金融市场基础知识模拟考试题(一)

• 1. 金融衍生工具产生的最基本原因是（ ）。

  A新技术革命

  B金融自由化

  C利润驱动

  D避险

• 2. 下列关于金融市场特点的叙述中，正确的有（）。Ⅰ.市场参与者之间的关系不是单纯的买卖关系Ⅱ.市场交易必须在有形的场所中进行Ⅲ.金融市场是以资金为交易对象的市场Ⅳ.市场参与者之间的关系是一种借贷关系

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 3. 按照伦敦交易所的层次划分，适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是()

  A主板市场

  B另类投资市场

  C专业证券市场

  D专业基金市场

• 4. 以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是（　　）。

  A贸易资金的流动

  B套利性资金的流动

  C国际直接投资

  D国际间接投资

• 5. 调节货币市场资金供求的杠杆是(　　)。

  A利息

  B利率

  C汇率

  D购买力

• 6. 货币市场的主要功能是( )。

  A短期资金融通

  B长期资金融通

  C套期保值

  D投机

• 7. 下列关于场外市场的定义，说法正确的是（　　）。

  A主要为一对一的交易

  B以标准化的、私募类型产品为主

  C不可以采取电子交易的方式

  D柜台市场与场外市场是不同的市场

• 8. 纵观国际金融体系的变迁和金融实践的发展过程，风险管理模式大体经历了四个发展阶段，在资产负债风险管理模式阶段之后的阶段是()。

  A资产风险管理模式阶段

  B负债风险管理模式阶段

  C净资产风险管理模式阶段

  D全面风险管理模式阶段

• 9. 基金份额持有人是（　　）。
  Ⅰ．基金的出资人
  Ⅱ．基金资产的所有者
  Ⅲ．基金投资回报的受益人
  Ⅳ．基金的管理者

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  DⅠ、Ⅲ

• 10. 下列关于政府机构的说法中，错误的是（ ）。

  A政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控

  B我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

  C中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

  D政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡

• 11. 国际长期投资主要包括（　　）。
  ①国际信贷
  ②国际直接投资
  ③国际间接投资
  ④贸易资金的流动

  A①②③

  B①②④

  C②③④

  D①③④

• 12. 鉴于传统风险管理存在的缺陷，现代风险管理强调采用以VaR为核心，其主要优势有（ ）。
  Ⅰ.VaR计算简便
  Ⅱ.VaR考虑了不同组合的风险分散效应
  Ⅲ.VaR限额是动态的
  Ⅳ.VaR限额结合了杠杆效应和头寸规模效应

  AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 13. 金融市场是要素市场的一种，是以（　　）为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

  A金融资产

  B金融负债

  C股票

  D债券

• 14. 我国金融业的四大支柱不包括（ ）。

  A信托业

  B银行业

  C保险业

  D债券业

• 15. （ ）是投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。

  A投资性资本流动

  B国际证券投资

  C保值性资本流动

  D投机性资本流动

• 16. 至()年，在我国大陆证券市场上，证券发行和交易彻底实现了无纸化。

  A2001

  B2000

  C1998

  D1990

• 17. 下列不属于货币市场构成的是()。

  A短期政府债券市场

  B中长期债券市场

  C商业票据市场

  D大额可转让定期存单市场

• 18. 假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12％，超额准备金率为3％，现金漏损率为5％，则存款乘数是()。

  A5

  B6.7

  C10

  D20

• 19. 中央银行宏观金融调控的中介指标是（　　）。

  A再贴现率

  B超额存款准备金

  C基础货币

  D货币供应量

• 20. 反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间均衡关系的方程式是（　　）。

  A证券市场线方程

  B证券特征线方程

  C资本市场线方程

  D套利定价方程

• 21. 根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券将会（　　）。

  A位于证券市场线的上方

  B位于证券市场线的下方

  C位于证券市场线上

  D位于资本市场线上

• 22. 中央银行提高法定存款准备金率时，（ ）。

  A商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多

  B商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少

  C商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多

  D商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少

• 23. 选定有代表性的样本股票，确定基期指数，然后计算某一日样本股票的价格平均数，将该平均数与基期对应的平均数相比，最后乘以基期指数得出该日股票价格平均指数，这种编制方法是（）

