金融市场基础知识模拟考试题(七)

• 1. 在间接融资中，()具有融资中心的地位和作用。

  A金融机构

  B商业银行

  C证券公司

  D融资公司

• 2. 按照衍生工具的产品形态分类，衍生工具可分为()。

  A独立衍生工具和嵌入式衍生工具

  B货币衍生工具和利率衍生工具

  C股权类产品的衍生工具和商品衍生工具

  D信用衍生工具和其他衍生工具

• 3. 下列选项中，不属于金融危机特征的是()

  A经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

  B企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条

  C地区性债务危机凸显

  D整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

• 4. 货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括（）。
  Ⅰ．稳定物价
  Ⅱ．完全就业
  Ⅲ．促进经济增长
  Ⅳ．平衡国际收支

  AⅠ、Ⅲ、 Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ

  CⅠ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅲ

• 5. 修正的美式期权也称为（）。Ⅰ.百慕大期权Ⅱ.大西洋期权Ⅲ.欧式期权Ⅳ.互换期权

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ

  DⅡ、Ⅲ

• 6. 一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是（ ）。

  A普通债券、普通股票、国债

  B国债、普通债券、普通股票

  C普通股票、国债、普通债券

  D普通股票、普通债券、国债

• 7. 银行承兑汇票是()工具。

  A信用衍生

  B资本市场

  C利率衍生

  D货币市场

• 8. 以政府短期、中期、长期债券，大面额可转让存单为基础资产的期权属于()。

  A互换期权

  B货币期权

  C利率期权

  D股票期权

• 9. 只能在期权到期日执行的期权属于()。

  A看跌期权

  B欧式期权

  C看涨期权

  D美式期权

• 10. 下列证券中，受到利率风险影响较小的证券为

  A普通股

  B优先股

  C固定收益政府债券

  D固定收益金融债券

• 11. 1944年布雷顿森林体系会议后，()成为世界金融中心

  A伦敦

  B纽约

  C东京

  D华盛顿

• 12. 下列关于政府机构的说法中，正确的是()。Ⅰ.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控Ⅱ.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源Ⅲ.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控Ⅳ.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 13. 一般说来，商业银行规模、经营环境、工商业发达程度与存款准备金率的关系是()

  A正相关

  B反相关

  C不相关

  D不一定

• 14. 金融风险对微观经济的影响包括（ ）。
  Ⅰ．增大了交易和经营管理成本
  Ⅱ．可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降
  Ⅲ．可能会降低部门生产率
  Ⅳ．可能会降低部门资金利用率

  AⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ、

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅲ、

• 15. 为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托（ ）。

  A延迟成交

  B择日成交

  C无效

  D部分无效

• 16. 汇率传导机制中涉及的利率指（ ）。

  A实际利率

  B名义利率

  C国际利率

  D国内利率

• 17. 下列关于影响我国金融市场运行的主要因素说法正确的是（）。①预期的通货膨胀率与债券和股票价格成反方向变动关系②货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量和金融资产的需求呈同方向变动③市场交易机制的核心是价格发现机制④利率对金融市场的影响是局部的、非系统的

  A①②③

  B①②④

  C②③④

  D①③④

• 18. 狭义的有价证券是指（ ）。

  A政府债券

  B商品证券

  C货币证券

  D资本证券

• 19. 金融的本质要求是（ ）。

  A服务于互联网经济

  B更好地发展金融行业

  C服务于实体经济

  D服务于知识经济

• 20. 从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为（）。
  Ⅰ．信用衍生工具
  Ⅱ．股权类产品的衍生工具
  Ⅲ．货币衍生工具
  Ⅳ．利率衍生工具

  AⅡ、Ⅲ、 Ⅳ

  BⅠ、 Ⅱ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ

• 21. （ ）制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。

  AETF

  BLOF

  CQDII

  DQFII

• 22. 为资金供应者提供投资的机会是（ ）的基本功能。

  A同业拆借市场

  B回购协议市场

  C证券流通市场

  D证券发行市场

• 23. 金融市场的主要参与者不包括（ ）。

  A政府部门

  B金融机构

  C公益组织

  D个人

• 24. （　　）指期权的买方具有在约定期限内按协定价格卖出一定数量基础金融工具的权利。
  Ⅰ．看涨期权
  Ⅱ．认购权
  Ⅲ．看跌期权
  Ⅳ．认沽权

  AⅠ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ

  CⅢ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ

• 25. 收益保证型产品可进一步细分为（ ）产品。

  A保本型产品和保证最高收益型

  B盈利型产品和保证最低收益型

  C保本型产品和保证最低收益型

  D保本型产品和盈利型

• 26. 金融工程化是将工程思维引入金融领域，综合采用各种工程技术方法创造性解决金融问题，主要应用于（）。Ⅰ.套期保值Ⅱ.套利Ⅲ.投机Ⅳ.构造组合

  AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅲ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 27. 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于（）

