基金法律法规测试卷(一)

• 1. 基金销售机构办理基金销售业务,应当由基金销售机构总部与（）签订书面销售协议。

  A基金份额持有人

  B基金管理人

  C基金托管人

  D中国证监会

• 2. 基金托管人应当在基金份额发售的（）日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

  A1

  B2

  C3

  D5

• 3. （ ）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

  A合法、合规性

  B全面性

  C审慎性

  D适时性

• 4. 基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经（　　）认可后公告。

  A中国证监会

  B中国基金业协会

  C中国证券业协会

  D证券交易所

• 5. 基金的募集过程不包括（ ）。

  A申请

  B注册

  C审核

  D发售

• 6. 安全垫放大倍数增加，基金的风险和收益的变化情况为（）。

  A风险降低，收益降低

  B风险降低，收益增加

  C风险增加，收益增加

  D风险增加，收益降低

• 7. 基金销售机构应根据规定监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

  A3

  B5

  C10

  D15

• 8. 关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（　　）。

  A集中体现基金监管的本质属性和根本价值

  B具有基础性的特征

  C具有宏观性的特征

  D政府全面监管

• 9. 公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（ ）。

  A个人所负债务数额较大，到期未清偿的

  B被基金份额持有人大会解任

  C被依法取消基金管理资格

  D依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

• 10. 基金投资跟踪与评价的核心是（ ）。

  A对基金销售业务以及人际关系的维护

  B基金投资效益及客户评价的稳步提高

  C对基金销售业绩及工作人员素质的提高

  D对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流

• 11. 合规独立性中，最重要的是（）。

  A部门独立性

  B机制独立性

  C问责独立性

  D以上都正确

• 12. 营销人员在开发客户中运用最多的方法是（）。

  A介绍法

  B陌生拜访法

  C缘故法

  D广告宣传法

• 13. 基金业协会会员不包括（）。

  A普通会员

  B高级会员

  C联席会员

  D特别会员

• 14. 基金管理人不得免收持有期低于（）年的投资人的后端申购(认购)费用。

  A1

  B2

  C3

  D5

• 15. 下列对另类投资基金的描述中，正确的是（）。

  A基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益

  B依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

  C投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产

  D以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业

• 16. 若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（ ）汇报。

  A董事会

  B股东大会

  C合规与风险管理委员会

  D监事会

• 17. 符合（　　）规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。
  Ⅰ社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金
  Ⅱ依法设立并在基金业协会备案的投资计划
  Ⅲ投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员
  Ⅳ中国证监会规定的其他投资者

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅲ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

• 18. 中国证监会领导干部离职后（　　）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

  A2

  B3

  C4

  D5

• 19. 基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

  A10

  B15

  C30

  D45

• 20. 基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的（ ）。

  A规范性

  B持续性

  C专业性

  D服务性

• 21. 假设某投资者在基金募集期内认购了100万份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算日的基金份额总额为310亿份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的份额为（）万份。

  A96.4

  B96.8

  C100

  D106.8

• 22. 基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（　　）。

  A投资合规性风险

  B销售合规性风险

  C信息披露合规性风险

  D反洗钱合规性风险

• 23. 关于道德与法律，说法正确的是（）。

  A在法律健全完善的社会，不需要道德

  B由于道德不具备强制性，道德的社会功能不如法律

  C在人类历史上，道德与法律同时产生

  D道德与法律在内容上是交叉关系

• 24. 基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（ ）时，开放式基金发生巨额赎回并延期支付。

  A0.25%

  B0.5%

  C0.75%

  D1%

• 25. 基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。

  A董事会

  B股东大会

  C公司经营层

  D总经理

• 26. 下列关于道德的差异性，说法错误的是（）。

  A不同的社会有完全不同的道德

  B社会经济基础和社会关系的不同决定了道德的差异性

  C不同的社会条件下有着不同的社会价值观念

  D社会道德规范包括基本道德规范和一系列特定道德规范

• 27. 从业人员必须遵守有关法律、法规、规章和政策，遵守（ ）有关规则和所在机构的规章制度。

  A中国证监会

  B中国期货业协会

  C期货交易所

  D保证金监控中心

• 28. 当基金发生重大事件可能对投资者决策产生重大影响时，基金管理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（　　）。

