题库分类下载APP 帮助中心

当前位置：首页 > 考试 > 职业资格 > 证券从业资格 > 金融市场基础知识 >

2023年证券从业资格(金融市场基础知识)考试及答案(2)

2023年证券从业资格(金融市场基础知识)考试及答案(2)

考试总分：120分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：415

试卷答案：有

试卷介绍： 2023年证券从业资格(金融市场基础知识)考试及答案(2)已经整理好，需要备考的朋友们赶紧来刷题吧！

开始答题

试卷预览

单选题 多选题 判断题 不定项选择题

1. 下列各项中，()制度实质是—种有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。

AQFII

BETF

CLOF

DQDII

2. 结构化金融衍生产品，按()分类，可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类。

A联结的基础产品

B嵌入式衍生产品

C收益保障性

D发行方式

3. 下列业务中，不属于财产保险公司业务的是()。

A责任保险

B海洋开发保险

C信用保证保险

D变额年金

4. 下列各项中，不属于间接融资特点的是()。

A融资主动权主要掌握在金融中介机构手中

B融资的相对集中性

C融资信誉的差异性相对较小

D部分融资方式具有不可逆性

5. 关于开放式基金，下列不可以通过基金管理人的直销中心办理的是()。

A赎回

B申购

C认购

D兑换

6. 关于证券公司风险管理建立与发展的描述，自律组织的建章立制是行业风险管理发展的()。

A助推器

B加速器

C稳定器

D主动力

7. 下列不属于公开发行股票融资优势的是()。

A公开发行的发行条件比较宽松，发行费用较低

B以众多投资者为发行对象，股票发行的数量多，筹集资金的潜力大

C投资者范围大，可避免发行的股票过于集中或被少数人操纵

D公开发行可增强股票的流动性

8. 证券服务机构应当妥善保存客户委托文件、资料等，保存期限不得少于()年。

A10

B20

C15

D5

9. 竞价申报时如涉及证券价格的有效申报范围，则()。

A低于跌幅限制价格的委托有效

B低于涨幅限制价格的委托无效

C高于涨幅限制价格的委托无效

D高于跌幅限制价格的委托无效

10. 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动，这体现的是金融衍生工具的()基本特征。

A联动性

B杠杆性

C跨期性

D不确定性

11. 下列关于信用风险衡量的说法，错误的是()。

A信用打分模型是一种传统的信用风险量化模型

B在诸多专家分析系统中，对企业信用分析的5Ps系统使用的最为广泛

C内部评级所反映的被评级对象的风险特征主要是借款者的违约概率和交易工具的违约损失率

DCreditMetrics模型的核心内容是等级转移矩阵

12. 证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大。下列关于证券市场监管意义的有关说法，错误的是()。

A加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要

B加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要

C加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的需要

D准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据

13. 下列关于股份公司支付红利的说法，错误的是()。

A股份公司只能用留存收益支付红利

B股份公司在无力偿债时不能支付红利

C股份公司在缴纳所得税后，其利润可按照普通股股东持有的股份比例分配红利

D红利的支付不能减少股份公司的注册资本

14. 下列关于非公开募集证券投资基金基本规范的说法，错误的是()。

A担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记手续

B在我国，单只非公开募集证券投资基金合格投资者累计不得超过200人

C除基金合同另有约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托管

D非公开募集基金可以通过讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象募集

15. 关于资产支持票据（ABN）的说法，正确的是()。

A发行人限于金融企业

B并未强制要求设立SPV

C在交易所市场发行

D采用核准制

16. 在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体进行分类，下列既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的参与主体是()。