  A经济周期波动风险

  B购买力风险

  C利率风险

  D违约风险

• 28. 证券市场按层次结构关系，可以分为()。

  A发行市场和交易市场

  B集中市场和场外市场

  C股票市场和债券市场

  D国内市场和国际市场

• 29. 独立衍生工具包括()。Ⅰ.结构化金融衍生工具Ⅱ.期货合约Ⅲ.期权合约Ⅳ.互换交易合约

  AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

• 30. 通过对各种情景下投资组合的重新定价来衡量风险的是(　　)。

  A实际估值法

  B名义估值法

  C局部估值法

  D完全估值法

• 31. 金融机构过度依赖于掌握金融机构大量技术和关键信息的外汇交易员，由此则可能带来()。

  A声誉风险

  B战略风险

  C信用风险

  D操作风险

• 32. (　　)是指一国政府通过特定税收与预算分配、可再生自然资源收入和国际收支盈余等方式积累形成的，由政府控制与支配的，通常以外币形式持有的公共财富。

  A国家股

  B国家积累

  C国民收入

  D主权财富

• 33. 上海证券交易所某上市公司拟发行公司债券，依照法定条件和法定程序做出予以核准或者不予核准发行申请决定的机构是()。[2014年11月真题]

  A企业板市场发行审核委员会

  B上市公司并购重组审核委员会

  C中国证监会

  D主板主场发行审核委员会

• 34. ()的存在相应减少了银行创造派生存款的能力

  A法定存款准备金率

  B超额准备金率

  C现金比率

  D定期存款与活期存款的比率

• 35. 20世纪90年代，国际金融风险频繁发生，其中影响较大的有()。Ⅰ.巴林银行事件Ⅱ.东南亚金融危机Ⅲ.英国英镑和意大利里拉退出欧洲汇率机制Ⅳ.美国次贷危机

  AⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

• 36. 国际长期资金流动的主要方式不包括()

  A国际直接投资

  B银行资金调拨

  C国际间接投资

  D国际信贷

• 37. 外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是盈利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有(　　)。

  A或然性

  B不确定性

  C相对性

  D隐藏性

• 38. ()是风险管理委员会对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。

  A风险识别/分析

  B风险控制/缓释

  C风险计量/评估

  D风险监测/报告

• 39. 在Ms=m×B中，B表示()

  A原始存款

  B基础货币

  C货币乘数

  D派生存款

• 40. 资本市场线(CML)表明了有效组合的期望收益率和(　　)之间的一种简单的线性关系。

  A市场风险

  B组合方差

  C标准差

  D资产风险

• 1. 基金投资者应重点关注招募说明书中的(　　)信息。

  A基金运作方式

  B从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式

  C招募说明书摘要

  D基金资产总值的计算方法和公告方式

• 2. 我国《证券法》规定，上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易(　　)。

  A公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件

  B公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者

  C公司有重大违法行为

  D公司最近3年连续亏损

• 3. 有价证券有广义与狭义之分，广义的有价证券包括()。

  A商品证券

  B货币证券

  C资本证券

  D凭证证券

• 4. 指数基金的特点主要表现在()。

  A费用低廉

  B风险较小

  C可以作为避险套利的工具

  D可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报

• 5. 计算净资本，要求证券公司保持充足、易于变现的流动性资产，可以满足紧急需要并抵御潜在的()。

  A市场风险

  B信用风险

  C营运风险

  D结算风险

• 6. 下列关于利率风险的表述中，正确的有()。

  A利率风险指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性

  B利率与证券价格呈反方向变化

  C利率提高会导致公司融资成本的提高

  D利率风险对不同证券的影响是不同的

• 7. 下列说法中，正确的是()。

  A证券公司应当按照中国证监会的规定充分计提资产减值准备

  B中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则，对净资本计算规则、风险控制指标及其标准等进行调整之前，应当公开征求行业意见

