金融市场基础知识考题押题

• 1. 下列不属于直接融资的是()。

  A商业信用

  B企业发行股票

  C企业发行债券

  D银行贷款

• 2. 下列不属于基础衍生工具的是（　　）。

  A远期合约

  B期权合约

  C结构化金融衍生工具

  D互换合约

• 3. 挂牌股票采取做市转让方式的，须有（ ）家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。

  A1

  B2

  C3

  D5

• 4. 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是()

  A中国人民银行

  B国务院财政部

  C中国银监会

  D中国证监会

• 5. 美国上市公司股票交易场所主要分为（）。①全国性股票交易所②另类交易系统③经纪商一交易商内部撮合④专业证券市场

  A①②③

  B①③④

  C①②④

  D②③④

• 6. 资产证券化的有关当事人中，证券化基础资产的原始所有者是证券化产品的()。

  A特定目的受托人

  B信用增级机构

  C资金和资产存管机构

  D发起人

• 7. 下列哪些行为会增加公司的财务风险？（）

  A拆股

  B发放股票股利

  C发行新债

  D增发新股

• 8. (　　)常被政府用做弥补赤字的主要方式。

  A发行国债

  B增加税收

  C向中央银行借款

  D动用历年结余

• 9. 信用违约互换(CDS)交易的危险来自()。Ⅰ.具有较高的杠杆性Ⅱ.由于信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具，因此特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性高估涉险金额Ⅲ.信用违约互换过快的增长速度Ⅳ.由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下从而使自己的敞口头寸失去着落

  AⅠⅡ

  BⅡⅢ

  CⅠⅡⅣ

  DⅠⅡⅢⅣ

• 10. 发行人、证券公司、证券服务机构、投资者及其直接负责的主管人员和其他直接责任人涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其(　　)。

  A民事责任

  B刑事责任

  C法律责任

  D经济责任

• 11. 信息披露制度是《中华人民共和国证券法》中（ ）的具体要求和反映。

  A公开原则

  B公平原则

  C公正原则

  D依法监管原则

• 12. 在VaR的各种计算方法中，属于完全估值法的是()。

  A德尔塔一正态分布法

  B压力测试

  C历史模拟法

  D敏感性测试

• 13. ()可以度量不同市场中的总风险。

  A名义值法

  B敏感性分析方法

  C波动性测量

  DVaR方法

• 14. 全面风险管理模式阶段体现了（）风险管理理念和方法。①全球的风险体系结构②局部的风险管理范围③全程的风险管理过程④全新的风险管理方法

  A①④

  B①③④

  C①②④

  D①②③④

• 15. 创业板市场的特点不包括( )。

  A前瞻性

  B低风险

  C监管要求严格

  D明显的高技术产业导向

• 16. 在金融风险管理领域，(是指在金融活动中存在金融风险的部位以及受金融风险管理的影响。

  A风险源

  B风险敞口

  C风险事件

  D风险损失

• 17. 目前，中国已基本形成了由（ ）调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。

  A财政部

  B中国证监会

  C原中国银监会

  D中央银行

• 18. 只能在期权到期日执行的期权是（　　）。

  A欧式期权

  B美式期权

  C修正的美式期权

  D认沽期权

• 19. 对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔（ ）相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。
  ①品种
  ②数量
  ③价格
  ④期限

  A③④

  B①②③

  C①②④

  D①②③④

• 20. 关于可转换债券的要素，下列说法中正确的有（ ）。
  ①有限期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间
  ②转换期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间
  ③转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数
  ④转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格

