金融市场基础知识必考题(一)

• 1. 金融衍生工具依照()，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

  A基础工具分类

  B金融衍生工具自身交易的方法及特点

  C交易场所

  D产品形态

• 2. 在存在购买力风险的情况下，下列各项中，最容易受到损害的是（）

  A浮动利率债券

  B优先股

  C普通股票

  D保值贴补债券

• 3. 金融期权中，属于实值期权的有（）。Ⅰ.看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格Ⅱ.看涨期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格Ⅲ.看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格Ⅳ.看跌期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格

  AⅠ、Ⅱ

  BⅠ、Ⅲ

  CⅡ、Ⅲ

  DⅡ、Ⅳ

• 4. 证券投资基金所支付的的费用包括()。Ⅰ.基金交易费Ⅱ.基金运作费Ⅲ.基金托管费Ⅳ.基金销售服务费

  AⅢ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

• 5. 当中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为()。

  A商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多

  B商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少

  C商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多

  D商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少

• 6. 一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指()。

  A国际贷款

  B银行资金调拨

  C国际证券投资

  D国际直接投资

• 7. 套期保值的基本做法是（）。Ⅰ.持有现货空头，买入期货合约Ⅱ.持有现货空头，卖出期货合约Ⅲ.持有现货多头，卖出期货合约Ⅳ.持有现货多头，买入期货合约

  AⅠ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ

  CⅡ、Ⅲ

  DⅠ、Ⅲ

• 8. 有价证券有广义和狭义两种概念。狭义的有价证券是指（ ）。

  A商品证券

  B货币证券

  C资本证券

  D商业证券

• 9. 某上市公司通过公开发行股票进行融资的方式属于(　　)。

  A直接融资

  B间接融资

  C吸收投资

  D民间借款

• 10. 实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为()。

  A经营租赁

  B设备租赁

  C短期租赁

  D长期租赁

• 11. 仅次于中国香港的人民币离岸交易中心是()。

  A纽约外汇市场

  B东京外汇市场

  C伦敦外汇市场

  D上海外汇市场

• 12. （ ）是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

  A流动性风险

  B操作风险

  C经营风险

  D信用风险

• 13. 资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的（ ）。

  A银行信用融资

  B股票市场融资

  C直接融资

  D间接融资

• 14. 风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（　　）。

  A股票市场融资

  B债券市场融资

  C风险投资融资

  D商业信用融资

• 15. 按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为（ ）

  A认购期权和认沽期权

  B欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

  C股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等

  D单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权

• 16. 按照风险因素划分，金融风险不包括（　　）。

  A经济风险

  B市场风险

  C信用风险

  D流动性风险

• 17. 在伦敦证券交易所的交易系统中，为流动性相对差一些的证券提供交易服务的系统是()。

  ASETS系统

  BSETSqx系统

  CIOB系统

  DSEAQ系统

• 18. 金融风险的特点包括（ ）。
  Ⅰ.确定性
  Ⅱ.周期性
  Ⅲ.可管理性
  Ⅳ.扩散性

  AⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 19. 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。

  A50

  B100

  C150

  D200

• 20. 企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是（　　）

  A股票市场融资

  B债券市场融资

  C风险投资融资

  D商业信用融资

• 21. （　　）目标是中央银行货币政策的首要目标。

  A稳定物价

  B充分就业

  C促进经济增长

  D平衡国际收支

• 22. 金融市场的首要功能是（ ）。

  A价格发现

  B风险管理

  C资金融通

  D提供流动性

• 23. 关于证券市场线，下列说法错误的是（ ）

  A定价正确的证券将处于证券市场线上

  B证券市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合

  C证券市场线为评价预期投资业绩提供了基准

  D证券市场线表示证券的预期收益率与其β系数之间的关系

• 24. 市场组合（ ）。

  A由证券市场上所有流通与非流通证券构成

  B只有在与无风险资产组合后才会变成有效组合

  C与无风险资产的组合构成资本市场线

  D包含无风险证券

• 25. 下列不属于金融期货的主要交易制度的是( )。

  A保证金制度

  B分散交易制度

  C限仓制度

  D大户报告制度

• 26. 外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有()。

  A或然性

  B不确定性

  C相对性

  D隐藏性

• 27. 货币政策可以通过()的变化影响投资成本和投资的边际效率，并通过金融市场有效运作实现资源的合理配置。

  A拆借利率

  B利率

  C货币供应量

  D回购利率

• 28. 下列属于风险管理方法的有（）。Ⅰ.风险分散Ⅱ.风险对冲Ⅲ.风险规避Ⅳ.风险转移

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 29. 期货市场的功能包括()。Ⅰ.价格发现Ⅱ.套现Ⅲ.风险管理Ⅳ.投机

