金融市场基础知识模拟考试题(八)

• 1. 调节功能是指金融市场对宏观经济的调节作用，金融市场通过其特有的()功能和引导资本合理配置的机制，对微观经济部门产生影响。

  A资本积聚

  B交易功能

  C避险功能

  D财富投资

• 2. 在机构间私募产品报价与股份转让系统开展私募产品报价、发行、转让活动的机构，应该满足最近一期经审计净资产不少于人民币500万元，或管理资产不少于人民币(　　)亿元的条件。

  A1

  B3

  C5

  D2

• 3. 投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（　　）。

  A增值税

  B佣金

  C过户费

  D印花税

• 4. （ ）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。

  A金融远期

  B金融期权

  C金融互换

  D结构化金融衍生工具

• 5. 下列选项中，属于金融市场特点的是（）

  A市场交易价格的不一致性

  B市场交易活动的集中性

  C交易主体角色的固定性

  D市场商品的普遍性

• 6. 一般情况下，下列证券经营风险程度由低到高的顺序是()。

  A普通股票、优先股、公司债券

  B优先股、普通股票、公司债券

  C公司债券、普通股票、优先股

  D公司债券、优先股、普通股票

• 7. 下列选项中，属于非证券金融市场的是（ ）。
  Ⅰ．股票市场
  Ⅱ．融资租赁市场
  Ⅲ．信托市场
  Ⅳ．股权投资市场

  AⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 8. 在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在（ ）手中。

  A资金需求者

  B资金供应者

  C金融中介机构

  D政府

• 9. ()就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险的严重程度，为确定风险管理对策提供依据。

  A评估风险

  B分析风险

  C控制风险

  D度量风险

• 10. 下列选项中，属于社会公益基金的有（ ）。Ⅰ．教育发展基金
  Ⅱ．养老保险基金
  Ⅲ．福利基金
  Ⅳ．文学奖励基金

  AⅠ、Ⅲ、 Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、

  DⅡ、Ⅲ、 Ⅳ

• 11. 按照组织方式，可以将金融市场划分为()和()

  A债券市场、权益市场

  B一级市场、二级市场

  C货币市场、资本市场

  D交易所市场、场外交易市场

• 12. 财务风险的特征不包括()。

  A客观性

  B不确定性

  C全面性

  D隐藏性

• 13. 涉及多个司法辖域的居民直接进行各种国际金融业务活动的市场是()。

  A交易所市场

  B场外交易市场

  C国际金融市场

  D国内金融市场

• 14. 从LIBOR的取样和计算方式来看，它具有的特点是（　　）。
  ①主观性
  ②客观性
  ③反映交易意愿的利率
  ④是实际发生的利率

  A①②

  B①③

  C②④

  D②③

• 15. 大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择（　　）方式进行融资。

  A股票市场融资

  B债券市场融资

  C风险投资融资

  D民间借贷

• 16. 外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是盈利。这说明汇率风险具有（ ）。

  A或然性

  B不确定性

  C相对性

  D隐藏性

• 17. 下列三种证券投资，风险从大到小排序正确的是（ ）。

  A股票、基金、债券

  B股票、债券、基金

  C基金、股票、债券

  D基金、债券、股票

• 18. 下列属于场外交易市场的有（ ）。
  ①拆借市场
  ②期货交易所
  ③黄金市场
  ④证券交易所

  A①②

  B②④

  C②③

  D①③

• 19. 货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是()。

  A货币政策是宏观经济政策

  B货币政策是调节社会总供给的政策

  C货币政策主要是间接调控政策

  D货币政策是长期连续的经济政策

• 20. 我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。

  A中小企业板市场

  B创业板市场

  C主板市场

  D代办股份转让市场

• 21. 金融市场的核心内容是(　　)。

  A金融产品

  B金融产品交易

  C金融机构

  D金融市场参与者

• 22. 全面的风险管理的含义包括()。Ⅰ.全过程的风险管理Ⅱ.全部风险的管理Ⅲ.全方位的管理Ⅳ.全天候的管理

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 23. 在基金管理公司中主要由()承担基金的投资管理业务。

