应当建立基金投资人调查制度

  B基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映

  C普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为Cl、 C2、 C3、C4、 C5

  DCl就是风险承受能力最低的投资者

• 72. 下列关于道德与法律的联系的说法，正确的是（）。

  A绝大多数的道德都是以法律规范作为价值基础的，在评价标准上与法律规范是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性

  B道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德；一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。后者通常也是法律所调整的内容，而对于前者，法律一般不予调整

  C规章、制度、纪律属于法律的范畴

  D法律在约束力上对道德具有补充作用。例如，道德的约束是“软”约束，因此，重要的道德转化为法律，就可以依靠国家强制力来保证实施

• 73. “客户至上”要求基金从业人员在职业中，（）。

  A可以从事与投资人利益相冲突的部分业务

  B应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突

  C不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送

  D不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额

• 74. 关于基金从业人员保守秘密职业道德要求，以下理解错误的是（）。

  A基金从业人员应当妥善保管并严格保守客户秘密

  B原单位的保密制度对于已离职人员不再具有约束

  C基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的所属机构的商业秘密

  D基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

• 75. 某基金管理公司的基金经理甲在一次朋友聚会上，听朋友乙(乙是A公司的高管)说A公司将要收购B公司。于是甲利用此消息进行了投资交易。甲的行为违反了基金职业道德的（）要求。

  A诚实守信

  B守法合规

  C专业审慎

  D客户至上

• 76. 下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。

  A从业人员要无条件地为企业保守秘密

  B遵守劳动合同与否，要视具体情况而定

  C说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信

  D工作既要出工，也要出力

• 77. 期货从业人员不得从事编造并传播有关期货交易的虚假信息等违法违规行为。（）

  A对

  B错

• 78. 现货市场的交易协议达成后在（ ）个交易日内进行交割。

  A1

  B2

  C3

  D4

• 79. 公开募集基金销售活动的主要监管内容不包括（）。

  A基金销售适用性监管

  B对基金宣传推介材料的监管

  C对基金销售费用的监管

  D对基金销售支付结算的监管

• 80. 不得成为公开募集基金的基金管理公司实际控制人的情形包括（）。

  A因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕已逾3年

  B净资产低于实收资本的50%

  C或有负债达到净资产的20%

  D能够清偿到期的大额债务

• 81. 下列关于我国证券投资基金监管目标的说法，不正确的是（ ）。

  A保护投资人及相关当事人的合法权益

  B促进我国经济的稳定发展

  C规范证券投资基金活动

  D促进证券投资基金和资本市场的健康发展

• 82. 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向（）报告。

  A中国证券业协会

  B中国证券投资基金业协会

  C中国证监会

  D中国银监会

• 83. 基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

  A1/4

  B1/3

  C1/2

  D2/3

• 84. 基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准

  A3％

  B5％

  C7％

  D10％

• 85. 基金管理公司投资管理人员，不包括（ ）。

  A公司投资决策委员会成员

  B基金营销人员

  C公司投资、研究、交易部门的负责人

  D基金经理助理

• 86. 基金管理公司自成立之日起（）内必须开业，逾期没有开业的，原批准文件自动失效，由中国证监会收回《基金管理公司法人许可证》。

  A1个月

  B3个月

  C6个月

  D12个月

• 87. 基金年度报告中不必披露的财务指标是（）。

  A基金本期利润

  B期末可供分配基金份额利润

  C资产负债率

  D本期基金份额净值增长率

• 88. 设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（ ）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

  A1

  B2

  C3

  D5

• 89. 下列行为中，不属于QDII基金的禁止性行为的是（）。

  A应付赎回、交易清算等临时借入现金

  B购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

  C从事证券承销业务

  D参与未持有基础资产的卖空交易

• 90. 下列不属于国外股票基金的类别是（）。

  A单一国家型股票基金

  B多边国家型股票基金

  C区域型股票基金

  D国际股票基金

• 91. 下列说法中正确的是（）。

  A已发行股票的转让流通市场叫股票的一级市场

  B现货市场的交易协议达成后在3个交易日内进行交割

  C由于现货交易的成交与交割之间有很长的时间间隔，因而其利率和汇率风险都很大

  D股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场

• 92. 下列不属于CPPI投资策略的投资步骤涉及到的内容是（）。

  A设定投资组合的价值底线

  B计算投资组合现时净值超过价值底线的数额

  C按安全垫的一定倍数确定风险资产投资的比例

  D对组合进行修正

• 93. 基金相对于股票和债券来说，其风险、收益表现为（）。

  A高风险、高收益

  B低风险、低收益

  C风险适中、收益相对稳健

  D低风险、高收益

• 94. 在（），证券投资基金被称为单位信托基金。

  A日本

  B美国

  C英国

  D中国

• 95. 1940年（ ）和1940年（ ）是美国关于共同基金的两部最重要的法律。

  A《证券交易法》；《证券法》

  B《证券法》；《投资公司法》

  C《证券交易法》；《投资顾问法》

  D《投资公司法》；《投资顾问法》

• 96. 目前，（ ）是世界上最大的ETF市场。

  A英国

  B美国

  C中国

  D法国

• 97. 我国现行的证券投资基金的主要投资范围中不包括（）。

  A企业债券

  B权证

  C股票

  D国债

• 98. 下列关于基金与银行储蓄的不同，说法错误的是（ ）

  A性质不同

  B收益与风险特性不同

  C目的不同

  D信息披露程度不同

• 99. 下面关于证券投资基金的起源与发展的描述不正确的是（）。

  A英国所组建的“海外及殖民地政府信托基金”是公认的设立最早的投资基金

  B证券投资基金起源于英国

  C证券投资基金发展于美国

  D封闭式基金是目前基金产品的主流

• 100. 一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。

  A1868

  B1768

  C1686

  D1420