  A③④

  B①②

  C②③④

  D①②③④

• 21. 下列全球金融体系参与者中属于其他金融公司的是（）。①保险公司②为住户服务的非营利机构③养老基金④证券交易商

  A①②③

  B①②④

  C②③④

  D①③④

• 22. 中国香港债务工具的发债主体包括（ ）。
  ①中国香港外汇基金
  ②中国香港政府持有公司
  ③私营企业
  ④授权机构

  A①②③

  B①③④

  C①②④

  D①②③④

• 23. 按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（　　）手。

  A600

  B1200

  C2000

  D5000

• 24. 根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、()及其他货币政策工具

  A操作性货币政策工具

  B中介性货币政策工具

  C选择性货币政策工具

  D具体货币政策工具

• 25. 1944年布雷顿森林会议后，（　　）成为世界金融中心。

  A伦敦

  B纽约

  C东京

  D华盛顿

• 26. 下列变量中，属于金融宏观调控操作目标的是( ).

  A存款准备金率

  B基础货币

  C再贴现率

  D货币供给

• 27. 一般说来，金融工具的流动性与偿还期()

  A呈正比关系

  B呈反比关系

  C呈线性关系

  D无确定关系

• 28. 关于我国债券市场各子市场交易特点，下列说法正确的有()。I.银行间债券市场的结算模式为实时逐笔结算Ⅱ，交易所债券市场的结算方式为净额结算Ⅲ.银行柜台市场的结算平台为中国证券登记结算有限公司Ⅳ.交易所债券市场的监管机构为中国证监会

  AI Ⅱ Ⅳ

  BI Ⅱ Ⅲ

  CⅡ Ⅳ

  DI Ⅲ Ⅳ

• 29. 关于股票风险性的叙述，正确的是（ ）。
  ①投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期
  ②股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性
  ③风险也就是损失，高风险的股票会给投资者带来较大损失
  ④通常，如果要引导投资者投资风险较高的股票，就必须提供更高的预期收益

  A②③

  B①②④

  C①②③

  D①②③④

• 30. 公募基金的特点有()。Ⅰ.募集对象不固定Ⅱ.投资金额要求较高Ⅲ.适合中小投资者Ⅳ.投资者资格和人数受监管机构的限制

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅲ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 31. 一家金融机构对所有客户的贷款政策均一视同仁，对信用等级低以及高的均适用同样的贷款利率，为改进业务，此金融机构应采取的风险管理措施是()。

  A风险转移

  B风险对冲

  C风险补偿

  D风险规避

• 32. 由于金融机构之间存在复杂的债权债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象，这说明金融风险具有()。

  A扩散性

  B隐蔽性

  C周期性

  D不确定性

• 33. 关于影响金融市场运行的因素，以下说法错误的是()

  A全球化及科技发展对金融市场运行有重大意义

  B金融监管机构的独立性对金融市场的运行影响较弱

  C市场预期是影响金融市场运行的重要因素

  D金融市场运行受到经济所处不同周期的影响

• 34. 金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的()。

  A聚敛功能;资源配置功能

  B财富功能;资源配置功能

  C聚敛功能;反映功能

  D财富功能;反映功能

• 35. 表示期权标的证券价格变化对期权价格影响程度的金融期权的风险指标是（　　）。

  ADelta值

  BGamma值

  CRho值

  DTheta值

• 36. 期货交易的保证金水平由交易所或结算所制定，一般初始保证金的比率为期货合约价值的()。

  A1%～5%

  B3%～5%

  C3%～10%

  D5%～10%

• 37. 我国的金融衍生品市场分为()。Ⅰ.交易所交易市场Ⅱ.银行间市场Ⅲ.银行柜台市场Ⅳ.证券公司柜台

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  DⅡ、Ⅲ

• 38. 我国目前的汇率制度是(　　)。

  A弹性汇率制

  B盯住汇率制

  C联合浮动汇率制度

  D有管理的浮动汇率制度

• 39. 股份有限公司的发起人不得超过()人。

  A100

  B50

  C200

  D30

• 40. 新一代的经济思维对经济危机的启示有()。Ⅰ.必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制Ⅱ.必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制Ⅲ.必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资Ⅳ.经济体系周期性调整结构行业运行进展

