金融市场基础知识模拟考试题(二)

• 1. 间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为（）。Ⅰ.在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系Ⅱ.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高Ⅲ.通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性Ⅳ.间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配，世界各国对于金融机构的管理一般都较严格，使间接融资风险性相对较小，融资的稳定性较强

  AⅢ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 2. 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于()。

  A利率风险

  B经济周期波动风险

  C购买力风险

  D违约风险

• 3. 发行可转换债券公司设置赎回条款的目的包括（）。Ⅰ.促使债券持有人转换股份Ⅱ.能使发行公司避免市场利率下降后，继续向债券持有人按照较高的债券票面利率支付利息所蒙受的损失Ⅲ.保证可转换债券顺利地转换成股票，预防投资者到期集中挤兑引发公司破产的悲剧Ⅳ.保护债券投资人的利益

  AⅢ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  CⅠ、Ⅱ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 4. 设立证券市场的目的是为了(　　)。

  A提高GDP

  B加快商品销售速度

  C解决资本供求矛盾和流动性

  D提高商品质量

• 5. 二板市场指的是()。

  A微型企业板块市场

  B主板市场

  C中小企业板块市场

  D创业板市场

• 6. 下列关于金融市场分类的说法中，正确的有（）。Ⅰ.按照交割的时间划分，可以分为现货市场和期货市场Ⅱ.按照交易的层次划分，可以分为发行市场和流通市场Ⅲ.按照交易场所的特征划分，可以分为有形市场和无形市场Ⅳ.按照金融工具上所约定的期限长短划分，可以分为现货市场和期货市场

  AⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 7. 风险的要素包括（）。Ⅰ.风险因素Ⅱ.风险事故Ⅲ.风险时间Ⅳ.损失的可能性

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

• 8. 国际资本流动按资本的使用期限长短可分为长期资本流动和短期资本流动。以下属于长期资本流动的有（）。Ⅰ.国际贷款Ⅱ.贸易资本流动Ⅲ.国际直接投资Ⅳ.投机性资本流动

  AⅠ、Ⅱ

  BⅡ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ

  DⅡ、Ⅲ

• 9. 股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是（　　）。

  A股票市场融资

  B债券市场融资

  C风险投资融资

  D民间借贷

• 10. 政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。这反映了金融市场重要性的（）

  A促进储蓄一投资转化

  B优化资源配置

  C反映经济状态

  D宏观调控

• 11. 完整的货币乘数公式与理论上的货币乘数公式之间的差别不在于（　　）。

  A公众手中是否保留部分存款

  B提取现金与活期存款总额的比率是否为零

  C是否考虑超额准备金影响

  D是否考虑法定存款准备金影响

• 12. 以下关于证券市场资本定价功能说法正确的有()。Ⅰ.证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格Ⅱ.证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果Ⅲ.证券市场提供了资本的合理定价机制Ⅳ.能产生高投资回报的资本，相应的证券价格就高

  AⅠ、Ⅱ

  BⅡ、Ⅲ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 13. 下列选项中，(　　)不是影响股价的宏观经济与政策因素。

  A战争

  B财政政策

  C经济增长

  D货币政策

• 14. 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。这体现了金融衍生工具基本特征中的（ ）。

  A跨期性

  B杠杆性

  C联动性

  D不确定性或高风险性

• 15. 二级市场的重要功能有（　　）。
  ①筹资
  ②为已发行的金融资产提供流动性
  ③发现资产价格
  ④降低风险

  A①②

  B②④

  C②③

  D①③

• 16. ()也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因转让无法进行，则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。

  A资产流动性风险

  B市场风险

  C投机风险

  D流动性风险

• 17. 下列不属于存托凭证对发行人优点的是（　　）

  A市场容量大，筹资能力强

  B避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低

  C以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算

  D吸引投资者关注，增强上市公司曝光率，扩大股东基础，增加股票流动性

• 18. 申请发行可交换债券，公司最近一期末的净资产额不少于人民币（　　）

  A100万元

  B3000万元

  C1亿元

  D3亿元

• 19. SEAQ系统的特点有（ ）。
  ①每只股票至少需要1个做市商
  ②每只股票至少需要2个做市商
  ③新上市证券可以进入该系统交易
  ④新上市证券不可以进入该系统交易

  A①③

  B①④

  C②③

  D②④

• 20. 将金融市场划分为国际金融市场和国内金融市场的标准是（ ）。

  A交易工具

  B组织方式

  C交割方式

  D辐射地域

• 21. 按照交易工具，可以将金融市场划分为()和()。

  A债券市场权益市场

  B一级市场二级市场

  C货币市场资本市场

  D证券市场非证券金融市场

• 22. 1979年3月，()作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

  A工商银行

  B中国银行

  C农业银行

  D建设银行

• 23. 根据2016年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引(修订征求意见稿)》，()是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务

