金融市场基础知识模拟考试题(四)

• 1. 下列关于货币市场及货币市场工具的说法，不正确的是()。

  A货币市场是短期资金的融通市场，资金融通期限通常在一年以内

  B货币市场交易量很大

  C相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有高风险、高收益的特征

  D货币市场主要是为了弥补短期流动性

• 2. 只能采用现金轧差方式结算的金融期权是()。

  A股票期权

  B股票指数期权

  C利率期权

  D货币期权

• 3. 下列关于风险与暴露的说法中，正确的是（）。Ⅰ.风险与暴露如影随形，紧密结合Ⅱ.暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态Ⅲ.风险是一种可能性Ⅳ.没有风险暴露就没有风险

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 4. 汇率风险又被称为()

  A通货膨胀风险

  B不可分散风险

  C外汇风险

  D违约风险

• 5. 中国外汇交易中心总部设在( )。

  A北京

  B上海

  C大连

  D深圳

• 6. 中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（　　）。

  A法定存款准备金率

  B再贴现率

  C银行再贷款率

  D存款利息率

• 7. 主板上市按照板块不同，可以划分为（）。①高级上市②标准上市③普通上市④高成长板块上市

  A①②③

  B①③④

  C①②④

  D②③④

• 8. 运用组合投资策略，可以降低甚至消除（ ）。

  A市场风险

  B非系统风险

  C系统风险

  D政策风险

• 9. (　　)是指将中小企业板块股票作为一个整体，使用与主板市场不同的股票编码。

  A运行独立

  B监察独立

  C代码独立

  D指数独立

• 10. 表示合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。

  AVega值

  BGamma值

  CRho值

  DTheta值

• 11. 外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（　　）。
  ①人民币外汇市场包括在岸市场和离岸市场
  ②银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位
  ③我国银行间外汇市场完整形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所
  ④我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型

  A①②

  B②③

  C①④

  D③④

• 12. 金融期货交易与金融现货交易的区别包括（ ）。
  Ⅰ.交易主体不同
  Ⅱ.交易方式不同
  Ⅲ.交易目的不同
  Ⅳ.结算方式不同

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

• 13. 关于股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当符合的条件，以下说法错误的是（　　）。

  A具有持续经营能力

  B应为高新技术企业

  C主办券商推荐并持续督导

  D依法设立且存续满两年

• 14. 下列关于远期交易，期货交易的说法中，正确的是（　　）。
  Ⅰ．远期交易本质上是现货交易的一种特殊情形
  Ⅱ．随着交易技术及市场制度的发展，远期交易也带有了一定的标准化色彩
  Ⅲ．监管者面临的技术难题之一是区分期货交易与变相期货交易
  Ⅳ．现实世界中，很难对现货交易与远期交易作出截然的划分

  AⅠ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 15. 伦敦证券交易所按照层次的不同，可以分为（　　）。
  ①主板市场
  ②另类投资市场
  ③专业证券市场
  ④金边债券市场

  A①②③

  B①③④

  C①②④

  D②③④

• 16. 以下属于国际证监会认为金融衍生工具伴随的风险是()。Ⅰ.信用风险Ⅱ.市场风险Ⅲ.结算风险Ⅳ.流动性风险

  AⅠⅡ

  BⅡⅢ

  CⅠⅡⅢ

  DⅠⅡⅢⅣ

• 17. ()是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金活动

  A套利性资金流动

  B贸易性资金流动

  C保值性资金流动

  D投机性资金流动

• 18. 下列关于货币政策的说法中，不正确的是()。Ⅰ.货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段Ⅱ.公开市场业务、存款准备金政策、汇率政策被称为货币政策的“三大法宝”Ⅲ.现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量Ⅳ.我国的货币政策目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

• 19. 关于信用风险，下列说法中，正确的有（）Ⅰ、倍用风险又称违约风险，是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险Ⅱ、债券、优先股、普通股都可能有信用风险，但程度有所不同Ⅲ、债券的信用风险就是债券不能到期还本付息的风险Ⅳ、股票没有还本要求，普通股股息也不固定，但仍有信用风险，优先股股息有缓付、少付甚至不付的可能

  AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 20. VaR的计算方法有()。Ⅰ.德尔塔一正态分布法Ⅱ.局部估值法Ⅲ.历史模拟法Ⅳ.蒙特卡罗模拟法

  AⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅲ

• 21. 建立风险评估体系的原则主要有（）。Ⅰ.符合金融机构实际Ⅱ.保证最大收益Ⅲ.符合监管要求Ⅳ.保证一定的前瞻性

  AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

• 22. 中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是(　　)。

  A中国银监会成立

  B中国证监会成立

  C中国证券业协会成立

  D中国人民银行成立

• 23. 下列市场中，不属于证券交易市场的有()。Ⅰ.柜台市场Ⅱ.一级市场Ⅲ.发行市场Ⅳ.初级市场

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 24. 中国人民银行的主要职能包括()。Ⅰ.制定货币政策Ⅱ.服务工商企业Ⅲ.防范金融风险Ⅳ.维护金融稳定

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

• 25. 按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为()。

  A公开募集的结构化产品与私募结构化产品

  B股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品·

  C收益保证型和非收益保证型

  D保本型产品和保证最低收益型产品

• 26. ()是指在信用活动中由于存在不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

  A汇率风险

  B信用风险

  C经营风险

  D操作风险

• 27. 下列有关证券投资收益与风险关系的说法中，哪些说法是正确的7()Ⅰ.同一主体发行的期限不同的债券之所以票面利率不同，是因为利率风险不同Ⅱ.期限相同的不同类型主体发行的债券的利率不同，是因为信用风险不同Ⅲ.同一主体发行的相同期限浮动利率债券与固定利率债券利率不同，是因为购买力风险不同Ⅳ.股票的收益率一般高于债券，是因为股票面临的经营风险、财务风险、经济周期波动风险比债券大得多

  AⅠⅡ

  BⅡⅢ

  CⅠⅡⅢ

  DⅠⅡⅢⅣ

• 28. 长期政府债券的利率比短期政府债券利率高，这是对（）的补偿

  A信用风险

  B市场风险

  C利率风险

  D政策风险

• 29. 发起人也称()，是证券化基础资产的原始所有者。

  A原始受益人

  B最终受益人

  C特殊目的机构

  D最初受益人

• 30. 根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，基金收益分配应采用()，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。

  A股票分红方式

  B分红再投资转换为股票

  C现金分红方式

  D分红再投资转换为基金份额

• 31. 根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（ ）。
  ①不动产证券化
  ②信贷资产证券化
  ③未来收益证券化
  ④债券组合证券化

  A①②

  B②③

  C①②③

  D①②③④

• 32. 国际上比较重要的股指期货有（）。Ⅰ.标准普尔股票价格指数期货Ⅱ.纽约证券交易所综合指数期货Ⅲ.道•琼斯指数期货Ⅳ.富时100股价指数期货

  AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

• 33. 下列金融衍生工具中,不属于股权类产品的衍生工具的是()。

  A股票期货

  B股票期权

  C股票指数期货

  D货币期权

• 34. 与传统金融工具相比，下列不属于金融衍生品特征的是()。

  A杠杆比例高

  B定价复杂

  C全球化程度高

  D低风险性

• 35. 假设存款准备金率为10%，货币乘数为4，则现金提取率为(　　)。

  A10%

  B15%

  C20%

  D30%

• 36. 下列各项中，不属于我国场外市场的是()。

  A区域性股权交易市场

  B新三板

  C券商柜台市场

  D中小企业板

• 37. 下列关于金融市场特点的说法，正确的是()。Ⅰ.市场交易活动的分散性Ⅱ.币场商品的特殊性Ⅲ.交易主体角色的可变性Ⅳ.市场交易价格的一致性

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

• 38. 下列关于期权的说法，正确的有()。Ⅰ.期权的买方为了得到一项权利，需要向卖方支付一笔期权费Ⅱ.美式期权允许期权持有者在期权到期日前的任何时间行权Ⅲ.欧式期权只允许期权持有者在期权到期日行权Ⅳ.期权的卖方称为期权的多头Ⅴ.对期权购买者来说，欧式期权比美式期权更有利

  AⅠⅡⅣ

  BⅡⅢⅤ

  CⅠⅡⅢ

  DⅠⅡⅢⅣⅤ

• 39. 最基础的金融衍生产品是指()。

  A金融远期合约

  B金融期货

  C金融互换

  D金融期权

• 40. 下列关于基金管理公司独立董事的说法，不正确的有()。

  A独立董事人数不得少于5人，且不得少于董事会人数的1/2

  B督察长的聘任需经全体独立董事同意

  C独立董事要承担保护投资者权益的特殊监督责任

  D独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公平关联交易起到一定的限制作用

• 1. 以下属于证券交易的基本过程的是()。

  A开户

  B委托

  C转让

  D申报

• 2. 下列()股票的发行体现了中国证券业的对外开放进程。

  AH股

  BN股

  CA股

  DB股

• 3. 测试债券价格波动性通常使用的计量指标有(　　)。

  A基点价格值

  B基础利率

  C价格变动收益率值

  D久期

• 4. 有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督的机构有(　　)

