证券投资顾问考试模拟试题(一)

• 1. 在证券投资顾问业务的流程中，应当了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。Ⅰ.服务内容Ⅱ.服务方式Ⅲ.收费Ⅳ.风险情况

  AⅠ、Ⅱ

  BⅢ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 2. 通常对公司经营管理能力进行分析时，不需要（　　）。

  A对公司所处行业增长性进行分析

  B对公司管理人员工作效率进行分析

  C对公司的组织结构进行分析

  D对公司业务人员的创新能力进行分析

• 3. 在垄断竞争市场上，造成竞争现象的是（ ）。

  A生产者多

  B一个企业能有效影响其他企业的行为

  C产品差别

  D产品同种

• 4. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并( )。

  A成立专门的委员会

  B指定专门人员独立实施

  C指定多部门分别独立实施

  D指定多部门共同实施

• 5. 下列关于市场占有率的说法中，错误的是(　　)。

  A市场占有率反映公司产品的高技术含量

  B市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例

  C公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位

  D公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率

• 6. 《证券法》和《公司法》修订的主要内容和基本精神包括( ). Ⅰ.积极稳妥推进市场创新 Ⅱ.完善上市公司治理和监督 Ⅲ.促进证券公司的规范和发展 Ⅳ.加大对投资者的保护力度

  AⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

  BⅠ.Ⅱ.Ⅲ

  CⅡ.Ⅲ.Ⅳ

  DⅠ.Ⅱ.Ⅳ

• 7. 下列关于金融市场泡沬的特征和规律，说法正确的有( ) Ⅰ.金融市场泡沬有4个特征 Ⅱ.庞氏骗局属于金融市场泡沬的特征 Ⅲ.金融市场泡沬里只有一小部分盲从投资者的涌入 Ⅳ.当市场处于周期顶端时，人们完全处于过度乐观、过度自信和贪婪之中，人们很容易相信市场能够创造奇迹，有人利用泡沬环境中人们的过度乐观设置庞氏骗局极易取得成功，所以在市场顶部往往伴随着各种各样的庞氏骗局，这些庞氏骗局能够继续吹大泡沬。

  AⅠ.Ⅱ

  BⅠ.Ⅱ.Ⅲ

  CⅡ.Ⅲ.Ⅳ

  DⅠ.Ⅱ.Ⅳ

• 8. 艾氏波浪理论的缺点（　　）
  Ⅰ.难以理解应用
  Ⅱ.面对同一个形态。相同的人会产生不同的数法
  Ⅲ.面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法
  Ⅳ.难以用于实际

  AⅢ.Ⅳ

  BⅠ.Ⅳ

  CⅡ.Ⅳ

  DⅠ.Ⅲ

• 9. 套利定价模型中的假设条件比资本资产定价模型中的假设条件( )

  A多

  B少

  C相同

  D不可比

• 10. 技术分析的应用前提是（）。Ⅰ.价格呈稳定状态Ⅱ.市场行为涵盖一切信息Ⅲ.历史会重演Ⅳ.价格沿趋势移动

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

• 11. 资本市场线的y轴截距代表()。

  A无风险收益率

  B风险溢价

  C风险的价格

  D效用等级

• 12. 两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的。这是因为（）

  A汇率变动

  B货币具有时间价值

  C所有者主观感受不同

  D投资项目不同

• 13. 下列关于股票的风险性的说法，正确的有（）。Ⅰ.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会远低于原先的估计，这就是股票的风险Ⅱ.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性Ⅲ.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的预期收益Ⅳ.实际收益与预期收益之间的偏离程度体现了股票的风险性

  AⅠ、Ⅱ

  BⅠ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 14. 以下属于客户证券投资长期目标的是（）。Ⅰ.筹集汽车，住房资金Ⅱ.投资股票市场Ⅲ.建立退休金Ⅳ.子女教育金

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅢ、Ⅳ

• 15. 在生命周期各阶段中，理财规划及理财重点都不相同，（）的保险计划应该以养老保险为重点。Ⅰ.高原期Ⅱ.稳定期Ⅲ.退休期Ⅳ.建立期Ⅴ.维持期

  AⅡ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅴ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