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

• 30. 国家为了管理官方外汇储备成立了代表国家进行投资的(　　)。

  A信托投资公司

  B主权财富基金

  C国家开发银行

  D保险公司及保险资产管理公司

• 31. 具有股权稀释效应的公司债券有（）。Ⅰ.可转换公司债券Ⅱ.可分离交易的可转换债券Ⅲ.附认股权证公司债Ⅳ.可交换公司债券

  AⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 32. 资产支持证券化中，受托机构以()为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。

  A担保人提供的担保

  B发起人的全部财产

  C受托机构的自由财产

  D发起人提供的信托财产

• 33. 市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是（ ）。

  A操作风险

  B市场风险

  C信用风险

  D流动性风险

• 34. 下列各项中，不属于创业板市场功能的是

  A优化资源配置

  B为大型国企上市提供平台

  C承担风险资本的退出窗口作用

  D促进产业升级

• 35. 债权类资产的远期合约包括()。Ⅰ.定期存款单Ⅱ.短期债券Ⅲ.长期债券Ⅳ.商业票据

  AⅠⅡ

  BⅡⅢ

  CⅠⅡⅢ

  DⅠⅡⅢⅣ

• 36. 宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而151益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有()。

  A累积性

  B隐藏性

  C或然性

  D潜在性

• 37. 从资本市场的发展历程来看，(　　)是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

  A降低系统性风险

  B保证证券市场的公平、效率和透明

  C保护投资者利益，让投资者树立信心

  D防止内幕交易

• 38. ()是对上市公司日常监管的主要内容。

  A再融资的监管

  B公司治理监管

  C信息披露的监管

  D并购重组的监管

• 39. ()对商业银行申请发行小微企业贷款专项金融债进行审批。

  A银监会

  B中央人民银行

  C证监会

  D保监会

• 40. OTC市场是()的简称。

  A场内市场

  B场外市场

  C发行市场

  D交易市场

• 41. 在证券市场上，资金的供给者(或证券的需求者)是()。

  A证券发行人

  B证券投资者

  C监管部门

  D证券中介机构

• 42. 证券市场全球化趋势主要表现在()。Ⅰ.证券市场一体化、金融机构混业化Ⅱ.投资者个人化、金融监管合作化Ⅲ.金融创新深化、证券市场网络化Ⅳ.交易所重组与会员化、金融风险复杂

  AⅠⅢ

  BⅡⅢ

  CⅠⅡⅢ

  DⅠⅡⅢⅣ

• 43. 金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以()为交易对手。

  A卖方

  B期货经纪公司

  C买方

  D交易所(或期货清算公司)

• 44. 买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的、在将来某一特定时间交割金融工具的协议，我们称之为()。

  A结构化金融衍生工具

  B金融互换

  C金融期权

  D金融期货

• 45. 下列关于柜台交易的特点，错误的是(　　)。

  A可以吸引更多的个人投资者

  B方便中央银行进行公开市场操作

  C不利于商业银行以低成本买卖公债

  D有利于促进各市场之间的价格趋于一致

• 46. 推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是()的实施

  A法定存款准备金制度

  B再贴现政策

  C公开市场政策

  D存款派生机制

• 47. 有价证券有广义和狭义两种概念。狭义的有价证券是指()。

  A商品证券

  B货币证养

  C资本证券

  D商业证券

• 48. 金融现货交易和金融期货交易的区别包括()。Ⅰ.金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具;而金融期货交易的对象是金融期货合约Ⅱ.金融现货交易的首要目的是筹资或投资;金融期货交易是一种风险管理工具，风险厌恶者可以利用它进行套期保值、规避风险，喜好风险者则利用它承担更大的风险Ⅲ.金融现货的交易价格时实时的成交价;而金融期货交易价格是对金融现货未来价格的预期Ⅳ.金融现货交易和金融期货交易在交易方式上不同，但在结算方式上是相似的