A基金份额登记机构

B基金投资顾问机构

C基金业协会

D基金托管人

17. 下列关于地方政府债券的说法错误的是()。

A发行主体是地方政府

B筹集资金不能用于弥补地方财政资金不足

C由地方政府发行并负责偿还的债券

D简称地方债券

18. 中国人民银行公开市场业务债券交易不包括()。

A现券交易

B回购交易

C发行中央银行票据

D调整贴现利率

19. 下列关于中国证券业协会的说法，错误的是()。

A中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准

B中国证券业协会是行业自律性组织

C中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人

D中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会

20. 机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是()。

A将养老金投资于期货产品

B基金分级制的养老制度

C以企业年金为主的企业补充养老金在内的多层次养老保障体系的构建

D现收现付的公共养老制度

21. 在()情况下，优先股票的股息收益可能会大大低于普通股票。

A公司经营有方，盈利丰厚

B公司经营不善，效率低下

C公司进入成熟期

D公司破产清算

22. 主板市场对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为()。

A创业型企业

B大型成熟企业

C创新型企业

D成长型企业

23. 下列属于境内上市外资股的是()。

AB股

BS股

CH股

DL股

24. 在债券评级中，证券评级机构应当在受评证券存续期内每年至少出具一次()。

A评级等级跟踪报告

B实地调研跟踪报告

C定期跟踪评级报告

D临时跟踪评级报告

25. 在银行间债券市场点击成交交易方式下，交易量最小变动单位为券面总额()万元。

A20

B10

C1

D100

26. 股票发行制度是指发行人在申请发行股票时必须遵循的系列的程序化的规定，就其具体内容来看，不包括()。

A发行监管制度

B发行定价

C发行登记制度

D发行方式

27. 世界上最早的证券交易所是()证券交易所。

A纽约

B纳斯达克

C阿姆斯特丹

D伦敦

28. 当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，()有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

A中国证券投资者保护基金有限责任公司

B中国证监会

C中国证券业协会

D证券交易所

29. 某可转换债券面额为1000元，转换价格为25元/股，标的股票的内在价值30元/股，市场价格为32元/股，则转换比例为()。

A42

B31

C33

D40

30. 证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研究和发现股票的()，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。