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ

• 41. 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动是金融衍生工具的()特征。

  A跨期性

  B杠杆性

  C联动性

  D高风险性

• 42. 期货交易中要缴纳保证金的是期货交易的()。

  A买方

  B卖方

  C交易双方

  D买方或卖方

• 43. 中国指数期货的代号为()。

  ACG

  BCE

  CCX

  DCY

• 44. 现代组合理论表明，投资者根据个人偏好选择的最优证券组合P恰好位于无风险证券F与切点证券组合T的组合线上(如图7-4所示)。特别地，(　　)。

  A如果P位于F与T之间，表明他卖空T

  B如果P位于T的右侧，表明他卖空F

  C投资者卖空F越多，P的位置越靠近T

  D投资者卖空T越多，P的位置越靠近F

• 45. 《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》对创业板上市的发行人设置了两项定量业绩指标，其中第一项指标是()

  A要求发行人最近2年连续盈利，最近2年净利润累计不少于1000万元，且持续增长

  B要求发行人最近2年连续盈利，最近2年净利润累计不少于2000万元，且持续增长

  C要求发行人最近3年连续盈利，最近3年净利润累计不少于2000万元，且持续增长

  D要求发行人最近3年连续盈利，最近3年净利润累计不少于3000万元，且持续增长

• 46. 美国资本市场体系中，在（）上市的公司具有高科技含量、高风险、高回报、小规模特征

  A纳斯达克市场

  B纽约证券交易所

  C美国证券交易所

  D场外交易市场

• 47. 我国实行人民币弹性汇率机制的作用包括()。
  Ⅰ．人民币保值增值
  Ⅱ．增加出口总额
  Ⅲ．调节汇率
  Ⅳ．打击投机性资金

  AⅢ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、

• 48. 关于其他交易场所，以下说法正确的有（）。Ⅰ．在证券交易市场发展的早期，柜台市场是一种重要的形式Ⅱ．场外交易市场包括店头市场Ⅲ．其他交易场所是指证券交易所以外的证券交易市场Ⅳ．场外交易市场只发生于投资者与证券公司之间

  AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 49. 与现货市场投机相比，期货市场投机的特点是()。Ⅰ.具有较低的风险性Ⅱ.具有更高的风险性Ⅲ.期货市场实行T+0清算制度，可以进行日内投机Ⅳ.期货市场实行T+1清算制度，可以进行日内投机

  AⅠ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ

  CⅡ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ

• 50. 货币政策的基本特征包括()。Ⅰ.货币政策是宏观经济政策Ⅱ.货币政策是调节社会总需求的政策Ⅲ.货币政策是直接调控政策Ⅳ.货币政策主要是间接调控政策Ⅴ.货币政策是长期连续的经济政策