  A负债业务

  B利润表

  C表外业务

  D资产业务

• 24. 金融机构违背法律、行政法规、部门规章规定的受托人应尽的法定义务以及违反有关委托合同所约定的有关金融机构应该承担的具体约定义务是（ ）。

  A直接义务

  B违背受托义务

  C违背信托义务

  D间接义务

• 25. 传统的风险限额管理主要是(　　)。

  A对风险的计量

  B头寸规模控制

  C风险限额的确定与分配

  D风险监控

• 26. 按照辐射地域，可以将金融市场划分为()和()。

  A债券市场权益市场

  B一级市场二级市场

  C国际金融市场国内金市场

  D证券市场非证券金融市场

• 27. 人民币利率互换交易是指交易双方约定在未来的一定期限内,根据约定数量的人民币本金和利率计算利息并进行()交换的金融合约。

  A本金

  B利息

  C本金和利息

  D本金或利息

• 28. 在期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、()、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系

  A原中国银监会

  B期货交易所

  C原中同保监会

  D中央银行

• 29. 证券发行市场的作用主要包括()。Ⅰ.为资金需求者提供筹措资金的渠道Ⅱ.为证券二级市场提供更多的交易品种Ⅲ.为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化Ⅳ.形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 30. 公司制的证券交易所是以()为目的，一般由金融机构和民营公司组建。

  A公益

  B营利

  C非营利

  D交易

• 31. 全国中小企业股份转让系统又称为()。

  A二板

  B新三板

  C中小企业板

  D创业板

• 32. 下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是()。Ⅰ.储蓄很行Ⅱ.开发很行Ⅲ.中央银行Ⅳ.商业很行

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

• 33. 下列属于货币政策工具的是()。Ⅰ.存款准备金率Ⅱ.利率Ⅲ.税率Ⅳ.公开市场业务

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

• 34. 利率衍生工具主要包括（）。Ⅰ.远期利率协议Ⅱ.利率期权Ⅲ.利率期货Ⅳ.利率互换

  AⅢ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

• 35. 由于期货交易的对象是标准化产品,因此,套期保值者很可能难以找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约。如果选用替代合约进行套期保值操作,则并不能完全锁定未来现金流,由此带来的风险称为()。

  A基差风险

  B市场风险

  C替代风险

  D流动性风险

• 36. (　　)是指为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。

  A机构间私募产品报价与服务系统

  B机构间公募产品报价与服务系统

  C全国中小企业股份转让系统

  D区域性股权交易市场

• 37. 我国全国性资本市场的形成和初步发展阶段是()

