金融市场基础知识考试题及答案(一)

• 1. 1993年，(　　)被批准首次在我国境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民。

  A中国投资银行

  B中国银行

  C中国农业银行

  D中国国际信托投资公司

• 2. 可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是()。

  A股票交割

  B现金交割

  C混合交割

  D黄金交割

• 3. 对于金融期权交易双方开立保证金账户的规定，下列说法正确的是()。

  A交易双方均需开立保证金账户

  B交易卖方必须开立保证金账户，而买方无要求

  C交易买方必须开立保证金账户，而卖方无要求

  D交易双方均无需开立保证金账户

• 4. 2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%，则理论价格为（　　）元。

  A94.89

  B95.13

  C96.15

  D98.29

• 5. 对于中证500、上证50股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额均为()手

  A600

  B1200

  C2000

  D5000

• 6. 中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行的（）职能

  A银行的银行

  B发行的银行

  C政府的银行

  D市场的银行

• 7. 证券市场本质上是()交换的场所

  A风险

  B信用

  C价格

  D价值直接

• 8. 衡量公司的财务安全性通常采用的指标是（ ）。?

  A周转率

  B杠杆比率

  C销售利润率

  D净资产收益率

• 9. 信用风险是（ ）的主要风险。

  A债券

  B股票

  C衍生证券

  D基金

• 10. 已发行金融资产的流通市场是（　　）。

  A股票市场

  B债券市场

  C一级市场

  D二级市场

• 11. 按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为（ ）。

  A认购期权和认沽期权

  B欧式期权、美式期权和修正的美式期权

  C股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等

  D单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权

• 12. 股票回购方式包括（）。Ⅰ、场内公开市场回购Ⅱ、要约回购Ⅲ、场外协议回购Ⅳ、直接回购

  AⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

• 13. 非证券金融市场包括（　　）。
  ①信托市场
  ②股权投资市场
  ③保险市场
  ④债券市场

  A①②③

  B①②④

  C②③④

  D①③④

• 14. 对政府提供信贷、代表政府管理金融活动属于中央银行的（ ）职能。

  A银行的银行

  B发行的银行

  C政府的银行

  D管理的银行

• 15. 套期保值的基本做法是（　　）。
  Ⅰ．持有现货空头、买入期货合约
  Ⅱ．持有现货多头、卖出期货合约
  Ⅲ．多头套期保值
  Ⅳ．空头套期保值

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅢ、Ⅳ

• 16. 国际直接投资主要三种形式是（ ）。
  ①采取独资企业的方式在国外建立一个新企业
  ②收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例
  ③利润再投资
  ④利用国际证券市场上发行的普通股股票价格波动高抛低吸

  A①②③

  B①②④

  C①②③④

  D①③④

• 17. 金融实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为（　　）。
  Ⅰ．预期损失
  Ⅱ．非预期损失
  Ⅲ．灾难性损失
  Ⅳ．意外性损失

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

• 18. 作为国际支付手段的外汇应具备（ ）。
  Ⅰ.可支付性
  Ⅱ.可收益性
  Ⅲ.可获得性
  Ⅳ.可换性

  AⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 19. 信用违约互换中的参考信用工具包括（ ）。
  Ⅰ.债券
  Ⅱ.按揭贷款
  Ⅲ.按揭支持证券
  Ⅳ.各国国债

  AⅠ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 20. 下列行为中，可能引发操作风险的有（ ）。
  Ⅰ.员工操作失误
  Ⅱ.系统存在缺陷
  Ⅲ.物价水平波动
  Ⅳ.外部事件

  AⅠ.Ⅱ.Ⅲ

  BⅠ.Ⅱ.Ⅳ

  CⅡ.Ⅲ.Ⅳ

  DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

• 21. 行业因素包括定性因素和定量因素，常见的行业因素有（ ）。
  ①行业或产业竞争结构
  ②抗外部冲击的能力
  ③经济周期循环
  ④行业估值水平

  A①②③

  B①②③④

  C①②④

  D②③④

• 22. 交易债务工具和优先股的市场统称为（　　）。

  A股票市场

  B固定收益市场

  C普通股市场

  D债务市场

• 23. 世界上最早的证券交易所出现在（）。

  A英国

  B美国

  C荷兰

  D中国

• 24. 金融市场是以（ ）为交易对象。

  A实物资产

  B货币资产

  C金融资产

  D无形资产

• 25. 下列选项中，属于资本流出的是()。

  A外国对本国负债减少

  B本国对外国的债务增加

  C本国对外国的债务减少

  D本国在外国的资产减少

• 26. 2003年中国人民银行开始面向商业银行发行中央银行票据，这种货币政策工具属于 ( )，发行票据会（ ）。

  A利率政策；增加货币供应量?

