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金融市场基础知识模拟考试题(五)

金融市场基础知识模拟考试题(五)

考试总分：100分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：178

试卷答案：有

试卷介绍： 金融市场基础知识模拟考试题(五)已经整理好，需要备考的朋友们赶紧来刷题吧！还有专业的答案解析！

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试卷预览

单选题 多选题 判断题

1. 从财务风险的角度分析，当融资产生的利润大于债息率时，给股东带来的效应是()。

A资本收益

B收益减少

C资本损失

D收益增长

2. 传统的证券发行是以()为基础。

A企业

B股票

C债券

D资产池

3. 下列选项中，不属于场外交易市场主要功能的是()。

A拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境

B为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所

C提供风险分层的金融资产管理渠道

D挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等作要求

4. 中国银行业监督管理委员会负责对全国银行业金融机构的经营活动进行监管，这些金融机构包括（）。Ⅰ.商业银行Ⅱ.城市信用合作社和农村信用合作社Ⅲ.政策性银行Ⅳ.证券公司

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

5. 假设法定存款准备金率为17%，超额存款准备金率为5%，现金在存款中的比率为8%，则可得出货币乘数为()

A1.6

B3.1

C3.6

D4.3

6. 下列关于多层次资本市场体系的说法中，正确的是()。Ⅰ.多层次资本市场体系有利于满足资本市场上资金供求双方的多层次化的要求Ⅱ.多层次资本市场体系有利于防范和化解我国的金融风险Ⅲ.发展多层次资本市场体系的关键一环在于发展多层次的债权市场Ⅳ.多层次资本市场体系有利于提供优化准入机制和退市机制，提高上市公司的质量

AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

CⅠ、Ⅱ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

7. 流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为()。
Ⅰ．金融资产以合理的价格在市场上流通的能力
Ⅱ．金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力
Ⅲ．金融机构能够随时支付其应付款项的能力
Ⅳ．金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力

AⅡ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8. 基金管理费费率的大小，通常()。

A与基金规模成反比，与风险成正比

B与基金规模成反比，与风险成反比

C与基金规模成正比，与风险成正比

D与基金规模成正比，与风险成反比

9. 以下关于期货交易与远期交易的说法，正确的有()。Ⅰ.现在定约成交，将来交割Ⅱ.远期交易是非标准化的，在场外市场进行Ⅲ.在多数情况下都不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结Ⅳ.期货交易则是标准化的，有规定格式的合约，一般在场内市场进行

AⅠⅡ

BⅠⅡⅣ

CⅠⅡⅢ

DⅠⅡⅢⅣ

10. 期限在1年以上的资金的跨国流动是（）。

A贸易资金的流动

B套利性资金的流动

C国际长期资金流动

D保值性资金的流动

11. 美国证券市场的主板市场是以（）为核心的全国性证券交易市场。

A纳斯达克证券交易所

B纽约证券交易所

C芝加哥证券交易所

D休斯敦证券交易所

12. 下面关于风险的相关描述，说法正确的是（）。①交易对手风险是一种信用风险②交易对手风险是指交易对手未能履行合同约定义务完成交易而导致另一方发生损失的可能性③流动性风险分为融资流动性风险和资产流动性风险④市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等

A①③④

B②③④

C①②③

D①②③④

13. 可参与证券投资的金融机构包括（）。
①证券经营机构
②银行业金融机构
③保险经营机构
④企业集团财务公司

A①②③

B①②④

C①②③④

D②③④

14. 相对于以往风险度量方法，VaR的全面性、简明性、实用性决定了其在金融风险管理中有着广泛的应用基础，主要表现在（）方面。①风险限额管理②资产配置与投资决策③绩效评价④风险监管