  A投资决策委员会

  B基金托管人

  C基金持有人

  D基金管理人

• 24. 期货交易的保证金账户必须保持一个最低的水平,称为()。

  A变动保证金

  B初始保证金

  C最低保证金

  D维持保证金

• 25. 为防止将来现货市场价格上涨的不利影响，投资者可以采取的跨期策略是()。

  A空头期货套期保值

  B多头期货套期保值

  C立即买进现货

  D立即卖出现货

• 26. 贝塔系数(β)的绝对值越大，表明组合对市场指数的敏感性()。

  A越弱

  B无关

  C不确定

  D越强

• 27. 下列各项表述中，正确的有()。Ⅰ.2008年2月，《外国投资者对上市公司战略投资管理办法》正式实施Ⅱ.2011年12月，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》Ⅲ.2006年8月，《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》颁布Ⅳ.2002年11月，中国证监会和中国人民银行联合发布《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》

  AⅠ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ

  DⅡ、Ⅲ

• 28. 中央银行的选择性政策工具包括()。Ⅰ.公开市场业务Ⅱ.间接信用指导Ⅲ.法定存款准备金率Ⅳ.直接信用控制

  AⅠ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅲ

  CⅠ、Ⅱ

  DⅡ、Ⅳ

• 29. 若持有现货空头的交易者担心将来现货价格上涨，于是在期货市场上买入期货合约，这种交易方式称为()。

  A多头套期保值

  B空头套期保值

  C牛市套期保值

  D熊市套期保值

• 30. 无风险收益率为5%，市场期望收益率为12%的条件下：A证券的期望收益率为10%，β系数为1.1；B证券的期望收益率为17%，β系数为1.2，那么投资者可以买进哪一个证券?（　　）

  AA证券

  BB证券

  CA证券或B证券

  DA证券和B证券

• 31. 股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是()

  A金融市场的非物质化

  B金融市场是信息市场

  C金融市场是一个自由竞争市场

  D金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场

• 32. 以下各风险都会给金融机构带来经营困难，但一般可能导致金融机构破产的直接原因是()。

  A流动性风险

  B信用风险

  C操作风险

  D战略风险

• 33. 下列选项中，()属于金融危机的特征。Ⅰ.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减Ⅱ.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条Ⅲ.地区性债务危机凸显Ⅳ.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 34. 中国香港债券工具的发债主体包括()。Ⅰ.中国香港外汇基金Ⅱ.中国香港政府持有公司Ⅲ.私营企业Ⅳ.授权机构

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 35. 下列关于金融自由化作用的说法中，正确的是()。Ⅰ.金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具Ⅱ.金融自由化促进了金融竞争Ⅲ.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主Ⅳ.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 36. （ ）=期权价格的变化／无风险利率的变化。