  C净资本指标表明证券公司可变现以满足支付需要和应付风险的资金数

  D证券公司应当建立动态的风险控制指标监控和补足机制

• 8. 证券交易所作为高度组织化的有形市场，具有的特征包括(　　)。

  A有固定的交易场所和交易时间

  B一般投资者可直接进入交易所买卖证券

  C实行“公开、公平、公正”的原则

  D交易者为具备会员资格的证券经营机构

• 9. 进一步完善相关政策，促进资本市场稳定发展即指()。

  A完善证券发行上市核准制度

  B拓宽证券公司融资渠道

  C积极稳妥解决股权分置问题

  D完善资本市场税收政策

• 10. 若某可转换债券的面值为1000元，票面利率为10%，剩余期限为3年，必要收益率为12%，该可转换债券的转换比例为35，实施转换时每股市场价格为28元，则下面计算正确的有(　　)。

  A该债券的投资价值为951.96元

  B该债券的转换价值为980元

  C该债券的转换价格为1000元

  D该债券的投资价值为980元

• 11. 金融期货的主要交易制度有()。

  A集中交易制度

  B标准化的期货合约和对冲机制

  C保证金制度

  D限仓制度

• 12. 金融中介机构积极参与金融衍生工具的原因主要有()。

  A金融衍生工具业务属于表外业务,不影响资产负债表状况

  B金融衍生工具业务能带来手续费等项收入

  C金融衍生工具业务可以使金融机构逃避监管

  D金融机构可以利用自身在金融衍生工具方面的优势,直接进行自营交易,扩大利润来源

• 13. 下列关于买入期权和卖出期权的说法，正确的是()。

  A根据选择权的不同可以把期权划分为买人期权和卖出期权

  B交易者买入看跌期权，是因为他预期该项金融工具的价格在近期内将会下跌

  C买入期权又称看跌期权或认沽权

  D买入期权和卖出期权交易双方都有损失，且都是无穷大的可能

• 14. 在实践中，金融期货的主要种类有()。

  A国债期货

  B利率期货

  C股票价格指数期货

  D外汇期货

• 15. 关于文件审核，下列说法正确的是(　　)。

  A中国证券业协会对承销商备案材料的要求与首次公开发行股票的要求大致相同

  B发行申请人按照中国证监会颁布的《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则》制作申请文件，由保荐人(主承销商)推荐，并向中国证监会申报.

  C中国证监会收到申请文件后，在5个工作日内作出是否受理的决定。未按规定的要求制作申请文件的，中国证监会不予受理

  D中国证监会受理申请文件后，对发行人申请文件的合规性进行初审。在初审过程中，中国证监会将就发行人的投资项目是否符合国家产业政策征求国家发展和改革委员会的意见。国家发展和改革委员会自收到文件后，在15个工作日内，将有关意见函告中国证监会

• 16. 国际债券的种类有()。

  A外国债券

  B本国债券

  C欧洲债券

  D扬基债券

• 17. 下列()属于外国债券。

  A全球债券

  B欧洲债券

  C武士债券

  D扬基债券

• 18. 国债承销团成员是指中国境内具备一定资格条件并经批准从事国债承销业务的(　　)等金融机构。

  A商业银行

  B证券公司

  C保险公司

  D信托投资公司

• 19. 根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司经营融资融券业务应当具备的条件包括()。

  A财务状况良好

  B合规状况良好

  C有完善的融资融券业务管理制度

  D有完善的融资融券业务实施方案

• 20. 根据新《证券法》，证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为()几个标准。

  A3000万元

  B5000万元

  C1亿

  D5亿元

• 21. 基金管理公司的主要业务包括()。

  A基金募集与销售

  B投资管理与投资咨询服务

  C基金运营

  D受托资产管理

• 22. 证券交易遵循()原则。

  A公开

  B公平

  C公允

  D公正

• 23. 直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有()。

  A基金托管人的资金运作能力

  B基金管理人的投资管理能力

  C基金代销机构的宣传能力

  D基金管理人的风险控制能力

• 24. 成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化五大要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的方案，包括(　　)。