A①④

B①③④

C①②④

D①②③④

15. 将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（）。

A交易工具

B发行流通性质

C交割方式

D金融资产的种类

16. 主要负责美国的保险监管职责的是（）。

A联邦储备体系

B联邦金融机构检查委员会

C各州的保险监管局

D各州政府

17. 适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是()。

A主板市场

B另类投资市场

C专业证券市场

D专业基金市场

18. 世界上最早的证券交易所是（　　）。

A纽约证券交易所

B费城证券交易所

C阿姆斯特丹证券交易所

D伦敦证券交易所

19. 资本外逃可能在（）情况下发生。
①政治形势动荡
②经济形势恶化
③国际收支平衡
④实施外汇管制

A①②③

B①③④

C①②④

D②③④

20. 全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注。关于宏观审慎监管的研究，下面说法正确的是（）。

A从资本充足率的顺周期调整方面展开的

B处于信贷周期、金融加速器的研究框架

C仅对银行的杠杆率进行监管

D影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响

21. 报价系统的核心功能包括（　　）。
①私募产品发行②所有产品的报价
③信息服务④登记结算

A①②③

B①②④

C②③④

D①③④

22. 下列属于货币市场的是（）。

A中长期债券市场

B全国银行间同业拆借市场

C中国大陆A股市场

D银行中长期信贷市场

23. 金融市场的参与者包括（）。Ⅰ.政府部门Ⅱ.工商企业Ⅲ.金融机构Ⅳ.个人

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

24. 与国外资本市场体系对比，中国资本市场体系的主要问题有（）。Ⅰ.重间接融资，轻直接融资Ⅱ.重银行融资，轻证券市场融投资Ⅲ.重股市，轻债市Ⅳ.重国债，轻企债

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

25. 下列关于混合基金的风险的说法中，正确的是()。Ⅰ.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例Ⅱ.一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，而且预期收益率也较低Ⅲ.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低Ⅳ.股债平衡型基金的风险与收益较为适中

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

26. 契约型基金的基金份额持有人通过召开()对基金的重大事项作出决议。

A经理层大会

B基金受益人大会

C董事会

D基金托管人大会

27. 下列关于金融期权的说法中错误的是（）

A波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系

B到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系

C标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权为负相关关系

D市场无风险利率与认沽期权为正相关关系，与认购期权为负相关关系

28. 区域性股权交易市场浪潮起源于“中央支持+区域经济改革+金融创新”。(　　)的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。

A上海证券交易所

B深圳证券交易所

C北部湾股权交易所

D天津股权交易所

29. 按照交易工具，可以将金融市场划分为()和()。

A债券市场和权益市场

B—级市场和二级市场

C货币市场和资本市场

D证券市场和非证券金融市场

30. 下列选项中，属于中国银行业监督管理委员会职责的是（）

A发行人民币，管理人民币流通

B监督管理黄金市场

C制定和执行货币政策

D审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止

31. （　　）=期权价值变化/波动率的变化。

AVega值

BGamma值

CRho值

DTheta值

32. ()导致期货交易具有高度的杠杆作用

A逐日盯市制度

B每日限价制度

C大户报告制度

D保证金制度

33. 可转换公司债券的双重选择权是指()。Ⅰ.投资者可自行选择是否修正转股价Ⅱ.转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权Ⅲ.转债发行人可自行选择是否修正利率Ⅳ.投资者可自行选择是否转股

AⅠ、Ⅱ

BⅡ、Ⅲ

CⅡ、Ⅳ

DⅠ、Ⅲ

34. 使主合同的部分或全部现金流量按照特定利率、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整的是()

A嵌入式衍生工具

B交易所交易的衍生工具

C场外交易市场(OTC)交易的衍生工具

D独立衍生工具

35. 下列关于可转换公司债券发行条件的一般规定中，说法正确的是()。Ⅰ.上市公司最近3个会计年度连续盈利，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以高者作为计算依据Ⅱ.最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的30%Ⅲ.最近24个月内不存在违规对外提供担保的行为Ⅳ.高级管理人员和核心技术人员稳定.最近12个月内未发生重大不利变化