  ADelta值

  BGamma值

  CRho值

  DTheta值

• 37. 持有现货空头的交易者担心将来现货价格上涨,于是在期货市场上买入期货合约,这种交易方式称为()。

  A多头套期保值

  B空头套期保值

  C套利

  D投机

• 38. 金融期货与金融现货交易相比，不同点表现为()。Ⅰ.结算方式不同Ⅱ.交易对象不同Ⅲ.交易方式不同Ⅳ.交易目的不同

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 39. 金融衍生工具是指()。

  A建立在基础产品或基础变量之上，但其价格不随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品

  B建立在金融衍生产品之上，其价格取决于基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品

  C基础金融产品本身

  D建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品

• 40. 央行的公开市场操作包括买卖政府债券或()。

  A企业债券

  B次级债券

  C金融债券

  D公司债券

• 1. 证券营业部在审单时应拒绝办理的委托有()。

  A全权委托

  B未办妥过户手续的记名证券委托

  C采取信用交易方式的委托

  D已办妥过户手续的记名证券委托

• 2. 证券公司开展定向资产管理业务应遵循的基本原则有()。

  A公平公正

  B诚实守信

  C健全内控

  D规范运作

• 3. 场外交易的特点有()。

  A是一个分散的无形市场

  B组织方式是做市商制度

  C以议价方式进行证券交易

  D管理比证券交易所严格

• 4. 权证的要素包括()。

  A权证类别

  B权证的标的

  C行权日期

  D存续时间

• 5. 中小企业板块总体设计的不变是指(　　)。

  A中小企业板块的上市公司符合主板市场的发行上市的流通股本规模要求

  B中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同

  C中小企业板块的上市公司符合主板市场的发行上市条件

  D中小企业板块的上市公司符合主板市场的信息披露要求

• 6. 下列事项中，可以用于分析公司经营状况因素的是()。

  A公司的竞争力

  B公司财务状况

  C公司治理水平

  D公司改组或合并

• 7. 《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》(即“国九条”)的内容包括()。

  A指导思想和任务

  B发展资本市场的意义

  C健全市场体系，丰富品种

  D提高上市公司质量，促进规范动作

• 8. 金融衍生工具可能存在的风险有(　　)。

  A信用风险

  B市场风险

  C流动性风险

  D结算风险

• 9. 某公司的可转换债券的面值为1000元，转换价格是40元，当前市场价格为1200元，其标的的股票当前的市场价格为45元，则下列计算正确的有(　　)。

  A该债券的转换比例为25

  B该债券当前的转换价值为1125元

  C该债券当前的转换平价为48元

  D该债券转换升水75元

• 10. 嵌入衍生工具是指嵌入到非衍生工具(即主合同)中,使混合工具的全部或部分现金流量随特定()或其他类似变量的变动而变动的衍生工具。

  A利率、金融工具价格

  B商品价格、汇率

  C价格指数、费率指数

  D信用等级、信用指数

• 11. 以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有()。

  A利率互换

  B信用联结票据

  C信用互换

  D保证金互换

• 12. 国债买断式回购的交易主体限于()。

  AA账口

  BB账户

  CC账户

  DD账户

• 13. 以下关于债券的说法，正确的有()。

  A发行人是借人资金的经济主体

  B投资者是出借资金的经济主体

  C发行人需要在一定时间内付息还本

  D反映了发行者与投资者之间的债权债务关系

• 14. 政府债券的()，关系着一国的社会、经济发展的全局。

  A发行规模

  B期限结构

  C利率

  D未清偿余额

• 15. 《证券公司监督管理条例》对客户资产保护措施的规定有(　　)。

  A明确规定证券公司客户资产的存管、托管制度

  B明确了证券公司客户资产的性质

  C对交易信息、资金信息的寄送、查询作了具体规定

  D明确规定证券自营业务和证券资产管理业务的账户应当实名，证券账户应当报备

• 16. 关于委托指令及其有效期，以下说法正确的有()。

  A委托指令有效期可以分为当日有效与约定日有效

  B委托指令部分成交后，委托指令失效

  C委托有效期满，委托指令自然失效

  D我国现行规定的委托期为当日有效

• 17. 投资者持有的上海证券交易市场证券将由其指定的证券公司负责托管，投资者需要通过托管证券公司领取相应的()等。

  A债券兑付款

  B债息

  C股息

  D红利

• 18. 下列各项属于证券发行市场作用的是()。

  A为资金需求者提供筹措资金的渠道

  B支持人民币汇率稳定

  C为资金供应者提供投资的机会

  D传导央行货币政策

• 19. 在我国证券市场的法制建设中，由全国人大或常委会制定并颁布的主要相关法律有()。

  A《股票发行与交易管理暂行规定》

  B《中华人民共和国证券法》

  C《中华人民共和国证券投资基金法》

  D《中华人民共和国公司法》

• 20. 证券公司提供IB业务时，不得()。

  A利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易

  B代客户接收、保管交易密码

  C直接或间接为客户从事期货交易提供融资

  D代客户下达交易指令

• 21. 证券交易内幕知情人包栝()。

  A发行人的高级管理人员

  B股东

  C证券监管机构的工作人员

  D保荐人

• 22. 自然人因遗产继承办理公众股非交易过户的，需要提供()。

  A继承公证书

  B证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件

  C继承人身份证原件及复印件

  D股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明

• 23. 关于证券投资基金业务，下列说法正确的有(　　)。

  A包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务

  B除基金管理公司外，其他金融机构经授权也可以依法募集基金

  C基金管理公司应当按照委托人的要求对基金进行投资管理