  A指定商业银行

  B证券登记结算机构

  C资产托管机构

  D证券交易所

• 5. 我国股份有限公司首次公开发行股票采取()相结合的方式。

  A对公众投资者上网发行

  B对机构投资者配售

  C定向发行

  D招标发行

• 6. 下列属于证券投资的系统风险的是()。

  A本币汇率贬值

  B行业普遍经营不景气

  C通货膨胀率逐年提高

  D发生金融危机

• 7. 投资基金的获利来源主要有()。

  A公积金转增股本

  B再投资收益

  C由于买卖基金的价格差异所产生的资本利得

  D基金分红所产生的投资收益

• 8. 关于固定收益证券交易，下列说法错误的是()。

  A交易商参加固定收益平台交易前，应通过固定收益平台注册可用于交易的证券账户

  B交易商在固定收益平台申报卖出固定收益证券的数量，不得超过其证券账户内可交易余额的150%

  C交易商当日买入的固定收益证券次日方可卖出

  D在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行总价申报，申报价格变动单位为0.01元，申报数量单位为手(1手为1000元面值)

• 9. 加权股价指数可以分为()。

  A修正加权股价指数

  B计算期加权股价指数

  C几何加权股价指数

  D基期加权股价指数

• 10. 我国按投资主体来分，将股票划分为()等不同的类型。

  A国家股

  B法人股

  C社会公众股

  D外资股

• 11. 我国股票按投资主体来分，可以分为()不同的类型。

  A国家股

  B法人股

  C社会公众股

  D外资股

• 12. 无面额股票的特点有()。

  A发行或转让价格较灵活

  B便于股票分割

  C注明它在公司总股本中所占的比例

  D为股票发行价格的确定提供依据

• 13. 下列属于大宗交易意向申报的有()。

  A证券代码

  B证券账号

  C买卖方向

  D成交数量

• 14. 下列以股票发行量为权数加权计算的股份指数有()。

  A上证综合指数

  B上证180指数

  C深证综合指数

  D深圳成份股指数

• 15. 信用交易包括()。

  A远期交易

  B期货交易

  C保证金卖空

  D保证金买空

• 16. 权证与交易所交易期权的主要区别有(　　)。

  A交易所交易的期权是交易所制定的标准化合约

  B权证是权证发行人发行的合约

  C交易所交易的期权具有同一基础资产、不同行权价格和行权时间

  D权证的发行人作为权利的授予者承担全部责任

• 17. 实值期权所指的是(　　)。

  A对看涨期权而言，市场价格高于协定价格

  B对看涨期权而言，市场价格低于协定价格

  C对看跌期权而言，市场价格高于协定价格

  D对看跌期权而言，市场价格低于协定价格

• 18. 从产生的领域分析,外汇风险可分为()。

  A结算性汇率风险

  B商业性汇率风险

  C储备性汇率风险

  D金融性汇率风险

• 19. 金融衍生工具从基础工具分类角度,可以划分为()。

  A股权类产品的衍生工具

  B货币衍生工具

  C利率衍生工具

  D信用衍生工具

• 20. 下列关于保险公司次级定期债的描述，正确的是()。

  A期限在3年以上(含3年)