  A1978—1992年

  B1993—1998年

  C1981—1990年

  D1999年至今

• 38. 直接融资与间接融资的区别主要在于()。

  A融资信誉差异性的不同

  B融资者自主性的不同

  C资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系

  D是否且有可逆性

• 39. 下列各项中，属于开放式基金特有的风险的是()。

  A市场风险

  B管理风险

  C技术风险

  D巨额赎回风险

• 40. 一位投资者希望构造一个资产组合，并且资产组合的位置在资本市场线上最优风险资产组合的右边，那么他将(　　)。

  A以无风险利率贷出部分资金，剩余资金投入最优风险资产组合

  B以无风险利率借入部分资金，所有资金投入最优风险资产组合

  C只投资风险资产

  D只投资无风险资产

• 1. 全国银行间同业拆借中心开办的国债、政策性金融债券的回购业务，其参与者有()。

  A商业银行

  B保险公司

  C财务公司

  D证券投资基金

• 2. 记名股票是指在股票和股份公司的股东名册上记载股东的姓名的股票，其具有()特点。

  A不必一次缴足股款

  B转让相对复杂或受限制

  C便于挂失

  D要求一次缴足股款

• 3. 套期保值的基本做法是()。

  A持有现货空头，买入期货合约

  B持有现货空头，卖出期货合约

  C持有现货多头，卖出期货合约

  D持有现货多头，买入期货合约

• 4. 上海、深圳证券交易所的价格决定采取的方式有()。

  A随机竞价

  B连续竞价

  C集合竞价

  D协议定价

• 5. 关于代销，下列论述正确的有(　　)。

  A代销可分为全额代销和余额代销两种

  B上市公司向原股东配售股份应当采用代销方式发行

  C我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销

  D代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式

• 6. 有价证券的特征包括()等方面。

  A期限性

  B风险性

  C收益性

  D流动性

• 7. 下列属于对股份公司税后利润分配的是()。

  A按《公司法》规定提取法定公积金

  B如果有优先股，按固定股息率对优先股股东分配

  C如果有未弥补亏损，首先用于弥补亏损

  D偿还公司的债务

• 8. 下列关于开放式基金登记流程的说法，正确的有()。

  A投资者的申购(认购)、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部

  B如果投资者提交的信息不符合登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购(认购)、赎回失败

  CT日投资者的信息被传送至登记机构，登记机构于T+1日统一进行确认处理

  D登记机构会将登记数据发送至基金托管人

• 9. 股份有限公司申请股票上市应当符合的条件主要包括(　　)。

  A股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行

  B公开发行的股份达公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上

  C公司股本总额不少于人民币5000万元

  D公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

• 10. 根据我国政府对WTO的承诺，我国证券业在5年过渡期对外开放的内容有()。

  A外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员

  B加入后3年内，允许外国证券公司设立合营公司

  C外国证券机构可以直接从事B股交易

  D允许合资商开展咨询服务及其他辅导性金融服务

• 11. 分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的区别主要表现在(　　)

  A权利内容不同

  B行权方式不同

  C权利载体不同

  D交易时间不同

• 12. 可转换债券的转换价格修正条款是指由于公司股票出现(　　)等情况时，对转换价格做调整。

  A股票增发

  B股价上升

  C股票下降

  D股票送股

• 13. 权证的标的物种类涵盖股票、债券、外币、指数、商品或其他金融工具，其中股票权证的标的可以是(　　)。

  A单一股票

  B股票指数

  C一揽子股票组合

  D利率

• 14. 权证的要素包括(　　)等。

  A权证类别

  B标的

  C行权价格

  D存续时间

• 15. 建构模块工具，即最简单和最基础的金融衍生工具有()。

  A金融远期合约

  B金融期货

  C金融期权

  D金融互换

• 16. 金融期货交易与金融现货交易相比区别有()。

  A交易对象不同

  B交易目的不同

  C交易价格的含义不同

  D交易方式不同

• 17. 依据发审委的审核意见，中国证监会对发行人的发行申请作出核准或不予核准的决定。下列表述正确的是(　　)。

  A予以核准的，中国证监会出具核准公开发行的文件

  B不予核准的，中国证监会出具书面意见，说明不予核准的理由。证券发行申请未获核准的上市公司，自中国证监会作出不予核准的决定之日起6个月后，可再次提出证券发行申请

  C中国证监会自受理申请文件到作出决定的期限为3个月，发行人根据要求补充、修改发行申请文件的时间不计算在内

  D上市公司发行证券前发生重大事项的，应暂缓发行，并及时报告中国证监会。该事项对本次发行条件构成重大影响的，发行证券的申请应重新经过中国证监会核准

• 18. 关于贷款服务机构，下列说法正确的有(　　)。

  A贷款服务机构可以是信贷资产证券化的发起机构。贷款服务机构为发起机构的，应当与受托机构签署单独的贷款服务合同

  B贷款服务机构根据与受托机构签署的贷款服务合同，收取证券化资产的本金、利息和其他收入，并及时、足额转入受托机构在资金保管机构开立的资金账户

  C贷款服务机构应当确保受托机构在资产支持证券发行说明书的显著位置提示投资机构：贷款服务机构根据贷款服务合同履行贷款管理职责，并不表明其为信贷资产证券化业务活动中可能产生的损失承担义务和责任