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

• 49. 下列关于股票价格指数期货的说法中，错误的是()。

  A1982年，美国堪萨斯期货交易所(KCBT)首先推出价值线指数期货

  B股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积

  C股价指数期货是以实物结算方式来结束交易的

  D股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的

• 50. 基金财产的保管由独立于基金管理人的(　　)负责。

  A基金投资者

  B基金销售人员

  C基金托管人

  D基金受益人

• 1. 下列关于购买力风险对不同证券影响的说法，正确的是()。

  A最容易受其损害的是固定收益证券

  B普通股股票的购买力风险相对较大

  C相比之下，浮动利率债券或保值贴补债券的购买力风险较小

  D固定利息率和股息率的证券购买力风险较小

• 2. 利率衍生工具包括()。

  A远期利率协议

  B利率期货

  C利率期权

  D利率互换

• 3. 下列属于非流通国债的特征是()。

  A自由认购

  B自由转让

  C不能自由转让

  D可记名，也可不记名

• 4. 基金托管人应该是()的金融机构。

  A完全独立于基金管理机构

  B具有一定的经济实力

  C实收资本达到一定规模

  D具有行业信誉

• 5. 我国金融债券的品种主要包括()。

  A中央银行票据

  B政策性银行金融债券

  C商业银行债券

  D证券公司债券

• 6. 如股东大会审议的事项涉及()，除了要提前30天刊登公告，在公告中说明是否要进行网络投票外，上市公司还应在股权登记日后3日内再次公告股东大会通知。

  A增发新股

  B发行可转换公司债券

  C向原有股东配售股份

  D重大资产重组

• 7. 银行证券是货币证券中的一种，它主要包括()。

  A银行本票

  B银行汇票

  C支票

  D定期存单

• 8. 交易所交易衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具，下列属于这类交易衍生工具的有(　　)。

  A金融机构与大规模交易者之间进行的信用衍生产品交易

  B在期货交易所交易的各类期货合约

  C在专门的期权交易所交易的各类期权合约

  D在股票交易所交易的股票期权产品

• 9. 关于认股权证的杠杆作用的说法，正确的是()。

  A溢价越低，杠杆作用就越高

  B可用普通股的市场价格与认股权证的市场价格的比率表示

  C认股权证价格要比其正股价格的上涨或下跌的速度快得多

  D认股权证价格要比其正股价格的上涨或下跌的速度慢得多

• 10. 金融期货的结算方式有()。

  A转为期权

  B实物交收

  C对冲平仓

  D延期交收

• 11. 发审委会议审核上市公司公开发行股票申请，适用普通程序。普通程序的主要特点是(　　)。

  A中国证监会将初审报告和申请文件提交发审委审核。发审委在审核时将重点关注一些问题，并就这些问题是否影响公司发行上市作出独立判断

  B发审委按照国务院批准的工作程序开展审核工作

  C委员会进行充分讨论后，以投票方式对发行申请进行表决，提出审核意见。根据是否符合有关规定以及投票情况，可将审核意见分为不同的类型

  D发审委委员在审核上市公司非公开发行股票申请和中国证监会规定的其他非公开发行证券申请时，不得提议暂缓表决

• 12. 公司债券上市交易后，下列情形中，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易的有()。