A账面价值

B清算价值

C票面价值

D内在价值

31. —般而言，基金全部资产的价值总和指的是()。

A基金份额净值

B基金负债

C基金资产总值

D基金总份额

32. 如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换比例为40，则转换价格为()元。

A100

B25

C5

D50

33. 公司向境内上市外资股股东支付股利及其他款项，以()计价和宣布。

A美元

B欧元

C港币

D人民币

34. 下列关于证券公司次级债的发行条件的说法，错误的是()。

A次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入

B长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%

C借入或募集资金有合理用途

D证券公司次级债对发行主体债务状况没有要求

35. 导致期货交易具有高杠杆作用的是()。

A每日限价制度

B大户报告制度

C逐日盯市制度

D保证金制度

36. 《公司法》规定，股份公司向发起人、法人发行的股票应当是()。

A国有股

B优先股

C记名股票

D无记名股票

37. 下列不属于非柜台委托的是()。

A人工电话委托或传真委托

B自助和电话自动委托

C证券营业部委托

D网上委托

38. 下列关于风险与金融产品的说法，错误的是()。

A金融产品具有风险性

B“无风险收益率”仅是理论上的—种设定

C金融产品定价仅考虑收益

D风险溢价是对投资者承担风险的补偿

39. 下列关于证券委托的说法，错误的是()。

A证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类

B柜台委托必须由委托人亲自到证券营业部交易柜台填写委托单

C非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式

D投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托证券经纪商来进行的

40. 下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是()。

A只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务

B沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易

C沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的

D沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境

1. 对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括()。

A年报审计监管

B会计报表监管

C信息报送制度

D信息公开披露制度

2. 关于基金的信息披露，下列说法中，正确的有()。

A虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为

B误导性陈述是指致使投资者对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述

C重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策

D只有虚假记载属于严重的违法犯罪行为，误导性陈述和重大遗漏不属于犯罪行为

3. 资产组合理论和资本资产定价模型提出以后，陆续出现了一些基金业绩评价综合指标，其中较著名的有()。

A综合性风险指数

B特雷诺指数

C詹森指数

D夏普指数

4. 证券市场是()等有价证券发行和交易的场所。

A股票

B债券

C纸黄金

D证券投资基金

5. 下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有()。

A个人投资者买卖基金份额免征增值税

B个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税

C个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税

D个人投资者从基金分配中获得的收入，由基金代扣代缴20%的个人所得税

6. 根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为()。

A稳健型

B中庸型

C进取型

D冒险型

7. 下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有()。

A银行间债券市场采用实时全额逐笔结算机制

B银行间债券市场的债券结算通过中央国债登记结算公司完成

C交易所债券市场采用中央对方手的净额结算机制

D交易所债券市场由中国证券登记结算公司负责债券交易的清算、结算

8. 按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为()。

A私募市场

B二级市场

C公募市场

D一级市场

9. 关于企业债券与公司债券，下列说法正确的有()。

A企业债券的发行主体可以是有限责任公司、股份有限公司，包括上市公司

B公司债券的公开发行由证券交易所负责受理、审核

C公司债券的发行期限一般是3~10年，以5年为主

D企业债券募集资金的用途主要限制在固定资产投资和技术革新改造方面

10. 证券投资基金由专业投资人士经营管理，专业投资人士的特点包括()。

A投资经验比较丰富

B收集和分析信息的能力较强

C多采取短期的投资行为

D投资行为相对理性

11. 下列关于地方政府债券概念的说法，错误的有()。

A根据本地区经济发展和资金需求状况发行

B由中央财政承担还本付息责任

C向银行、证券公司等金融机构发行筹集资金

D是一种债务凭证

12. 下列关于信用衍生工具的说法，正确的有()。

A主要包括信用违约互换、信用联结票据等业

B是以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具

C用于转移或防范系统性风险

D是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品

13. 下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有()。

A提高直接融资比重，有利于分散过度集中于银行的金融风险

B发展多种股权融资方式有利于提高实体经济的健康稳定发展

C相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度低，风险也相对较大

D直接融资通过市场主体充分博弈直接进行交易，有利于合理引导资源配置

14. 对于证券类机构来说，可能引发交易对手信用风险的金融产品或业务有()。

A利率互换

B债券逆回购

C新三板做市转让

D汇率远期

15. 下列属于无面额股票特点的有()。

A便于股票分割

B为股票发行价格的确定提供依据

C发行价格灵活

D转让灵活

16. 下列关于金融市场的说法，错误的有()。

A现代金融市场一般以有形市场为主、无形市场为辅

B金融市场是以有价证券为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和

C金融市场与产品市场相同，是要素市场的—种

D金融市场是创造和交易金融资产的市场

17. 下列关于我国银行间债券市场债券报价方式中，属于询价交易方式范畴的有()。

A公开报价

B对话报价

C双边报价

D小额报价

18. 创业板注册制改革的思路包括()。

A实施以信息披露为核心的股票发行注册制

B坚持创业板与其他板块错位发展

C统筹推进增量改革与存量改革，包容存量

D支持上海国际金融中心和科技创新中心建设

19. 债券远期交易和期货交易的区别主要表现在()。

A交易风险不同

B保证金制度不同

C履约责任不同

D交易场所不同

20. 随着我国经济从高速增长阶段转向高质量发展阶段，可以从下列方面入手增强金融服务实体经济能力的有()。

A守住不发生系统性金融风险的底线，管好宏观层面的金融高杠杆率和流动性风险

B健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场短板

C深化金融监管体制改革，加强监管协同

D强化间接金融，大力发展P2P

21. 下列关于创业板上市公司向原股东配股的说法，正确的有()。

A控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

B采用包销方式发行

C拟配股数量不超过本次配股前股本总额的50%

D代销期限届满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量70%的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东