AⅠ、Ⅱ

BⅡ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

36. 主要参考利率期货的参考利率有（）。Ⅰ.国债利率Ⅱ.伦敦银行间同业拆放利率Ⅲ.香港银行间同业拆放利率Ⅳ.欧洲美元定期存款单利率

AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

37. 存托凭证进入专业证券市场，需同时向()提交上市公告书，向交易所申请在专业证券市场交易。

AFSA

BFCA

CICE

DUKLA

38. 2015年4月，某国有银行发售一款挂钩4只港股的1年期人民币理财产品。根据产品合同规定，以2015年4月22日为基准，若1年后上述4只股票价格均高于基准日价格，则该产品支付6%的年收益;若仅有其中3只股票价格高于基准日价格，则该产品支付2.25%的年收益;其他情况下，该产品支付0.36%的年收益。这种理财产品属于()理财产品。

A收益保障型

B公募型

C私募型

D股权联结型

39. 关于金融期权下列说法中错误的是()

A金融期权交易双方的权利与义务存在明显的不对称性，期权的买方只有权利没有义务，而期权的卖方只有义务没有权利

B在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定交纳保证金，以保证其履约义务

C从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的

D从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是有限的

40. 下列不属于衍生品市场的是( )

A期货市场

B期权市场

C互换市场

D货币市场

1. 下列关于证券交易主要特征的表述中，正确的有()。

A证券只有通过流动才具有较强的变现能力

B证券交易的特征主要表现在三个方面，分别为流动性、收益性和安全性

C证券交易的三个特征是互相联系的

D证券可能为其持有者带来一定收益，所以具有流动性

2. 基金份额持有人是()。

A基金投资者

B基金的出资人

C基金资产的所有者

D基金投资回报的受益人

3. 封闭式基金扩募或者延长基金合同期限，应当符合哪些条件，并经国务院证券监督管理机构核准?()