  AⅠⅡ

  BⅡⅢⅤ

  CⅠⅡⅣV

  DⅠⅡⅢⅤ

• 1. 衡量股票投资收益水平的指标主要有()。

  A股利收益率

  B持有期收益率

  C直接收益率

  D股份变动后持有期收益率

• 2. 股票按不同的标准和方法可以分为(　　)。

  A普通股票和优先股票

  B记名股票和无记名股票

  CA股、B股和蓝筹股

  D有面额股票和无面额股票

• 3. 关于股票的票面价值，下列说法正确的是()。

  A如果以票面价值作为发行价，称为平价发行

  B股票的票面价值又称面值，即股票交易时的价格

  C发行价格高于票面价值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金

  D随着时间的推移，公司的净资产会发生变化，股票面值与每股净资产逐渐背离，但其与股票的投资价值之间还存在着必然的联系

• 4. 行业因素包括定性因素和定量因素，常见的行业因素有()等。

  A行业或产业竞争结构

  B抗外部冲击的能力

  C经济周期循环

  D行业估值水平

• 5. 某公司2007年依法成立，注册资本为260万元，2007年度的股东会议中对修改公司章程的事项作出决议，以下说法正确的是()。

  A该公司是有限责任公司

  B该决议必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过

  C该公司是股份有限公司

  D该决议必须经代表2/3以上上表决权的股东通过

• 6. 下列有关备兑权证的表述，正确的是()。

  A备兑权证所认兑的股票是已在市场上流通的股票

  B备兑权证所认兑的股票是新发行的股票

  C备兑权证通常会增加股份公司的股本

  D目前创新类证券公司创设的权证均为备兑权证

• 7. 证券投资的系统风险包括()。

  A政策风险

  B经济周期波动风险

  C利率风险

  D购买力风险

• 8. 交易中心利用先进的电子信息技术，依托专线网和互联网，面向银行间外汇市场、债券市场和货币市场，其建成的服务平台包括(　　)。

  A交易

  B清算

  C发行

  D风险管理

• 9. 证券交易主要的交易规则有(　　)。

  A涨跌幅限制：为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，证券交易所可根据需要对每日股票价格的涨跌幅度予以适当的限制，若当日价格上升或降至规定的上限或下限时，委托将无效

  B交易单位：交易所规定的每次申报和成交的最小数量单位，一个交易单位俗称“一手”，委托买卖的数量通常为一手或一手的整倍数

  C价格决定：交易所的连续、公开竞价方式形成证券价格，当买卖双方在交易价格和数量上取得一致时，便立即成交并形成价格

  D交易时间：交易所有严格的交易时间，在规定的时间内开始和结束集中交易，以示公正

• 10. 以下关于期权时间价值的说法不正确的有(　　)。

  A协定价格与市场价格间的差距越大，时间价值越小

  B权利期间越长，期权的时间价值越大;随着权利期间缩短，时间价值也逐渐减少;在期权的到期日，权利期间为零，时间价值也为零

  C期权的时间价值可以直接计算

  D金融期权时间价值是指期权内在价值超过该期权的买方购买期权而实际支付价格的那部分价值

• 11. 根据合约规定的履约时间，期权可分为()。

  A买人期权

  B修正的美式期权

  C美式期权

  D欧式期权

• 12. 下列关于可转换债券的叙述，正确的是()。

  A当股票价格下跌时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利

  B可以转换成普通股票

  C是一项看跌期权

  D是一种附有转股权的债券

• 13. 以下关于债券回购交易的表述中，错误的有()。

  A回购交易中，债券持有者是融券方

  B债券回购交易完全独立于债券现货交易

  C从性质上看，回购交易属于资本市场

  D债券回购交易由现货交易派生

• 14. 基金托管人在基金运作中的作用主要有()。

  A作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产

  B对基金管理人的投资运作进行监督

  C保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

  D对基金资产进行会计复核和审查

• 15. 我国社会保障基金的资金来源包括()。

  A国有股减持划入的资金.

  B国有股减持划入的股权资产

  C中央财政拨入的资金

  D从2001年起新增发行彩票公益金的60%

• 16. 我国证券交易所对存在或者可能存在问题的会员可以采取()等措施。

  A暂停办理相关业务

  B提请会员大会处理

  C罚款

  D口头警示

• 17. 下列关于证券业协会的叙述，正确的是()。

  A属于自律性组织，是社会团体法人

  B证券业协会的权力机构为会员大会

  C证券公司应当加入证券业协会

  D证券业协会负责监督有关法律法规的执行、保护投资者的合法权益

• 18. 证券公司在与客户签订融资融券业务合同前，向客户履行的告知义务有()。

  A以书面方式向其提示因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险

  B指定专人向客户讲解融资融券的业务规则

  C告知客户将信用账户出借给他人使用可能带来法律诉讼风险

  D提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码

• 19. 关于基金托管人的更换条件，下列论述正确的有(　　)。

  A依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

  B被基金份额持有人大会解任

  C被依法取消基金托管资格

  D基金合同约定的其他情形

• 20. 中国证监会发布的《货币市场基金管理暂行办法》规定，货币市场基金可以投资于()。

  A股票

  B可转换债券

  C银行短期存款

  D公司短期债券

• 1. 商品期货是指标的物为有价证券的期货合约。()