  B公开市场业务；减少货币供应量

  C公开市场业务；增加货币供应量?

  D利率政策；减少货币供应量

• 27. 关于沪深300股指期货合约，下列叙述有误的是()。

  A最小变动价位是0.2指数点

  B每日涨跌停板幅度为上一个交易日结算价的±10%

  C最后交易日为合约到期月份的第二个周五，遇国家法定假日顺延

  D上市交易所为中国金融期货交易所

• 28. 下列哪项是政府债券面临的主要风险?()

  A利率风险

  B信用风险

  C经营风险

  D财务风险

• 29. 由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有()。

  A隐蔽性

  B扩散性

  C不确定性

  D周期性

• 30. 以下属于创业板市场特点的是()。Ⅰ.前瞻性Ⅱ.高风险Ⅲ.监管要求严格Ⅳ.明显的高技术产业导向

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ

  DⅡ、Ⅳ

• 31. 目前我国金融市场上的私募证券不包括()。

  A信托投资公司发行的集合资金信托计划

  B商业银行和证券公司发行的理财计划

  C上市公司定向增发方式发行的有价证券

  D证券交易所交易基金

• 32. 目前全球比较重要的股票价格指数期货品种有()。Ⅰ.伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列Ⅱ.恒生指数期货Ⅲ.纽约证券交易所综合指数期货系列Ⅳ.上证综合指数期货

  AⅠⅡ

  BⅡⅢ

  CⅠⅡⅢ

  DⅠⅡⅢⅣ

• 33. 在利率互换交易中，当利率看涨时，投资者可（）。Ⅰ.将浮动利率债务类金融工具转换成固定利率金融工具Ⅱ.将固定利率资产类金融工具转换成浮动利率金融工具Ⅲ.将固定利率债务类金融工具转换成浮动利率金融工具Ⅳ.将浮动利率资产类金融工具转换成固定利率金融工具

  AⅢ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ

  CⅠ、Ⅱ

  DⅠ、Ⅳ

• 34. 不属于银行业金融机构的是()

  A城市信用合作社

  B证券公司

  C政策性银行

  D中国工商银行

• 35. ()是指可能单独或共同引发风险的内在要素。

  A风险源

  B风险敞口

  C风险事件

  D风险损失

• 36. (　　)的建立标志着现代金融市场的初步形成。

  A英格兰银行

  B阿姆斯特丹银行

  C英格兰证券交易所

  D阿姆斯特丹证券交易所

• 37. 在中国，市场代码以“002”开头的是()。

  A主板

  B创业板

  C中小板

  D第四板

• 38. 以下各项中，风险最小的债券是（）

  A国库券

  B长期金融债券

  C短期金融债券

  D短期公司债券

• 39. 金融市场是经济运行状态的"晴雨表"，繁荣的金融市场往往对应看实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气，这反映了金融市场重要性的()。

  A优化资源配置

  B促进储蓄一投资转化

  C反映经济状态

  D宏观调控

• 40. 金融机构或大型工商企业通常利用远期交易作为风险管理的手段，由此产生的问题有（）。Ⅰ.基差风险Ⅱ.没有对手方Ⅲ.违约风险Ⅳ.交易成本高

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

• 41. 某投资者持有A公司发行的可转换公司债券，目前人民币汇率处于下跌趋势，该投资者认为这种趋势将会持续一段时间，而A公司为出口贸易公司，因此该投资者很可能会（）

  A出售可转债，换取其他高利率的普通债券

  B保持观望

  C出售可转债，换成其他进口贸易公司的可转债

  D行使转换权

• 42. 我国证券投资基金托管费以()为基础计提。

  A基金资产总额

  B基金资产净值

  C基金发行规模

  D固定金额

• 43. 在金融机构不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有()。

  A隐蔽性

  B扩散性

  C不确定性

  D周期性

• 44. 《上市公司证券发行管理办法》第八条规定，发行可转换公司债券的上市公司的财务状况应当良好，经营成果真实，最近()年资产减值准备计提充分合理，不存在操纵经营业绩的情形。