  A一次性平均法

  B几何平均法

  C算数平均法

  D加权平均法

• 24. 商业银行的风险对冲分为(　　)。

  A自我对冲、市场对冲

  B内部对冲、市场对冲

  C内部对冲、外部对冲

  D自我对冲、外部对冲

• 25. 下列对现代金融市场的描述中，正确的是()。Ⅰ.“大一统”的单一银行体系Ⅱ.不断完善的金融监管框架和基础设置Ⅲ.多层次性Ⅳ.多元性

  AⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 26. 现金流量表中现金流量活动的三大来源包括()。Ⅰ.经营活动产生的现金流量Ⅱ.筹资活动产生的现金流量Ⅲ.异常活动产生的现金流量Ⅳ.投资活动产生的现金流量

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

• 27. 货币学派的货币政策传导机制理论的代表人物是(　　)。

  A凯恩斯

  B费雪

  C李嘉图

  D弗里德曼

• 28. 股票指数期货可以规避股票交易中的()。

  A通货膨胀风险

  B信用风险

  C非系统风险

  D系统风险

• 29. 下列关于货币市场基金的说法中，正确的是()。

  A适合短期投资

  B适合长期投资

  C既适合短期投资.也适合长期投资

  D没有投资风险

• 30. 关于证券投资的系统风险，下列说法中，正确的有（）Ⅰ、系统风险包括社会、政治、经济等各个方面Ⅱ、系统风险会对所有企业产生不同程度的影响，不能通过多样化投资而分散，因此又称为不可分散风险Ⅲ、系统风险来自企业内部，单一证券有时可以抗拒和回避，但效果不好，因此称为不可回避风险Ⅳ、现实生活中，所有企业都受系统风险的影响

  AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ

• 31. 下列属于非系统性风险的是（）。Ⅰ.财务风险Ⅱ.经营风险Ⅲ.利率风险Ⅳ.流动性风险

  AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 32. 下列属于债券投资风险的是()。Ⅰ.利率风险Ⅱ.提前赎回风险Ⅲ.信用风险Ⅳ.汇率风险

  AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

• 33. 下列选项中，(　　)不属于金融危机的特征。

  A经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

  B企业大量倒闭、失业率提高、社会经济萧条

  C地区性债务危机凸显

  D整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

• 34. 1944年布雷顿森林会议后，()成为世界金融中心。

  A伦教

  B纽约

  C东京

  D华盛顿

• 35. 下列关于金融期货交易的说法中,正确的是()。

  A仅有极少数合约到期进行实物交割,绝大多数通过做相反交易实现对冲平仓

  B仅有极少数合约通过做相反交易实现对冲而平仓,绝大多数到期进行实物交割

  C全部合约将在到期前对冲平仓

  D全部合约将在到期日进行实物交割

• 36. 下列有关()的数据，可以计算出基金资产净值。Ⅰ.基金资产总值和基金负债Ⅱ.基金资产总值和基金总份额Ⅲ.基金总份额和基金负债Ⅳ.基金份额净值和基金总份额

  AⅠ、Ⅱ

  BⅡ、Ⅲ

  CⅢ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅳ

• 37. 1999年7月，()的提出，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。

  A个人投资者概念

  B机构投资者概念

  C战略投资者概念

  D管理型投资者概念

• 38. 一般来说，一国货币政策的最终目标是()