  D银监会根据贷款服务机构在信贷资产证券化业务活动中所承担义务和责任的经济实质，判断其是否形成证券化风险暴露

• 19. 信贷资产证券化发起机构拟证券化的信贷资产应当符合的条件包括(　　)。

  A具有较高的同质性

  B能够产生可预测的现金流收入

  C符合法律、行政法规以及银监会等监督管理机构的有关规定

  D具有良好的流动性

• 20. 国债按资金用途可以分为()。

  A赤字国债

  B建设国债

  C永久国债

  D特种国债

• 21. 保荐代表人资格申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，中国证监会应当(　　)。

  A不予核准

  B已核准的，撤销其保荐代表人资格

  C不再受理提交该申请文件的保荐机构推荐的保荐代表人资格申请

  D自撤销之日起6个月内不再受理提交该申请文件的保荐机构推荐的保荐代表人资格申请

• 22. 处置证券公司风险的具体措施有()。

  A停业整顿

  B托管、接管

  C行政重组

  D撤销

• 23. 证券交易所监察系统中的日常监控包括()。

  A行情监控

  B交易监控

  C机构监控

  D证券监控

• 24. 关于基金的管理费，下列说法正确的有(　　)。

  A管理费是从基金资产中提取的，支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用

  B管理费是基金管理人为管理和操作基金而收取的费用

  C我国基金的管理费一般从基金资产中提取，不另向投资者收取

  D一般情况下，货币基金的管理费率高于债券基金

• 25. 基金的运作包括()。

  A基金营销

  B基金募集

  C基金投资运作

  D基金后台管理

• 26. 明确了风险和收益的正相关关系之后，资产管理者必须进一步确定和量化风险。可采用的方法包括(　　)。

  A风险分析法

  B下跌概率法

  C方差度量法

  D收益预期范围度量法

• 27. 下列关于ETF(交易所交易基金)的说法，正确的有()。

  A可以在二级市场进行交易

  B申购时用一揽子股票进行申购

  C赎回时用现金进行赎回

  D赎回时用一揽子股票进行赎回

• 28. 下列关于证券投资基金的说法，正确的有()。

  A证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式

  B证券投资基金是一种直接投资工具

  C基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

  D基金投资者是基金资产的所有者

• 29. 证券市场线与资本市场线在市场均衡时，(　　)。

  A基本一致，但有所区别

  B资本市场线有效组合落在线上，非有效组合落在线下

  C证券市场线有效组合落在线上，非有效组合落在线下

  D证券市场线反映整个市场系统性风险

• 1. 中小企业板块是指在深圳证券交易所主板市场内设立的、为规模较小的中小企业上市交易的独立板块。()

  A对

  B错

• 2. 基金托管人和基金管理人可以出借证券账户。(　　)

  A对

  B错

• 3. 基金规模越大，基金管理费率越高，基金风险程度超高，基金管理费率越低。(　　)

  A对

  B错

• 4. 合规总监有权参加或列席与其履行职责有关的会议，调阅有关文件、资料，要求公司有关人员对有关事项作出说明。()

  A对

  B错

• 5. 金融衍生工具的跨期性交易特点意味着投资者对未来利率、汇率、估价等因素的预测准确与否决定了交易的盈亏。(　　)

  A对

  B错

• 6. 审核股份有限公司公开发行不上市股票的申报材料并监管其发行活动属于稽查局的职责。()

  A对

  B错

• 7. 境外证券经营机构设立的驻华代表处，经申请可以成为证券交易所的特别会员，特别会员的资格及权利、义务由证券交易所章程规定。()

  A对

  B错

• 8. 货币衍生工具是指以各种货币指数及利率作为基础工具的金融衍生工具。()

  A对

  B错

• 9. 在恒生流通综合指数系列编制过程中，流通市值调整的目的是在指数编制中剔除由策略性股东长期持有并不在市场流通的股票。()

  A对

  B错

• 10. QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。(　　)

  A对

  B错

• 11. 非累积优先股票的特点是股息分派以每个营业年度为界，当年结清。如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分，公司将不予累积计算，但优先股股东可以要求公司在以后的营业年度中予以补发。(　　)

  A对

  B错

• 12. 股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积，采用现金结算。()

  A对

  B错

• 13. 股息率的变化一般与公司经营状况没有关系，而主要是随着市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整。()

  A对

  B错

• 14. 某上市电力公司3年内净资产收益率平均在8%以上，在其他条件符合的情况下，该公司可以实施配股。()

  A对

  B错

• 15. 场外交易市场是一个分散的无形市场。()

  A对

  B错

• 16. 存托凭证是在境外上市的股票或债券。()

  A对

  B错

• 17. 根据资产证券化的地域分类，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。()

  A对

  B错

• 18. 利率期货、利率期权和利率互换都属于利率衍生工具。()

  A对

  B错

• 19. 期货合约设计成标准化的合约是为了便于交易双方在合约到期前分别做一笔帽反的交易进行对冲，从而避免实物交割。()

  A对

  B错

• 20. 以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量,用于转移或防范信用风险的金融衍生工具是信用衍生工具。()

  A对

  B错

• 21. 在期权的到期日，权利期间为零，时间价值变为无穷大。()

  A对

  B错

• 22. 记账式国债是通过无纸化方式发行的、以电脑记账方式记录债权。()

  A对

  B错

• 23. 收益公司债的利息只在公司盈利的时候才支付，如果发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益改善后再补发。()

  A对

  B错

• 24. 公司发行股票所筹集的资本属于自有资本，而通过发行债券所筹集的资本属于借入资本。(　　)

  A对

  B错

• 25. 基金交易业务控制是基金托管人内部控制的内容之一。()

  A对

  B错

• 26. 基金投资者有权按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。()

  A对

  B错

• 27. 基金托管人对基金运作不需进行独立、专门的会计核算活动，与基金管理人共同核算即可。()

  A对

  B错

• 28. 所有的公司在首次公开发行股票询价时，都要经过初步询价和累积投标询价两个阶段。()

  A对

  B错

• 29. 证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，以营利为目的的法人。()

  A对

  B错

• 30. 投资者于周五申购或转入的基金份额将同时分配周五和周六、周日的收益。()

  A对

  B错