  A1

  B2

  C3

  D5

• 45. 国务院金融稳定发展委员会目前重点关注的问题有()。Ⅰ.影子银行Ⅱ.资产管理行业Ⅲ.互联网金融Ⅳ.金融控股公司

  AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 46. 下面有关风险损失和风险事件的相关内容，说法正确的是()Ⅰ.风险损失是指特定的引发损失的事件Ⅱ.风险损失是风险事件对企业经营目标造成的影响Ⅲ.某债券发行人不能如期还本付息、债券发行人破产倒闭，这对债券持有人而言，就发生了风险事件Ⅳ.风险损失通常用金额表示，但也有一些风险损失比较难以计量

  AⅠ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 47. 发行(　　)一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式。

  A电子式国债

  B凭证式国债

  C实物国债

  D记账式国债

• 48. 期货交易是指交易双方在集中性的市场以()方式所进行的期货合约的交易。

  A集合竞价

  B数量优先定价

  C公开竞价

  D时间优先定价

• 49. 证券公司参与股指期货交易，应当采取风险管理手段确保参与股指期货交易的风险（）。Ⅰ.可控Ⅱ.可测Ⅲ.可承受Ⅳ.可预期

  AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

• 50. 证券投资基金是一种()方式。

  A固定收益投资

  B无风险低回报投资

  C集合证券投资

  D高风险高回报投资

• 1. 下面选项中，()会影响期权价格。

  A协定价格与市场价格

  B权利期间

  C利率

  D基础资产价格的波动性

• 2. 股票发行的定价方式，可以采取(　　)。

  A协商定价方式

  B一般询价方式

  C累计投标询价方式

  D上网竞价方式

• 3. 固定收益平台所交易的固定收益证券包括(　　)以及分离交易的可转换公司债券中的公司债券。

  A公司债券

  B股票

  C国债

  D企业债券

• 4. 我国证券交易所的运作系统在原有基础上有所发展，目前主要包括(　　)。

  A集中竞价交易系统

  B大宗交易系统

  C固定收益证券综合电子平台

  D综合协议交易平台

• 5. 某有限责任公司注册资本为100万元，股东人数为40人，董事会成员为9人，监事会成员为3人。该公司出现()情形时，应当召开临时股东会。

  A1名监事提议召开

  B未弥补的亏损为40万元

  C4名董事提议召开

  D5名股东表决

• 6. 全国银行问债券市场面向商业银行、农村信用联社、保险公司、证券公司等金融机构进行债券(　　)。

  A买卖

  B回购

  C发行

  D转让

• 7. 按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为(　　)