  A有效的人力资源计划

  B公司的决策和奖励制度

  C一个详细的、能把所有人和活动集中到一起的行动方案

  D公司的营销战略和企业文化相适合

• 25. 公司内部控制机制一般包括(　　)。

  A员工自律

  B部门各级主管的检查监督

  C公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

  D董事会领导下的审汁委员会和督察员的检查、监督、控制和指导

• 26. 强式有效市场假设认为，当前的股票价格反映(　　)。

  A历史价格信息

  B私人信息

  C全部分开信息

  D未公开的内幕信息

• 27. 在我国承担基金份额注册登记工作的主要有()。

  A基金管理公司

  B证券交易所

  C中国证监会

  D中国结算公司

• 28. 下列说法正确的有(　　)。

  A由两种证券构成组合的可行域可能是一条曲线，该曲线的弯曲程度由这两种证券的投资比重所决定

  B由三种或三种以上不完全相关证券构成组合的可行域是一个面区域

  C由两种证券构成组合的可行域可能是一条曲线，该曲线的弯曲程度由这两种证券风险之间的联动关系所决定

  D由两种证券构成组合的可行域可能是一条曲线，该曲线的弯曲程度由这两种证券收益率之间的联动关系所决定

• 29. 以下有关β系数的描述，正确的有(　　)。

  Aβ系数是衡量证券承担系统风险水平的指数

  Bβ系数的绝对值越小，表明证券承担的系统风险越大

  Cβ系数的绝对值越大，表明证券承担的系统风险越大

  Dβ系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性

• 30. 根据我国《公司法》规定，公司可以收购本公司股份的情形是()。

  A反收购

  B为减少公司注册资本

  C维护二级市场股价

  D与持有本公司股票的其他公司合并时

• 1. 一般来说，金融期权的基础资产少于金融期货的基础资产。()

  A对

  B错

• 2. 证券交易佣金全部是证券经纪商的业务收入。()

  A对

  B错

• 3. 我国社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。()

  A对

  B错

• 4. 国际债券发行人筹集到的是一种可通用的自由外汇资金。()

  A对

  B错

• 5. 证券经纪商与投资者签订的证券委托买卖协议的事项之一是交易费用及其他收费说明。()

  A对

  B错

• 6. 公债的最初功能是筹措基本建设资金。()

  A对

  B错

• 7. 金融衍生工具是建立在基础金融工具或金融变量之上的，其价格取决于后者的价格的派生产品。(　　)

  A对

  B错

• 8. 欧洲债券市场上，附债务权证债券允许权证持有人以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买普通股股票。()

  A对

  B错

• 9. 作为金融衍生工具基础的变量可以是利率、各类价格指数甚至天气(温度)指数。(　　)

  A对

  B错

• 10. 证券公司办理定向资产管理业务，应当对不同客户的资产分别设置账户，合并管理。()

  A对

  B错

• 11. 发放非累积优先股的公司，不论以往年度的优先股股息是否派足，都可以按当年的盈利状况按顺序分派当年的优先股股息和普通股股息。()

  A对

  B错

• 12. 某公司有全部参与优先股100万股、普通股200万股，该公司在分派了优先股股息和不少于优先股收益率的普通股股利后，尚余900万元供再次分配，则优先股股票每股可获得3元股息。()

  A对

  B错

• 13. 股票的流动性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。()

  A对

  B错

• 14. 合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行。(　　)

  A对

  B错

• 15. 股票发行价格是指投资者认购新发行的股票时实际支付的价格。()

  A对

  B错

• 16. 限定性集合资产管理计划中，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的15%。()

  A对

  B错

• 17. 股东参与公司重大决策的权力大小取决于其持有股票数额的多少，只要当该数额达到决策所需的有效多数时，就能实际地影响公司的经营方针。(　　)

  A对

  B错

• 18. 优先股票按照是否参与决策可以分为参与优先股和非参与优先股。()

  A对

  B错

• 19. 在我国，股东获取现金股利要纳税。()

  A对

  B错

• 20. 场内交易主要通过技术系统实现，场外交易主要借助于人工手段实现。(　　)

  A对

  B错

• 21. 发行不动产抵押公司债券时，用作抵押的财产价值不一定与发生的债务额相等，当某抵押品价值很大时，可以分作若干次抵押，这样就有第一抵押债券第二抵押债券等。().

  A对

  B错

• 22. 欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而外国债券则由一家或几家大银行牵头，组成国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。()

  A对

  B错

• 23. 我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券是1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券。()

  A对

  B错

• 24. 上海证券交易所会员在证券登记结算公司的资金交收账户出现透支，如在T+2日17：00之前未能弥补，则每天按透支金额的0.4%处以罚款。()

  A对

  B错

• 25. 在上海证券交易所，若B股单笔买卖申报数量不低于50万股，或者交易金额不低于300万元人民币，可采用大宗交易方式。()

  A对

  B错

• 26. 在我国，证券公司只能是有限责任公司。()

  A对

  B错

• 27. 在证券公司前10名股东单位任职的人员不得担任证券公司的独立董事。()

  A对

  B错

• 28. 由于基金管理人负责基金的资金管理与应用，因此，基金投资发生的亏损应由基金管理人独自承担。()

  A对

  B错

• 29. 无效组合位于证券市场线上，而有效组合仅位于资本市场线上。(　　)

  A对

  B错

• 30. 资本资产定价模型与马柯威茨证券组合理论相比其最大优点是可以检验。(　　)

  A对

  B错