A基金运营业绩良好

B基金管理人最近两年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

C基金份额持有人大会决议通过

D所有基金份额持有人赞同

4. 关于股份登记，下列说法正确的有()。

A证券发行人应在发行结束后3个交易日内向中国结算公司申请办理股份发行登记

B股份登记包括首次公开发行、增发新股登记、送股(或转增股本)登记和配股登记等

C配股股份登记的记录在股票账户的过户记录中逐笔反映

D证券发行人申请送股登记时，应确保权益登记日不得与配股、增发、扩募等发行行为的权益登记日重合

5. 关于客户开户、提交担保品与授信，以下说法正确的有()。

A客户只能开立1个信用资金账户

B客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的一级账户

C证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金

D证券公司向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券

6. 深证成分股指数选取成分股的一般原则是()。

A有一定的上市交易时间

B有一定的上市规模，以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量标准

C交易活跃，以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量标准

D公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

7. 未上市流通股份中的发起人股份包括()。

A境外法人持有股份

B境内法人持有股份

C境内上市外资股

D国家持有股份

8. 证券发行市场的作用主要包括(　　)。

A为资金需求者提供筹措资金的渠道

B为证券二级市场提供了更多的交易品种

C为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化

D形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化

9. 关于场外交易市场，以下说法正确的有()。

A在场外交易市场上，交易方式有不同的形式

B场外市场包括一级市场

C场外交易市场包括店头市场

D柜台市场是场外交易市场的主要形式

10. 在证券交易市场发展的早期，()是场外交易市场形式的主要形式。

A第三市场

B第四市场

C店头市场

D柜台市场

11. 关于金融衍生工具的产生和发展，下列论述正确的有(　　)。

A20世纪70年代，金融衍生工具为规避市场风险而产生

B20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展

C金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因

D新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段

12. 货币期权又称为(　　)。

A外币期权

B货币互换

C外汇期权合约

D外汇期权

13. 权证按其内在价值可分为(　　)。

A认股权证

B平价权证

C价内权证

D价外权证

14. 由标的证券发行人以外的第三人发行并上市的权证，发行人提供履约担保应符合下列(　　)规定。

A提供经交易所认可的机构作为履约的无限连带责任人

B通过专用账户提供并维持足够数量的标的证券或现金，作为履约担保

C发行人以全部财产作为履约担保

D提供经交易所认可的机构作为履约的不可撤销的连带责任保证人

15. 某股票的市场价格原来为30元，而通过其认股权证购买股票的价格为25元。如果该股票当前的市场价格较之原来价格上涨了20%，那么，(　　)。

A认股权证当前的理论价值为11元

B认股权证当前的理论价值较之原来的价值上涨了120%

C认股权证当前的市场溢价为11元

D认股权证当前的市场价格为11元

16. 下列关于金融期权的说法，正确的有(　　)。

A金融期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的某种金融工具的权利

B期权的价格是在期权交易中期权的买方为获得期权合约所赋予的权利而向期权的卖方支付的费用

C期权价格受多种因素影响，但从理论上说由两个部分组成，即内在价值和时间价值

D金融期权的时间价值是指期权的买方如果立即执行该期权所能获得的收益

17. 信托投资公司担任特定目的信托受托机构，应当具备下列(　　)条件。

A已按照规定披露公司年度报告

B根据国家有关规定完成重新登记3年以上

C自营业务资产状况和流动性良好，符合有关监管要求

D注册资本不低于5亿元人民币，并且最近3年年末的净资产不低于5亿元人民币

18. 关于我国储蓄国债(电子式)的特点，下列说法错误的有()。

A针对机构投资者，不向个人投资者发行

B收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税

C采用实名制，不可流通转让

D付息方式较为单一

19. 《律师事务所从事证券法律业务管理办法》对律师事务所从事证券业务的规定，下面描述正确的是()。

A同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见

B不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见

C不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见

D律师担任公司及其关联方董事、监事、高级管理人员，该律师所在律师事务所可以接受所任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务