  A稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支

  B稳定物价、促进经济增长、充分就业与国际收支顺差

  C稳定物价、促进经济增长、充分就业与产业结构升级

  D稳定物价、促进经济增长、充分就业与促进金融改革

• 39. 基金管理人可以按照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费，费率大约为()。

  A1%

  B0.75%

  C0.25%

  D2%

• 40. 证券投资基金是通过公开发售()募集资金。

  A理财产品

  B有价证券

  C企业债券

  D基金份额

• 1. 证券市场的有效性包含()的要求。

  A证券市场的低风险

  B证券市场的高收益

  C证券市场的高效率

  D证券市场的低成本

• 2. 封闭式基金的特点有()。

  A没有预定存续期限

  B发行规模有限制

  C可以上市交易

  D基金份额可以赎回

• 3. 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立()，并以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

  A融券专用证券账户

  B客户信用交易担保证券账户

  C信用交易证券交收账户

  D信用交易资金交收账户

• 4. 下列关于市场利率变化对股票价格影响的叙述，正确的有()。

  A利率提高，对固定收益证券的需求增加，资金流出股票市场，对股票的需求减少，股票价格下降

  B利率提高，如果允许进行信用交易，买空者的融资成本相应提高，投资者会减少融资和对股票的需求，股价下降

  C利率下降，利息负担减轻，公司净盈利和股息增加，股票价格上升

  D利率下降，投资者能以较低利率借到所需资金，增加融资和对股票的需求，股票价格上涨

• 5. 国家股从资金来源上看，主要来源于()。

  A国有企业改组股份公司时拥有的净资产

  B代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资

  C社会公众认购的股份

  D代表国家投资的投资公司、资产经营公司等机构向新组建的股份公司的投资

• 6. 上证分类指数包括()。

  A上证A股指数

  B上证B股指数

  C上证综合指数

  D上证公用事业类指数

• 7. 优先认股权的作用包括()。

  A增加公司的募集资金

  B保护原有普通股股东的利益和持股价值

  C确保公司股份能足额认购

  D保证普通股股东在公司增加资本时能保持在股份公司原有的持股比例

• 8. 大宗交易在交易所正常交易日收盘后的限定时间进行，申报方式有(　　)。

  A意向申报

  B成交申报

  C双边报价

  D定价申报

• 9. 某公司可转换债券的转换比例为20，其普通股当前市场价格为40元，而该可转换债券的当前市场价格为1000元。下面关于该可转换债券的计算正确的有(　　)。

  A转换平价为50元

  B转换升水为1000元

  C转换贴水为1000元

  D转换升水比率为25%

• 10. 金融期货交易与普通远期交易相比区别有()。

  A交易场所和交易组织形式不同

  B交易的监管程度不同

  C金融期货交易是标准化交易,远期交易的内容可协商确定

  D保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

• 11. 关于信用增级，下列说法正确的有(　　)。

  A信用增级可以采用内部信用增级或外部信用增级的方式

  B金融机构提供信用增级，应当在信贷资产证券化的相关法律文件中明确规定信用增级的条件、保护程度和期限，并将因提供信用增级而承担的义务和责任与因担当其他角色而承担的义务和责任进行明确的区分

  C信用增级机构应当确保受托机构在资产支持证券发行说明书中披露信贷资产证券化交易中的信用增级安排情况

  D商业银行为信贷资产证券化交易提供信用增级，应当按照有关规定计提资本

• 12. 下列情形中不征收印花税的有(　　)。

  A信贷资产证券化的发起机构将实施资产证券化的信贷资产信托予受托机构时，双方签订的信托合同

  B受托机构委托贷款服务机构管理信贷资产时，双方签订的委托管理合同

  C受托机构发售信贷资产支持证券以及投资者买卖信贷资产支持证券

  D发起机构、受托机构因开展信贷资产证券化业务而专门设立的资金账簿

• 13. 信贷资产证券化发起机构是指通过设立特定目的信托转让信贷资产的金融机构。银行业金融机构作为信贷资产证券化发起机构，通过设立特定目的信托转让信贷资产，应当具备的基本条件包括(　　)。