  A对

  B错

• 2. 所有基金反映的都是信托关系。()

  A对

  B错

• 3. 期货交易结算所实行的无负债每日结算制度也叫做逐日盯市制度。()

  A对

  B错

• 4. 公司型基金和契约型基金都依据基金公司章程营运基金。()

  A对

  B错

• 5. 发行4亿股以上、参与报价的询价对象不足50家，发行人不得定价并应中止发行。()

  A对

  B错

• 6. 证券业从业人员、证券业管理人员和国家规定禁止买卖股票的其他人员，不得直接或间接持有、买卖股票、经批准发行的国债和基金等。()

  A对

  B错

• 7. 基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全。(　　)

  A对

  B错

• 8. 目前保险公司已经超过共同基金，成为全球最大的机构投资者。(　　)

  A对

  B错

• 9. 不记名股票与记名股票仅在记载方式上不同，而在股东权利上没有差异。()

  A对

  B错

• 10. 与记名股票相比，不记名股票的转让要相对简单和方便。()

  A对

  B错

• 11. 我国证券公司从事的经纪业务以通过柜台代理买卖证券业务为主。()

  A对

  B错

• 12. 证券发行价格制约和影响着证券的交易价格。()

  A对

  B错

• 13. 证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行监管，对会员进行监管以及对上市公司进行监管。()

  A对

  B错

• 14. 我国境内居民个人可以进行B股交易。()

  A对

  B错

• 15. 有面额股票发行价格不受票面金额限制。()

  A对

  B错

• 16. 在我国，期限在15年以上的混合资本债券自发行之日起10年内不得赎回。()

  A对

  B错

• 17. NASDAQ综合指数是以股票交易量为权数来计算的。()

  A对

  B错

• 18. 公司财产在未按照规定清偿债务之前，不得分配给股东。()

  A对

  B错

• 19. 结算所结算制度使期货市场不存在潜在的信用风险,提高了期货市场的流动性和安全性。()

  A对

  B错

• 20. 结算所是所有交易者的对手,充当了所有买方的卖方,又是所有卖方的买方。()

  A对

  B错

• 21. 金融现货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。()

  A对

  B错

• 22. 金融衍生工具产生的最基本原因是套期保值。()

  A对

  B错

• 23. 金融远期合约由于采用了“集中交易”的方式，交易事项可协商确定，较为灵活，金融机构或大型工商企业通常利用远期交易作为风险管理手段。()

  A对

  B错

• 24. 期货交易采取保证金制度,在收益可能成倍放大的同时,投资者所承担的风险与损失却是一定的。()

  A对

  B错

• 25. 无论是哪一种金融衍生工具,都会影响交易者在未来一段时间内的现金流,因此金融衍生工具跨期性的特点十分突出。()

  A对

  B错

• 26. 龙债券的发行以亚洲货币标定面额，尽管有一些债券以加拿大元、澳元和美元标价，但多数以人民币或者日元等亚洲货币来标价。()

  A对

  B错

• 27. 为保护个人投资者合法权益，对于部分高风险证券产品的投资(如衍生产品、信托产品)，监管法规要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书。()

  A对

  B错

• 28. 在上海证券交易所如果满足集合竞价价格决定条件的价位最后有多个，则选择离上日收盘价最近的价位为成交价。()

  A对

  B错

• 29. 中国证监会对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，并负责组织各证券公司进行培训。(　　)

  A对

  B错

• 30. 小公司效应就是以市场资本总额衡量的小型资本股票，它们的投资组合收益通常优于股票市场的整体表现。(　　)

  A对

  B错