20. 关于深圳证券交易所股东大会网络投票，以下说法正确的是()。

A对同一议案的投票只能申报一次，不能撤单

B投资者通过交易系统进行投票均选择卖出

C对于不采用累积投票制的议案，在“委托数量”项下填报选举票数

D对于选举董事、由股东代表出任的监事的议案，如议案三为选举董事，则3.01元代表第一位候选人

21. 关于中国结算公司上海分公司目前的资金划拨方式，下列说法正确的有()。

A结算参与人于T日上午通过有效银行凭证或指令向银行提交划出资金申请

B资金划拨银行通过系统内本、异地资金汇划系统划款

C资金划拨银行上海分行收到资金后，贷记中国结算公司上海分公司银行账户

D中国结算公司上海分公司收到上海分行通知后，贷记结算参与人资

22. 基金托管人内部控制的内容包括()。

A资产保管

B投资监督

C会计核算和估值

D技术系统

23. 某证券公司办理集合资产业务，下列各项是该公司2009年的投资计划，其中违反规定的是()。

A将集合资产管理计划资产用于为他人提供担保，从中获取报酬

B将集合资产管理计划资产用于银行抵押，获取银行贷款，扩大公司规模

C将自有财产用于资金拆借

D将集合资产管理计划资产为另一证券公司提供保证

24. 证券公司对客户融资融券的授信方式一般有两种，分别是()。

A固定授信方式

B定价授信方式

C市价授信方式

D非固定授信方式

25. 证券公司经营证券自营业务的，必须符合的规定包括()。

A自营股票规模不得超过净资本的100%

B证券公司自营业务规模不得超过净资本的200%

C持有一种非债券类证券的成本不得超过净资本的30%

D违反规定超比例自营的，在整改完成前应当将超比例部分按投资成本的50%计算风险准备

26. 证券业从业人员行为规范的内容不包括()。

A勤勉尽责

B勤俭节约

C遵守道德

D正直诚信

27. 我国《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的职责包括(　　)。

A按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

B对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

C按照规定召集基金份额持有人大会

D对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

28. 关于公司型基金，下列描述正确的有()。

A是通过基金契约的形式设立的基金

B根据公司章程营运资金

C筹集的资金是公司法人的资本

D是具有独立法人地位的股份投资公司

29. 关于基金资产净值，下列说法正确的是()。

A基金资产净值是指某一段时间内某一投资基金每份单位实际代表的价值

B基金资产净值是基金单位价格的内在价值

C基金资产净值是衡量一个基金经营好坏的主要指标

D基金资产净值是基金单位交易价格的计算依据

30. 关于β系数，以下说法正确的有(　　)。

Aβ系数反映证券或证券则和对市场组合方差的贡献率

Bβ系数反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性

Cβ系数是衡量证券承担系统风险水平的指数

Dβ系数被广泛应用于证券的分析、投资决策和风险控制中

1. 开放式基金场内认购、申购与赎回不但增加新的交易品种，还为投资者新增加了开放式基金业务办理渠道。()

A对

B错

2. 目前我国信托公司发行的理财计划属于私募证券。()

A对

B错

3. 投资管理人员应当维护基金份额持有人的利益。(　　)

A对

B错

4. 证券公司经营证券资产管理业务的，必须按定向资产管理业务管理本金的5%计算风险准备。()

A对

B错

5. 证券发行市场都是有形市场。()

A对

B错

6. ETF二级市场交易价格与其资产净值一般不存在折价或溢价。()

A对

B错

7. 提供虚假财务会计报告罪是指公司向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重损害股东或者其他人利益的行为。()

A对

B错

8. 保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。()

A对

B错

9. 全额包销过程中，承销机构与证券发行人之间的关系是委托一代理关系。()

A对

B错

10. 中央银行通过公开市场业务大量出售证券，使证券价格上升。()

A对

B错

11. 股份报价转让是指投资者委托证券公司，为其转让中关村科技园区已退市股份有限公司股份进行代理报价、成交确认和股份过户的股份转让方式。()

A对

B错

12. 有面额股票比无面额股票更易于股票分割。()

A对

B错

13. 场内交易市场是没有固定场所的无形市场。()

A对

B错

14. 股票期货是以一只或一揽子股票作为基础工具的期货，买卖双方约定，以约定的价格在合约到期日买卖规定数量的股票。()

A对

B错

15. 金融期货交易中,绝大多数的合约到期进行实物交割,仅有少数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。()

A对

B错

16. 金融衍生工具的联动性特征是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。()

A对

B错

17. 金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者供需状况变动的派生金融产品。()

A对

B错

18. 金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系表现为简单的线性关系。()

A对

B错

19. 现货价格和期货价格具有市场走势发散性特征。()

A对

B错

20. 全国银行间市场买断式回购发生违约，对违约事实或违约责任存在争议的，交易双方可以协议申请仲裁或者向人民法院提起诉讼，并将最终仲裁或诉讼结果报告中国证监会。()

A对

B错

21. 长期国债期货合约到期时，卖方可用于交割的并不仅限于标准化的债券，只要是剩余期限不少于15年的美国长期公债券都可作为可交割债券。()

A对

B错

22. 基金管理公司需要报经中国证监会审批，才能向合格境外机构投资者提供投资咨询服务。()

A对

B错

23. 企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，强制建立的补充养老保险基金。(　　)

A对

B错

24. 权证创设人创设或注销权证的，证券登记结算公司应根据有效的创设或注销申报，办理权证创设或将相应权证予以注销。()

A对

B错

25. 证券是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可以自由转让和买卖的所有权或债券凭证。()

A对

B错

26. 货币市场基金仅投资于货币市场工具，因而没有投资风险。()

A对

B错

27. β系数的绝对值越大，表明证券承担的系统风险越小。(　　)

A对

B错

28. 货币市场基金的投资对象包括股票、银行存款等金融工具。()

A对

B错

29. 开放式基金的投资者可以在首次发行结束一段时间以后，随时向基金托管人或中介机构提出申购或赎回申请。()

A对

B错

30. 我国规定，基金托管人可磋商酌情调低基金托管费，经中国证监会核准后公告，需要召开基金持有人大会。(　　)

A对

B错

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