  A具有良好的社会信誉和经营业绩，最近3年内没有重大违法、违规行为

  B对开办信贷资产证券化业务具有合理的目标定位和明确的战略规划，并且符合其总体经营目标和发展战略

  C具有开办信贷资产证券化业务所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度

  D银监会规定的其他审慎性条件

• 14. 2002年《全国银行间债券市场债券交易规则》第六条规定()。

  A全国银行间债券回购期限最短为1天

  B全国银行间债券回购期限最长为1年

  C银行间债券市场回购的期限最长不得超过4个月

  D参与者可在1天到1年之间自由选择回购期限，不得展期

• 15. 进行买断式回购，交易双方可以按照交易对手的信用状况协商设定()。

  A质押金

  B保证金

  C保证券

  D质押券

• 16. 下列关于上海证券交易所国债买断式回购履约金制度的说法，正确的有()。

  A回购到期双方按约履行的，履约金划归证券结算风险基金

  B履约金到期归属由交易双方确定

  C上海证券交易所可根据市场情况调整履约金比率

  D融资方和融券方均须缴纳履约金

• 17. 根据上海证券交易所的规定，配股缴款时证券经营机构不得收取的费用包括()。

  A印花税

  B佣金

  C过户费

  D手续费

• 18. 建立客户选择与授信制度应采取的措施包括()。

  A制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度

  B建立客户信用评估制度

  C建立健全预警补仓和强制补仓制度

  D明确客户征信的内容、程序和方式

• 19. 开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应当遵守的原则包括()。

  A遵守法律、行政法规和有关管理办法的规定

  B必须经证监会和中国人民银行的批准

  C证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部

  D证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约

• 20. 证监会派出机构按照辖区监管责任制的要求，依法对证券公司及其分支机构的融资、融券业务活动中涉及的()等事项，进行非现场检查和现场检查。

  A融券业务范围的确定

  B合同签订

  C授信额度的确定

  D担保物的收取和管理

• 21. 证券公司不需要经国务院证券监督管理机构审批的事项有()。

  A设立或撤销分支机构

  B变更注册资本

  C更换总经理

  D更换法定代表人

• 22. 证券交易所不得直接或者间接从事的事项有()。

  A以营利为目的的业务

  B新闻出版业

  C对会员进行监管

  D为他人提供担保

• 23. 证券交易所主要的交易规则包括()。

  A交易时间

  B价位

  C报价方式

  D价格决定

• 24. 证券市场监管的经济手段是指通过运用()等经济手段对证券市场进行干预。

  A罚款

  B利率政策

  C税收攻策

  D公开市场业务

• 25. 根据《证券投资基金法》的规定，基金管理人不得有(　　)等行为。

  A将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

  B公平地对待其管理的不同基金财产

  C利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

  D按照规定确定基金收益分配方案，向基金份额持有人分配收益

• 26. 用于反映货币市场基金风险的指标主要有()。

  A基金份额净值

  B投资组合平均剩余期限

  C融资比例

  D浮动利率债券投资情况

• 27. 对冲基金具有的特点是()。

  A投资效应的高杠杆性

  B投资活动的复杂性

  C筹资方式的私募性

  D操作的隐蔽性和灵活性

• 28. 封闭式基金与开放式基金的区别在于()。

  A投资者的身份不同

  B期限和发行规模限制不同

  C基金份额的交易价格计算标准不同

  D投资策略不同

• 29. 市场营销分析中，对基金管理人来说外部因素主要包括(　　)。

  A经济发展趋势与结构

  B证券市场发展状况

  C主要的销售渠道

  D竞争者和竞争产品

• 30. 我国《基金法》规定，有下列哪些情形的，基金托管人职责终止?()

  A被依法取消基金托管资格

  B被基金份额持有人大会解任

  C依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

  D基金收益率连续6个月降低

• 1. 证券公司、推广机构应当保证集合资产管理合同的总金额不得低于《证券公司证券资产管理业务试行办法》规定的最低金额。()