22. 关于风险管理对价值创造的影响，下列说法正确的有()。

A风险定价、经济资本配置等风险管理行为对于提升企业现金流具有重要意义

B现代风险管理理论认为，风险既是损失的可能，也是盈利的机会

C通过衍生产品和对冲风险的交易可以降低企业现金流的波动

D声誉风险管理、业务持续性管理、防止企业破产的各种风险管理措施都缩短了现金流期限

23. 下列关于债券的说法，正确的有()。

A附息债券可以视为一组零息债券的组合

B零息债券发行价高于票面面值

C累息债券可以视为面值等于到期还本息额的零息债券

D债券估值的基本原理就是现金流贴现

24. 按基础工具划分，金融期货主要有()。

A资产类期货

B外汇期货

C利率期货

D股权类期货

25. 下列关于美国金融市场的说法，正确的有()。

A根据国债的特点，美国国债有通货膨胀保值债券、浮动利率国库票据等分类

B目前的纽约证券交易所交易制度模式主要包括三个特征，即专家制度、场内经纪商制度和补充流动性供商制度

C1997年纳斯达克市场将电子通信引入自身的报价和交易系统中，并启用SEC的《交易指令处理规则》

D有效联邦基金利率由联储理事会公开市场委员会负责计算和发布

26. 对投资者而言，美国存托凭证ADR的优点包括()。

A以美元交易，且通过投资者熟悉的当地清算公司进行清算

B上市交易的ADR须经美国证券交易委员会注册，有助于保障投资者权益

C上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，且以当地货币支付

D某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避相关限制

27. 下列关于证券委托的说法，正确的有()。

A客户买卖证券的要求主要体现在委托受理的手续和过程中

B委托指令内容需要反映客户买卖证券的具体要求

C证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托

D委托指令可根据委托订单的数量分为整数委托和零数委托

28. 各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买()投资于证券市场。

A金融债券

B公司债券

C政府债券

D企业债券

29. 与个人投资者相比，机构投资者的特点包括()。

A投资结构组合化

B投资管理专业化

C投资灵活性强

D投资资金规模化

30. 开放式基金的特点有()。

A没有固定期限

B没有发行规模限制

C基金份额资产净值每周公布一次

D全部资金可用于长期投资

31. 有限售条件股份的其他内资持股中，境内非国有及国有控股单位包括()。

A民营企业

B中外合资企业

C境内自然人

D外商独资企业

32. 科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”。其中“2”指的是中国证监会发布的()。

A《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》

B《科创板上市公司持续监管办法（试行）》

C《科创板股票上市委员会管理办法》

D《科技创新咨询委员会工作规则》

33. 根据风险限额管理的相关理念，下列属于常用的信用风险限额指标的有()。

AVaR限额

B单一客户贷款集中度限额

C单一集团客户授信集中度限额

D最大十家金融同业集中度

34. 目前我国国债发行方式有()。

A招标方式

B承销方式

C行政摊派

D定向招募方式

35. 资产证券化是以()为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

A特定现金流

B特定股票组合

C特定资产组合

D特定基金组合

36. 在公司经营状况的分析中，会引起净资产收益率提高的因素包括()。

A资产周转的加快

B杠杆比率的增大

C净利润的上升

D税率的提高

37. 按照简易程序注册的基金产品有()。

A债券基金

B混合基金

C指数基金

D货币基金

38. 某大型凉皮店为了防止面粉市场价格变动对企业经营带来的风险，于是与某大型面粉供应商签订了以固定价格购货的长期合同。但后来考虑到合同可能存在对手违约风险，于是将规避风险的方式改为在期货市场上利用小麦期货进行套期保值操作。以上描述中，企业的行为旨在规避的风险包括()。

A市场风险

B流动性风险

C操作风险

D信用风险

39. 可以以自己的名义开立债券托管账户的机构有()。

A商业银行所辖支行

B证券公司

C基金管理公司

D企业集团财务公司

40. 关于股票的价值，下面说法中正确的有()。

A股票的票面价值又被称为面值，即在股票票面上标明的金额

B股票的内在价值即理论价值，也就是股票未来收益的现值

C股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值

D股票的账面价值又被称为股票净值或每股净资产

1. 附息债券与累息债券的区别在于支付利息的频率不同。()

A对

B错

2. 通常期限在1年以下（含1年）的国债为附息式国债；期限在1年以上的为贴现式国债。

A对

B错

3. 目前，沪、深证券交易所封闭式基金交易不收取印花税。()

A对

B错

4. 根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括股权类资产的远期合约，债权类资产的远期合约、远期利率协议和远期汇率协议。()

A对

B错

5. 对话报价可以通过点击确认的方式成交。()

A对

B错

6. 目前，我国的封闭式基金于每个交易日估值，不晚于下一交易日披露基金份额净值。()

A对

B错

7. 我国当前股市投资者结构呈现出机构投资人比重大的特点。()

A对

B错

8. 证券公司进行压力测试应当遵循全面性原则、实践性原则、审慎性原则、前瞻性原则。

A对

B错

9. 证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，在客户提交委托后，对客户的证件和委托单在合法性和真实性方面进行审查。()

A对

B错

10. 我国场内交易市场包括主板市场、科创板市场、创业板市场和证券公司柜台市场。()

A对

B错

11. 风险容忍度通常从战略角度出发，采取“自上而下”的设定方法；风险偏好更接近于业务单元，与实际风险特征联系紧密，通常采用“自下而上”和“自上而下”相结合的方式。()

A对

B错

12. 沪深300指数每半年调整一次，每次调整的比例不超过10%，为确保指数成分股的稳定性，样本调整设置缓冲区。()

A对

B错

13. 私募基金投资活动应遵循“利益共享、风险共担”原则，严禁使用基金财产从事借（存）贷、担保、明股实债等非私募基金投资活动，同时，遵从商业惯例，允许私募基金以股权投资为目的，为被投企业提供短期借款，担保，借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的20%。()

A对

B错

14. NPV>0，所有预期的现金流流入的现值之和小于投资成本，即这种股票价格被高估，因此不可购买这种股票。()

A对

B错

15. 外国债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用货币可以分别属于不同国家。()

A对

B错

16. 影响股票投资价值的内部因素主要包括公司净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、增资和减资以及并购重组等。()

A对

B错

17. 折价发行的债券，加快付息频率，债券价值会上升；溢价发行的债券，加快付息频率，债券价值会下降；平价发行的债券，加快付息频率，债券价值不变。()

A对

B错

18. 养老目标基金是指追求养老资产的长期稳健增值为目的，鼓励投资人长期持有，采用成熟的资产配置策略，合理控制投资组合波动风险的私募基金。()

A对

B错

19. 企业市场化并购重组，促进产业整合，是解决产能过剩问题的重要手段。()