  D基金管理公司应当按照基金合同的约定对基金进行基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务

• 24. 基金管理公司通常由(　　)发起设立，具有独立法人地位。

  A中国证监会

  B证券公司

  C信托投资公司

  D商业银行

• 25. 我国《证券投资基金法》规定，基金份额持有人享受下列(　　)的权利。

  A分享基金财产收益

  B参与分配清算后的剩余基金财产

  C按照规定要求召开基金份额持有人大会

  D在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

• 26. 促销组合四要素包括(　　)。

  A人员推销

  B广告促销

  C营业推广

  D公共关系

• 27. 下列关于成长型基金、收入型基金及平衡型基金的说法，正确的有()。

  A成长型基金通常投资于成长型股票，期望其所投资公司的长期盈利潜力超过市场预期，或者具有比市场平均水平更高的增长速度

  B收入型基金主要投资大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益类证券

  C收入型基金主要以获取长期资本增值为基本目标

  D平衡型基金介于成长型基金与收入型基金之间，既注重资本增值又注重当期收入

• 28. 根据组织形式的不同，可以将基金分为(　　)。

  A开放式基金

  B被动型基金

  C契约型基金

  D公司型基金

• 29. 关于估值程序，下列说法正确的是(　　)。

  A基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算得出的

  B基金日常估值由基金管理人进行

  C基金资产净值由基金管理人完成估值后，将估值结果用加密传真报给基金托管人

  D基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人

• 30. 基金的重大事件包括(　　)。

  A基金份额持有人大会的召开

  B提前的终止基金合同

  C延长基金合同期限

  D转换基金动作方式

• 1. 对于封闭式基金，有必要对某一时点上基金证券实际代表的价值进行估值，并在此基础上得出基金证券的买价和卖价。()

  A对

  B错

• 2. 公司债券的发行主体是股份公司，非股份制企业不可以发行债券。()

  A对

  B错

• 3. 货币市场工具通常指到期不足2年的短期金融工具。(　　)

  A对

  B错

• 4. 一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应发行期限较长的债券，这样可以有利于降低筹资者的利息负担。()

  A对

  B错

• 5. 上市证券又称挂牌证券，是指经证券主管机关核准，在证券交易所注册登记，获得在交易所内买卖资格的证券。()

  A对

  B错

• 6. 基金收益分配最普遍的形式是分红再投资转换为基金份额。(　　)

  A对

  B错

• 7. 每位投资者只能开设和使用1个资金账户，但能对应多个股票账户或基金账户。(　　)

  A对

  B错

• 8. 欧洲债券是在欧洲市场发行的债券的总称。()

  A对

  B错

• 9. 基金在估值时，在存在活跃市场的情况下，如估值日有市价的，应采用市价确定股票投资的公允价值。(　　)

  A对

  B错

• 10. 债券票面注明债券发行者名称指明该债券的债务主体，也为债权人到期追索本金和利息提供了依据。()

  A对

  B错

• 11. 场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，而是出现了多层次的证券市场结构。()

  A对

  B错

• 12. 国内融资方通过在国外的特殊目的机构(SPV)或结构化投资机构(SIVs)，在国内市场上以资产证券化的方式向国外投资者融资，称为离岸资产证券化。()

  A对

  B错

• 13. 优先股股东与普通股股东一样都具有表决权。()

  A对

  B错

• 14. 一般来说，公司的实际清算价值低于其账面价值。()

  A对

  B错

• 15. 开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘。()

  A对

  B错

• 16. 参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权体现在分配顺序上，而不是体现在股息多少上。(　　)

  A对

  B错

• 17. 根据我国《公司法》的规定，股份有限公司的董事长和副董事长由董事会以全体董事的三分之二的票数选举产生。()

  A对

  B错

• 18. 固定收益平台交易中，交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%。涨跌幅价格计算公式为：涨跌幅价格一前一交易臼参考价格×(1±5%)。其中，前一交易日参考价格为该日全部交易的收盘价。()

  A对

  B错

• 19. 金融期权的买方在付出了一定数量的期权费后，在一定期限内必须服从卖方的选择并履行成交的允诺。()

  A对

  B错

• 20. 金融衍生工具要求交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势作出判断,而判断的准确与否直接决定了交易者的交易盈亏。()

  A对

  B错

• 21. 金融资产价格波动性的增加提高了资产持有者持有某项金融资产的机会成本。()

  A对

  B错

• 22. 一般情况下，距离交割期越近的合约月份，会员和客户的持仓限量越小。()

  A对

  B错

• 23. 发行不动产抵押公司债券时，用作抵押的财产价值不一定与发生的债务额相等，当某抵押品价值很大时，可以分作若干次抵押，这样就有所谓第一抵押债券和第二抵押债券等。()

  A对

  B错

• 24. 会员公司因营业部迁址，应向交易所席位管理部门办理申请席位变更的有关手续。()

  A对

  B错

• 25. 我国现行规定的证券买卖委托有效期，分当日有效和约定日有效两种。()

  A对

  B错

• 26. 证券公司被撤销，其债权债务关系随之消灭。()

  A对

  B错

• 27. 证券交易所采取技术性停牌或者决定临时停市，必须报告证券业协会。()

  A对

  B错

• 28. 对非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。(　　)

  A对

  B错

• 29. 基金管理人应于每周对基金资产进行估值。(　　)

  A对

  B错

• 30. 市场间利差互换是同一市场之间债券的互换。(　　)

  A对

  B错