  A公司有重大违法行为

  B公司最近1年出现亏损

  C发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用

  D公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件

• 13. 在全国银行间债券市场的债券回购中，非金融机构只能委托结算代理人开展()业务。

  A现券买卖

  B债券登记

  C逆回购

  D债券托管

• 14. 关于证券公司，下列描述正确的有()。

  A在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准

  B证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者

  C在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准

  D美国对证券公司的通俗称谓是商人银行

• 15. 某证券公司2009年发生的下列事项中，须经证券监督管理机构批准的有()。

  A计划撤销其在上海的分公司

  B注册资本由1亿增资到2亿

  C一持股达9%的股东计划将其股份转让给现有股东之外的第三人

  D计划收购另一证券公司在北京的分公司

• 16. 目前，外资参股证券公司可向中国证监会申请经营()业务。

  A股票和债券的承销

  B股票和债券的包销

  C股票的经纪和自营

  D债券的经纪和自营

• 17. 下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有()。

  A在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜

  B在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责

  C在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨

  D在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算

• 18. 关于基金管理公司的日常监管，以下说法正确的是(　　)。

  A公司是否明确股东会的职权范围和议事规则，股东是否严格履行义务

  B公司监事会或执行监事是否切实履行监督职责

  C公司是否建立有效制度防范不正当关联交易

  D公司是否明确董事会的职权范围和议事规则

• 19. 契约型基金管理人必须依法按基金契约规定的()进行投资。

  A投资目标

  B上市公司家数

  C投资数量

  D投资原则

• 20. 资本资产定价模型通过假设来简化所研究的问题，包括(　　)。

  A投资者依据期望收益率和标准差(方差)来选择证券组合

  B投资者认为收益率应该与风险成正比

  C投资者的个人偏好不存在差异

  D资本市场没有摩擦

• 1. 代理客户参与买断式回购交易由会员公司负责选择其客户，并承担其客户在资金结算方面的风险责任。()

  A对

  B错

• 2. 开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告3次资产净值和份额净值。(　　)

  A对

  B错

• 3. 从目前我国证券市场的实际情况来看，信用交易主要以融券方式为主。()

  A对

  B错

• 4. 当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，风险资产的投资比例随之下降，反之则上升。(　　)

  A对

  B错

• 5. 目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据。()

  A对

  B错

• 6. 衍生工具交易通过杠杆作用能够放大风险，故我国不应发展金融衍生工具市场。(　　)

  A对

  B错

• 7. 证券公司可以接受期货经纪商的委托，介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金。()

  A对

  B错

• 8. 股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格。()

  A对

  B错

• 9. 在股票除权除息后，若股票交易市价高于除权除息基准价，该行情称为填权。()

  A对

  B错

• 10. 开放式基金的买卖价格取决于基金单位净资产值。()

  A对

  B错

• 11. 股票的期值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到票的未来收益愿意付出的代价。()

  A对

  B错

• 12. 股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕着股票的票面价格波动。()

  A对

  B错

• 13. 普通股股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系，该日称为除息日。()

  A对

  B错

• 14. 通过银行所进行的资金融通活动为间接融资。()

  A对

  B错

• 15. 嵌入式衍生工具是指嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具。()

  A对

  B错

• 16. 我国的基本建设债券是中央政府和政府所属机构共同发行的，是一种政府机构债。()

  A对

  B错

• 17. T日，将结算参与人应付净额由其资金交收账户划拨至中国结算公司上海分公司资金集中交收账户。()

  A对

  B错

• 18. 获得资格证书后超过18个月而未在证券专业岗位上就职，资格证书自动失效。()

  A对

  B错

• 19. 经住所地证监会派出机构现场核查，确认其相关管理制度，内控机制和技术系统已经建立并能有效运行后，证券公司就可以委托证券经纪人从事客户招揽和客户服务等互动。()

  A对

  B错

• 20. 为多个客户办理集合资产管理业务，是指证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务的一种业务。()

  A对

  B错

• 21. 在证券市场起中介作用的机构是证券公司，通常把它称为证券中介机构。(　　)

  A对

  B错

• 22. 针对基金的一切风险管理都是围绕着保护基金份额持有人利益来考虑的。()

  A对

  B错

• 23. 证券公司从事客户资产管理业务时，应设立专门的部门负责客户资产管理业务，实行集中运作管理，对外统一签订资产管理合同。()

  A对

  B错

• 24. 证券公司应建立公司全体员工定期或不定期的轮换或强制休假制度。()

  A对

  B错

• 25. 证券营业部由于公司员工误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿而造成的风险属管理风险。()

  A对

  B错

• 26. 专项资产管理业务的特点之一是集合性，即证券公司与客户可以是“一对一”，也可以是“一对多”。()

  A对

  B错

• 27. 开放式基金的基金份额持有人可以事先选择基金利润的分配方式，基金持有人未进行选择的，基金管理人可将持有人所获现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。()

  A对

  B错

• 28. 信奉有效市场理论的机构投资者通常采用指数化型证券组合。(　　)

  A对

  B错

• 29. 在我国，基金管理人不能以基金资产进行房地产投资。()

  A对

  B错

• 30. 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人管理和运用：由基金管理人保管资金的一种集合投资方式。()

  A对

  B错