  A百慕大式权证

  B太平洋式权证

  C美式权证

  D欧式权证

• 8. 股权类期货合约的基础资产有()。

  A单只股票

  B股票组合

  C股票型基金

  D股票价格指数

• 9. 金融现货与金融期货的区别主要表现在()不同。

  A交易对象

  B交易目的

  C结算方式

  D交易价格的含义

• 10. 在20世纪80年代,围绕市场风险管理进行的风险转移型金融创新最为流行,其典型代表有()。

  A期货

  B期权

  C互换工具

  D用上述工具构造出的各种复杂的产品组合

• 11. 企业短期融资券承销团中，承销商的种类可以分为(　　)。

  A主承销商

  B副主承销商

  C分销商

  D联席主承销商

• 12. 企业应通过中国货币网和中国债券信息网公布当期发行文件。发行文件至少应包括(　　)。

  A发行公告

  B募集说明书

  C信用评级报告和跟踪评级安排

  D法律意见书

• 13. 保证公司债的担保人可以是()。

  A信誉好的银行

  B发行人自己

  C政府

  D举债人的母公司

• 14. 为保证登记结算公司履行职能，登记结算公司应()。

  A具有必备的服务设备

  B具有完善的数据安全保护措施

  C建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度

  D采取分散的运营方式

• 15. 无形席位申报方式的申报程序为()。

  A委托指令一前置终端处理机和通信网络一交易所主机

  B委托指令一终端机一交易所主机

  C委托指令一电话通知场内业务员一终端机一交易所主机

  D委托指令一交易所主机

• 16. 下列说法，正确的是()。

  A经中国证监会核准的公开发行股票的保荐人及其所属咨询机构，可以在公众转播媒体上刊登其为客户撰写的投资价值分析报告

  B证券公司不得利用咨询服务与他人合谋操纵市场

  C证券公司编发的内部使用的信息简报，只能限于本机构范围内使用

  D证券公司及其咨询人员提供咨询服务，不得断章取义地引用有关信息

• 17. 在权证二级市场交易的交收和行权交收过程中，中国结算公司上海分公司和深圳分公司的区别有()。

  A中国结算公司上海分公司贯彻了“银货对付”，深圳分公司不使用该

  B中国结算公司上海分公司实行“待交收”制度

  C在上海证券市场，行权交收期为T日日终

  D在深圳证券市场，行权交收期为T+1日日终

• 18. 货币市场基金不得投资于(　　)金融工具。

  A现金

  B可转换债券

  C剩余期限超过397天的债券

  D信用等级在AAA级以下的企业债券

• 19. 我国《证券投资基金法》规定，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项有()。

  A提前终止基金合同

  B基金扩募或者延长基金合同期限

  C转换基金运作方式

  D更换基金管理人、基金托管人

• 20. 下列关于国债基金的说法，正确的是()。

  A国债基金是一种以国债为唯一投资对象的证券投资基金

  B风险较低，适合于稳健投资者

  C收益率会受货币市场利率的影响

  D当货币市场利率下调时，其收益将上升

• 1. 董事会会议由1/3以上无关联关系董事出席即可举行。()

  A对

  B错

• 2. 上市公司向原股东配售股份应当采用代销方式发行。()

  A对

  B错

• 3. 中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：第一类是国债，第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。()

  A对

  B错

• 4. 对资产评估机构从事证券业务实行监督管理的部门为财政部和中国证监会。()

  A对

  B错

• 5. 证券公司公布的融资保证金比例、融券保证金比例及维持担保比例，不得超出交易所规定的标准。()

  A对

  B错

• 6. 与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换。()

  A对

  B错

• 7. 计算基金资产总值时，基金拥有的未上市股票、认股权证按其成本计算。(　　)

  A对

  B错

• 8. 凭证式国债的发行和交易可以实现无纸化。()

  A对

  B错

• 9. 与ETF不同，LOF的申购和赎回均以现金方式进行。()

  A对

  B错

• 10. 保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务和包销义务。()

  A对

  B错

• 11. 我国企业发行企业债券必须符合一定的条件，而且要按规定进行审批。()

  A对

  B错

• 12. 按照《企业会计准则》和中国证监会相关规定，采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性。()

  A对

  B错

• 13. 我国投资者进行记账式国债的买卖，必须在证券公司开立债券账户。()

  A对

  B错

• 14. 证券公司经纪业务内部控制应重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险。(　　)

  A对

  B错

• 15. 当沪深300指数调整成分股时，沪深300行业指数成分股滞后半年进行相应调整。()

  A对

  B错

• 16. 证券账户是根据投资品种区分，在一个证券账户中只允许买卖一种证券。()

  A对

  B错

• 17. 期货套利机制的存在削弱了金融市场的有效性。()

  A对

  B错

• 18. 期权价格受多种因素影响，但从理论上说，时间价值是影响期权价格的最主要因素。()

  A对

  B错

• 19. 不论是以社会保障税等形式征收的全国性基金，还是企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金，由于他们主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，因此对资金的安全性和流动性要求非常高。(　　).

  A对

  B错

• 20. 每个合格境外机构投资者可分别在上海、深圳证券交易所委托5家境内证券公司进行证券交易。()

  A对

  B错

• 21. 所谓交易所会员，是指经国家有权部门批准设立、具有法人资格、依法可从事证券交易及相关业务并取得证券交易所会籍的人员。()

  A对

  B错

• 22. 我国现在的政策规定，国有企业、国有资产控股企业、上市公司可参与股票配售，但不可以投资于股票二级市场。(　　)

  A对

  B错

• 23. 银行业金融机构一般仅限于政府债券和地方政府债券，且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。(　　)

  A对

  B错

• 24. 证券发行人将证券发行给社会投资者，这一切是由证券承销商来完成的。因此，证券发行人就是证券承销商。(　　)

  A对

  B错

• 25. 证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的证券买卖委托书，供委托人使用。采取其他委托方式的，必须做出委托记录。客户的证券买卖委托如果未成交，其委托记录可以不保存。(　　)

  A对

  B错

• 26. 证券公司或证券公司营销人员应当对所有客户投诉负责，承担责任。()

  A对

  B错

• 27. 货币市场工具通常指到期日在l～2年之间的短期金融工具。()

  A对

  B错

• 28. 国债基金的收益率与市场利率成正比。()

  A对

  B错

• 29. 摩擦是指对整个市场上的资本和信息的自由流通的阻碍。(　　)

  A对

  B错

• 30. 资本市场线既揭示了有效组合的收益风险均衡关系，也给出了任意证券或组合的收益风险关系。(　　)

  A对

  B错