  B本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本

  C所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、中外合资保险公司和外资独资保险公司

  D中国证券业协会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理

• 21. 为维护证券市场的正常秩序，在交收没有完成之前，任何单位和组织都不得动用结算参与人用于交收的()等财产。

  A收益分配权

  B担保物

  C资金

  D证券

• 22. 下列属于证券交易所交易系统的是()。

  A撮合主机

  B柜台终端

  C通信网络

  D报盘系统

• 23. 在确定市价发行、强化市场约束的前提下，《上市公司证券发行管理办法》适当简化了上市公司证券发行的诸多环节，主要包括()。

  A适当简化运行程序

  B取消两次发行的间隔

  C提高信息披露效率

  D简化了股东大会表决程序

• 24. 主办券商的代办业务包括()。

  A开立非上市股份有限公司股份转让账户

  B受托办理股份转让公司股权确认事宜

  C向投资者提示股份转让风险，与投资者签订股份转让委托协议书，接受投资者委托办理股份转让业务

  D办理所推荐的股份转让公司挂牌事宜，包括向协会提交推荐文件，办理所推荐公司股权确认，确定及调整所推荐公司的股份转让方式等

• 25. 证券投资基金的费用除了基金管理费和基金托管费之外，还包括()。

  A基金信息披露费用

  B基金分红手续费

  C清算费用

  D基金持有人大会费用

• 26. 督察长的执业素质和行为规范有(　　)。

  A3年以上监察稽核、风险管理或者证券、法律、会计、审计等方面的业务工作经历

  B诚实信用，具有良好的品行和职业操守记录

  C应保持充分的独立性，对基金及公司动作的合法、合规情况以及公司内部风险控制情况作出独立、客观、公正的判断

  D对与督察长本人有利益冲突的事项应当回避

• 27. 基金的监管原则包括(　　)。

  A自律优先原则

  B监管的连续性和有效性原则

  C“三公”原则

  D依法监管原则

• 28. 基金投资者投资基金最主要的目的就是要实现资产的(　　)。

  A稳定

  B保值

  C收益

  D增值

• 29. 存在活跃市场的情况下，关于股票估值原则的描述，正确的是()。

  A当日有市价或现行出价，应当采用市价或出价确定股票投资的公允价值

  B当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用最近交易的市价或现行出价确定股票投资的公允价值

  C当E没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资的现行价格或利率，调整最近交易的市价或出价以确定股票投资的公允价值

  D有确凿证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应当参考类似投资的现行价格或利率，以确定股票投资的公允价值

• 30. 发生()时，修正的股价平均数可以保证其正确性不受影响。

  A送股

  B拆股

  C增发

  D配股

• 1. 三级存托凭证对发行人监管的要求最低，所以发行手续简单。()

  A对

  B错

• 2. 在期权有效期内，基础资产产生的收益将会使看涨期权价格上升。()

  A对

  B错

• 3. 机构投资者主要是开放式共同基金、封闭式投资基金、养老基金、保险基金、信托基金，此外还有对冲基金、创业投资基金等。()

  A对

  B错

• 4. 指数策略和免疫策略的区别在于处理利率暴露风险的方式不同。(　　)

  A对

  B错

• 5. 契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产，公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集起来的，是公司法人的资本。()

  A对

  B错

• 6. 机构投资者主要包括证券公司、商业银行、保险公司、社保基金、证券投资基金、信托投资公司、企业和事业法人及社会团体等。()

  A对

  B错

• 7. 金融期权与金融期货买卖双方的权利与义务都是对称的。()

  A对

  B错

• 8. 证券业从业人员可以接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及买进或卖出的全权委托。()

  A对

  B错

• 9. 对于股东大会网络投票，上海证券交易所网络投票系统中申报1股代表弃权。()

  A对

  B错

• 10. 交易所会员为了制造市场假象，或者为转移盈利，把一个席位上的持仓转移到另外一个席位上的行为叫移仓。()

  A对

  B错

• 11. 我国《公司法》规定，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币3万元。()

  A对

  B错

• 12. OTC交易的衍生工具指通过各种通讯方式，通过集中的交易所，一对一交易的衍生工具，例如，非金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易。()

  A对

  B错

• 13. 从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是无限的，而他可能取得的盈利却是有限的，仅限于他所支付的期权费。()

  A对

  B错

• 14. 金融现货交易和金融期货交易的对象都是某一具体形态的金融工具,通常,它是代表着一定所有权或债权关系的股票、债券或其他金融工具。()

  A对

  B错

• 15. 按照现行规定，我国的混合资本债券到期前，如果发行人的核心资本充足率低于10%，发行人可以延期支付利息。()

  A对

  B错

• 16. 实物国债是一种具有标准格式实物券面的债券。()

  A对

  B错

• 17. 债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券就拥有了债券所代表的权利，但是转让债券并不意味着债券所代表的权利也被转移。()

  A对

  B错

• 18. 《上市公司证券发行管理办法》降低了配股前3年平均净资产收益率6%的限制，仅要求最近3年平均净资产收益率不低于2%。()

  A对

  B错

• 19. 参加证券业从业人员资格考试的人员，违反考场规律，扰乱考场秩序的，3年内不得参加资格考试。()

  A对

  B错

• 20. 根据我国《证券法》规定，客户的交易结算资金，必须全额存入指定的商业银行，单独立户管理。()

  A对

  B错

• 21. 公司制的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以非营利为目的的法人。()

  A对

  B错

• 22. 基金管理人负责编制基金报告，报告按惯例应以年度为单位。()

  A对

  B错

• 23. 理事会是会员制证券交易所的最高权力机构。()

  A对

  B错

• 24. 商业银行申请代销业务资格时应满足的条件之一是公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2。()

  A对

  B错

• 25. 我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定，应当由承销团承销。()

  A对

  B错

• 26. 保险资金更注重资金的安全性，故其预期风险和收益水平低于基金。()

  A对

  B错

• 27. 基金份额净值与基金份额价格的变化是完全一样的。(　　)

  A对

  B错

• 28. 基金管理公司新增股东须报中国证监会批准。(　　)

  A对

  B错

• 29. 目前，我国的基金既有契约型基金，也有公司型基金。()

  A对

  B错

• 30. 收益公告主要包括每十万份基金净收益和7日年化收益率。(　　)

  A对

  B错