  A真实性原则

  B准确性原则

  C完整性原则

  D及时性原则

• 29. 中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日；案情复杂的，可以延长（）个交易日。

  A7；12

  B12；12

  C15；15

  D12；24

• 30. 根据国际国内基金市场的实践，基金市场建立和发展的基础是（）。

  A信息披露

  B销售监管

  C申请核准

  D以上都不对

• 31. 基金管理公司和基金组织建立了一系列内部风险控制机制和风险管理制度，下列（　　）不属于这些机制和制度。

  A风险控制制度

  B内部稽核监控制度

  C基金公司投资决策委员会制度

  D信息技术系统管理制度

• 32. 基金管理人应当在上半年结束之日起（ ）日内，编制完成基金半年度报告。

  A15

  B30

  C45

  D60

• 33. 关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有（ ）。

  A封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定

  B开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易

  C封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限

  D封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响

• 34. 在进行投资决策业务控制时，应建立(　)，在设定的风险权限额度内进行投资决策。

  A投资决策授权制度

  B业务交流制度

  C投资风险评估与管理制度

  D实质性审查制度

• 35. 督察长在履行职责时应该坚持原则、独立客观，以保护（）为根本出发点，公平对待投资者。

  A公司

  B持有人利益

  C股东

  D管理层

• 36. 下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（ ）。

  A不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

  B不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

  C可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

  D不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

• 37. 董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是（）。Ⅰ.确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略Ⅱ.审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度Ⅲ.审议公司风险管理报告Ⅳ.可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅳ

• 38. （）不属于发售公开募集基金应符合的条件。

  A基金募集已申请注册

  B由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售

  C在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件

  D对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定

• 39. 合规管理是一种（ ）活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。

  A监管

  B风险管理

  C产品设计

  D投资管理

• 40. 下列属于价值型股票的是（ ）。

  A趋势增长型股票

  B持续增长性股票

  C周期型股票

  D蓝筹股

• 41. 基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（　　）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

  A10

  B15

  C30

  D45

• 42. 货币市场的重要组成部分是（）。

  A票据市场

  B证券市场

  C衍生工具市场

  D外汇市场

• 43. （）我国推出了第一只货币市场基金。

  A2000年8月

  B2002年5月

  C2005年2月

  D2003年12月

• 44. 投资基金运作中的主要当事人不包括（）。

  A基金投资者

  B基金管理人

  C托管人

  D代理者

• 45. 基金管理人需至少每周公告（ ）次封闭式基金的资产净值和份额净值。

  A一

  B二

  C三

  D五

• 46. 投资合规性风险管理主要措施不包括（ ）。

  A建立有效的投资流程和投资授权制度

  B对宣传推介材料进行合规审核

  C重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

  D每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

• 47. 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。

  A从合同生效之日起计算的业绩

  B自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

  C当年上半年的业绩

  D最近10个完整会计年度的业绩

• 48. 当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（ ）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

  A1

  B3

  C5

  D10

• 49. 下列关于基金登记的说法，错误的是（　　）。

  A基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

  B我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理

  C建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责之一

  D对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

• 50. 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事项时，应在（）日内编制并披露临时报告书。

  A2

  B3

  C4

  D5

• 51. 下列关于封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件，表述正确的是（）。

  A基金的募集符合《证券投资基金法》规定

  B基金合同期限为3年以上

  C基金募集金额不低于1亿元人民币

  D基金份额持有人不少于500人

• 52. 对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（）日(包括该日)内支付赎回款项。

  AT+1

  BT+2

  CT+5

  DT+10

• 53. （）是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报

  A买进卖出

  B价格优先

  C时间优先

  D低买高抛

• 54. 某投资人投资10万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为2元，其对应的认购费率为1%，基金份额面值为1元。则其认购费用为（）元。

  A990.10

  B1000

  C1002

  D998

• 55. 目前，我国境内基金申购款一般在（ ）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（ ）日内从基金的银行存款账户划出。