A对

B错

20. 证券公司信用风险的来源包括场外衍生品业务和非标准化债权资产投资。()

A对

B错

21. 中国当前的金融监管体制是"一行三会”。()

A对

B错

22. 北交所上市公司向不特定合格投资者公开发行股票，发行人通过网下询价方式确定股票发行价格和发行对象的，询价对象应当是经中国证监会注册的网下投资者。()

A对

B错

23. 上海证券交易所和深圳证券交易所均采用公司制组织形式，是非营利性的事业法人。()

A对

B错

24. 首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商可以将网下发行部分向网上回拨。()

A对

B错

25. 作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用其他形式的资产，如实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。()

A对

B错

26. 流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率。()

A对

B错

27. 货币政策的传导机制的一般过程是：货币政策工具→中介目标→操作目标→最终目标。()

A对

B错

28. 金融服务实体经济的实质就是有效发挥其活跃市场交易的功能。()

A对

B错

29. 优先股的股息一般来自可分配税前利润，而债券的利息来自税后利润。()

A对

B错

30. 在不发生违约事件的情况下，所有债券都应该在到期日一次性按面值还本。()

A对

B错

1. 假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10%，此时市场该股票价格为65元。根据以上信息，回答以下问题：该股票的净现值NPV为()。

A35

B-15

C15

D不确定

2. A公司首次公开发行不超过120亿股人民币一般股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下发行与网上发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过70亿股，约占本次发行数量的65%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。根据该案例，回答以下问题：A公司首次公开发行股票，应满足的条件是()。

A发行人自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在3年以上

B发行前股本总额不少于人民币5000万元

C发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更

D最近一期末不存在未弥补亏损

3. A公司首次公开发行不超过120亿股人民币一般股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下发行与网上发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过70亿股，约占本次发行数量的65%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。根据该案例，回答以下问题：股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。

A做市商

B承销商

C交易商

D经纪商

4. 假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10%，此时市场该股票价格为65元。根据以上信息，回答以下问题：运用零增长模型，可知该公司股票的价值为()。

A80

B100

C120

D不确定

5. 为调控宏观经济，应对经济增长乏力的态势，中国人民银行采取了相应货币政策指示：通过买入商业银行持有的国债和购回商业银行持有的央行票据，投放基础货币500万元。中央银行的公开市场业务，具有的特点是()。

A主动权在中央银行，可经常性、频繁性操作

B可以较为准确地达到政策目标，具有较强的可逆转性

C政策效果取决于商业银行对该措施的反应

D频繁操作使商业银行难以进行适当的流动性管理

6. 老王的朋友购买基金获得了较好的收益。老王也希望购买基金来赚钱。他在网站上看到某开放式基金正处于募集期，决定投资20万元认购该基金，对应的认购费率为1.5%。老王在募集期间产生了100元的利息。按()划分，证券投资基金可划分为封闭式基金和开放式基金。

A基金组织形式

B基金运作方式

C基金的投资标的

D基金的投资目标

7. 老王的朋友购买基金获得了较好的收益。老王也希望购买基金来赚钱。他在网站上看到某开放式基金正处于募集期，决定投资20万元认购该基金，对应的认购费率为1.5%。老王在募集期间产生了100元的利息。关于开放式基金的认购，下列说法正确的是()。

A在基金合同生效后，申请购买基金份额的行为就是认购

B开放式基金的认购一般分为开户、认购和确认三个步骤

C开放式基金的认购采取金额认购的方式

D基金份额的认购一般采取前端收费的模式

8. 老王的朋友购买基金获得了较好的收益。老王也希望购买基金来赚钱。他在网站上看到某开放式基金正处于募集期，决定投资20万元认购该基金，对应的认购费率为1.5%。老王在募集期间产生了100元的利息。老王认购本基金，认购费用为()。

A2900

B2956

C3000

D3100

9. 为调控宏观经济，应对经济增长乏力的态势，中国人民银行采取了相应货币政策指示：通过买入商业银行持有的国债和购回商业银行持有的央行票据，投放基础货币500万元。中国人民银行的一般性货币政策工具包括()。

A信用控制

B存款准备金政策

C再贴现政策

D公开市场业务

10. 为调控宏观经济，应对经济增长乏力的态势，中国人民银行采取了相应货币政策指示：通过买入商业银行持有的国债和购回商业银行持有的央行票据，投放基础货币500万元。中国人民银行发行的基础货币，包括()。

A商业票据

B流通中的现金

C准备金存款

D储蓄存款

相关试卷

相关题库

手机浏览器扫码下载

关注
公众号

微信扫码关注

微信
小程序

微信扫码关注

微信扫码添加老师微信