  A对

  B错

• 2. 证券交易所交易系统主机接受申报后，根据订单的成交规则进行撮合配对;符合成交条件的予以成交，不符合成交条件的继续等待成交，超过了委托时效的订单失效。()

  A对

  B错

• 3. 可转换公司债券是嵌入式衍生工具与主合同构成的一种混合工具。(　　)

  A对

  B错

• 4. 股东大会一般每年定期召开一次。单独或者合计持有公司10%以上股份的股东请求时，可召开临时股东大会。()

  A对

  B错

• 5. 证券发行时，询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于5个月。()

  A对

  B错

• 6. 金融衍生工具业务属于商业银行的表外业务，既不影响资产负债表状况，又能带来手续费等收入。(　　)

  A对

  B错

• 7. 瑞士银行是我国首家获批的QDII。()

  A对

  B错

• 8. 依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付报酬，是基金负债总额的一部分。(　　)

  A对

  B错

• 9. 按照合约所规定的展约时间的不同，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。()

  A对

  B错

• 10. 可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。()

  A对

  B错

• 11. 公司的净资产是公司营运的基础，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。()

  A对

  B错

• 12. 简单算术股价平均数不仅计算简便，而且还考虑到发行量或成交量不同的股票对股票市场的影响。()

  A对

  B错

• 13. 为防止股价暴涨暴跌和投机盛行，证券交易所可以对股票价格的涨跌幅度予以适当限制，若当日价格升至或者降至规定的上限和下限时，委托将无效。()

  A对

  B错

• 14. 有甲、乙、丙三种股票被选为样本股，基期价格分别为3.20元、4.00元和5.00元，计算日价格分别为6.40元、6.40元和5.50元。如果设基期指数为100点，用相对法和综合法计算日股价指数为156.67点和150点。()

  A对

  B错

• 15. 证券发行和证券交易是两个不同的领域，它们互相独立，没有联系。()

  A对

  B错

• 16. 金融期货交易中的大户报告制度是指在限仓制度尚未建立的情况下，当交易所会员或客户的持仓过大时，必须向交易所报告有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况的一种制度。()

  A对

  B错

• 17. 金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度。()

  A对

  B错

• 18. 金融衍生工具具有跨期性特征。()

  A对

  B错

• 19. 期货交易的保证金是买卖双方履行其在期货合约中应承担义务的财力担保,起履约保证作用。()

  A对

  B错

• 20. 期货交易是指交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。()

  A对

  B错

• 21. 企业年金基金不得用于向他人贷款和提供担保。()

  A对

  B错

• 22. 我国《债券登记、托管与结算业务实施细则》规定，中国结算公司设立回购交易质押品保管库，用于保管融券方结算参与人提交的质押券等质押品。()

  A对

  B错

• 23. 我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票。()

  A对

  B错

• 24. 1990年12月19日和1991年7月3日，深圳证券交易所和上海证券交易所先后正式开业。()

  A对

  B错

• 25. 单一证券的市场融资买入量或者融券卖出量占其市场流通量的比例达到规定的最高限额的，证券交易所可以暂停接受该种证券的融资买入指令或者融券卖出指令。()

  A对

  B错

• 26. 根据中国证监会《上市公司行业分类指引》，按照行业分类，海通证券公司(代码600837)应列为“综合类证券公司大类”(12121)。()

  A对

  B错

• 27. 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易或者证券交易量，属于操纵市场的行为。()

  A对

  B错

• 28. 证券公司办理集合资产管理业务，设立非限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币10亿元。()

  A对

  B错

• 29. 证券公司从事资产管理业务时，资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有5年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于3人。()

  A对

  B错

• 30. 我国《证券投资基金法》规定：“基金管理公司向特定对象募集资金或者接受特定对象财产委托从事证券投资活动的具体管理办法，由国务院根据本法的原则另行规定。”(　　)

  A对

  B错