  AT+1

  BT+1、T+2

  CT+2、T+3

  DT+2、T+4

• 56. 下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）

  A封闭式基金

  B开放式基金

  CETF

  DLOP

• 57. 以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中不正确的是（）。

  A基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准

  B赎回费不得归人基金财产

  C场内赎回为固定赎回费率

  D前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率

• 58. 基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

  A真实性原则

  B准确性原则

  C完整性原则

  D公平性原则

• 59. 对QDII基金来说，在开放申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（）。

  A每交易日披露1次

  B至少每周披露1次

  C至少每周披露2次

  D至少每月披露2次

• 60. 存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。

  A1

  B2

  C3

  D6

• 61. 基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括（）。

  A境外投资顾问主要负责人家庭背景

  B境外托管人托管资产规模

  C境外托管人办公地址

  D外投资顾问成立时间

• 62. 目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（ ）。

  ALOF

  B封闭式基金

  C货币市场基金

  DETF

• 63. 在基金信息披露中应用XBRL(可扩展商业报告语言)，有利于促进信息披露的规范化、透明化和（），提高信息在编报、传送、使用的效率和质量。

  A制度化

  B信息化

  C电子化

  D合法化

• 64. 根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括（）等。Ⅰ.建立风险导向的反洗钱防控体系Ⅱ.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转Ⅲ.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制Ⅳ.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 65. 督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（ ）。

  A基金业协会

  B证券业协会

  C总经理

  D中国证监会及相关派出机构

• 66. 基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容不包括（）。

  A股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行

  B公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责

  C公司重大业务的授权应当采取书面形式或口头形式，授权书应当明确授权内容和时效

  D公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权

• 67. （）年首例“证券投资基金业从业人员利用未公开信息交易行为”被发现，之后加强基金管理人内部控制、保护基金持有人利益的要求不断加强。

  A2005

  B2006

  C2007

  D2008

• 68. 相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则有（）。Ⅰ基金份额持有人利益优先原则Ⅱ公司独立运作原则Ⅲ公司的统一性和完整性原则Ⅳ业务与信息隔离原则

  AⅠ、Ⅱ

  BⅠ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 69. 股东有权查阅信息资料，包括（）。Ⅰ.公司财务报告Ⅱ.股东会、董事会Ⅲ.监事会等会议决议Ⅳ.公司董事、监事、高级管理人员和基金经理等的个人简历

  AⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

  BⅠ.Ⅱ.Ⅲ

  CⅠ.Ⅱ.Ⅳ

  DⅡ.Ⅲ.Ⅳ

• 70. 针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构应该采取的态度错误的是（）

  A从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平

  B妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机

  C准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档

  D根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

• 71. 从事基金销售业务的商业银行，应向（）进行注册并取得相应资格。

  A工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

  B中国银监会

  C中国证监会

  D中国证券投资基金业协会

• 72. （）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查。

  A中国证监会

  B中国证监会及其派出机构

  C基金业协会

  D银行业协会

• 73. 基金销售机构开展一次投资者适当性管理自查的时间是（）。

  A3个月

  B半年

  C一年

  D不固定

• 74. 下列基金投资人风险承受能力调查和评价，说法错误的是（）。

  A在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务

  B基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价

  C基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括保守型、和稳健型两个类型

  D对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平

• 75. 基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

  A5

  B10

  C15

  D20

• 76. 关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（）。

  A可以预测基金的投资业绩

  B可以登载单位的推荐性文字

  C可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述

  D可以通过电视、广播进行公布

• 77. 基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。

  A登载完整的风险提示函

  B使用“坐享财富增长”的表述

  C使用“净值归一”等表述

  D预测基金的证券投资业绩

• 78. 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）。

  A审慎的对投资者进行调查

  B对投资的风险进行评价

  C根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品

  D对投资者进行投资知识教肓

• 79. 基金从业人员勤勉审慎地开展业务，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为，这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的（　　）。

  A职业要求

  B道德要求

  C纪律要求

  D法律要求

• 80. 甲基金销售机构的销售人员参加了乙基金管理公司组织的中秋联谊会，并接受了乙基金管理公司馈赠的高档月饼等礼物。甲基金销售机构的销售人员违反了（）基金职业道德的要求。

  A诚实守信

  B守法合规

  C专业审慎

  D客户至上

• 81. 某基金公司员工甲离职时带走该公司的客户清单，在新任职的基金公司于竟业禁止期期限内招揽原来公司的客户。甲的行为违反了（）基金职业道德要求。

  A守法合规

  B忠诚尽责

  C专业审慎

  D客户至上

• 82. 期货从业人员不得阻挠投资者另外委托其他机构提供服务。（）

  A对

  B错

• 83. 期货从业人员对纪律惩戒不服的，可向协会申诉委员会申诉，申诉委员会作出的审议决定为最终决定。（）

  A对

  B错

• 84. 为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）万元人民币，中国证监会另有规定的除外。

  A500

  B1000

  C2000

  D3000

• 85. 按照（）划分，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

  A交易工具的种类

  B交易工具的期限

  C交易标的物

  D交割期限

• 86. 证券公司从事的客户资产管理业务，不包含（ ）

  A为单一客户办理定向资产管理业务

  B为多个客户办理定向资产管理业务

  C为多个客户办理集合资产管理业务

  D为客户办理特定目的的专项资产管理业务

• 87. 各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当按照规定办理基金备案手续，其报送的基本信息不包括（　　）。

  A主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

  B基金合同、公司章程或者合伙协议

  C基金收益分配原则、执行方式

  D采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议

• 88. （）是监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定。

  A资产保管

  B资金清算

  C投资监督

  D会计复核

• 89. 政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管，是说基金监管具有（）。

  A内容上的全面性

  B对象上的广泛性

  C时间上的连续性

  D主体上的法定性

• 90. 下列关于ETF联接基金与ETF的比较，说法正确的是（）。

  AETF联接基金的运作方式为半开放式，ETF的运作方式为全开放式

  BETF联接基金的申购门槛要高于ETF

  CETF联接基金的中购、赎回渠道为银行、券商，ETF的申购、赎回渠道则主要为券商

  DETF联接基金的基金托管人可以对ETF联接基金财产中的ETF部分计提托管费

• 91. 下列关于债券基金的类型，说法不正确的是（）。

  A标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场

  B根据债券发行者，可以将债券分为政府债券和企业债券

  C二级债券基金在我国基金投资交易市场上占主要部分

  D可转债基金也是我国的一种重要债券基金类型

• 92. QDII基金可投资于（）。

  A购买不动产

  B购买房地产抵押按揭

  C股买实物商品

  D投资于银行承兑汇票

• 93. 从（ ）而言，FOF产品可以归纳为主动管理主动型FOF、主动管理被动型FOF、被动管理主动型FOF、被动管理被动型FOF四类。

  A投资标的

  B投资策略

  C运作模式

  D投资目标

• 94. 我国最早的货币市场基金成立于（ ）

  A2002年12月

  B2003年12月

  C2004年12月

  D2005年12月

• 95. 以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述不正确的是（ ）。

  A中小投资者被排斥在一级市场之外

  B二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易

  C无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易

  D正常情况下，二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值

• 96. （）依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。

  A证券投资基金

  B私募股权基金

  C风险投资基金

  D对冲基金

• 97. 下列关于基金市场的参与主体基金市场服务机构的说法，正确的有（）。Ⅰ.目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司和保险公司Ⅱ.公开募集基金份额登记机构由基金管理人和中国证监会认定的其他机构担任Ⅲ.基金管理人只可以委托基金估值核算机构代为办理基金估值核算业务Ⅳ.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册

  AⅠ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ

  DⅢ、Ⅳ

• 98. 基金独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。具体体现在（）。Ⅰ.为中小投资者拓宽投资渠道Ⅱ.优化金融结构，促进经济增长Ⅲ.有利于证券市场的稳定和健康发展Ⅳ.完善金融体系和社会保障体系

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

• 99. 下列属于公司型基金与契约型基金的区别是（ ）。

  A是否上市

  B规模大小

  C法律主体资格

  D资金是否公募

• 100. 与股票相比，基金投资的风险（）。

  A较大

  B较小

  C一样大

  D无法比较