• 16. 以下不属于系统性风险的是（）。Ⅰ.财务风险Ⅱ.市场风险 Ⅲ.购买力风险Ⅳ.经营风险

  AⅠ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ

  DⅢ、Ⅳ

• 17. 计算VaR的蒙特卡罗模拟法的缺点不包括(　　)。

  A需用繁杂的电脑技术

  B需用大量的复杂抽样

  C利用该方法昂贵而且费时

  D无法处理厚尾、不对称等非正态分布情况

• 18. 金融机构出于稳健经营的需要，必须对交易员可能的过度投机行为进行限制，适当的业绩评价是达到此目的的途径之一。通常采用的业绩评价指标为(　　)。

  AVaR

  BRAROC

  CISDA

  DBIS

• 19. 按照马柯威茨的描述，下面的资产组合中，()不会落在有效边界上。

  A资产组合W

  B资产组合X

  C资产组合Y

  D资产组合Z

• 20. 以下属于风险预警的程序的是（ ）。
  Ⅰ.信用信息的收集和传递
  Ⅱ.风险分析
  Ⅲ.风险的统计
  Ⅳ.风险处置
  Ⅴ.后评价

  AⅠ.Ⅱ.Ⅳ

  BⅡ.Ⅲ.Ⅴ

  CⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

  DⅠ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

• 21. 应用最广泛的信用评分模型有（　　）。
  Ⅰ.线性辨别模型
  Ⅱ.违约概率模型
  Ⅲ.线性概率模型
  Ⅳ.Logit模型
  Ⅴ.Probit模型

  AⅣ.Ⅴ

  BⅠ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

  CⅠ.Ⅱ.Ⅲ

  DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

• 22. 假定某人将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，若每季度末计息一次，投资期限为2年，则预期投资期满后一次性支付本利和约为()元

  A21436

  B12184

  C12100

  D12000

• 23. 从时间跨度和风格类别上看，资产配置的类别不包含()。

  A动态资产配置

  B战略性资产配置

  C战术性资产配置

  D资产混合配置

• 24. 根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券将会（　　）。

  A位于证券市场线上方

  B位于资本市场线上

  C位于证券市场线下方

  D位于证券市场线上

• 25. 法玛将有效市场区分为（ ）种类型。

  A2

  B3

  C4

  D5

• 26. 投资组合可以()。

  A降低系统性风险

  B降低非系统性风险

  C提高系统性收益

  D提高非系统性收益

• 27. （ ）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。

  A保险规划

  B现金规划

  C投资规划

  D税收规划

• 28. 资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（　　）选择证券。

  A是否配股

  B证券的流通性

  C证券的风险与收益

  D是否分红派息

• 29. 在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（ ）。
  Ⅰ.客户收入能力
  Ⅱ.客户家庭现有经济实力
  Ⅲ.客户信用评分
  Ⅳ.客户资产价值

  AⅠ.Ⅱ

  BⅢ.Ⅳ

  CⅠ.Ⅳ

  DⅡ.Ⅲ

• 30. 以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（）。Ⅰ.严禁接受客户的全权委托，但可接受经客户授权的非全权委托Ⅱ.不得代理客户办理提款，但能代理撤消指定及销户手续Ⅲ.可以接受客户的全权委托和非全权委托Ⅳ.不得代理客户办理转托管

  AⅡ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 1. 计算VaR的历史模拟法存在许多不足，包括(　　)。

  A需要大量的历史数据

  B计算量非常大

  C无法处理市场大幅波动的情况

  D它假定市场因子的未来变化与历史完全一样，这与实际金融市场的变化不一致

• 2. 下列关于归纳法与演绎法的说法中，正确的是（）

  A演绎法从观察开始

  B归纳法先推论后观察

  C演绎法是从一般性出发以达到个别

  D归纳法是从个别出发以达到一般性

• 3. 构成产业一般具有以下特点（）

  A职业化

  B规模性

  C社会功能性

  D企业数量很多

• 4. 行业中的产业布局应遵循以下（）原则

  A经济性原则

  B一致性原则

  C平衡性原则

  D层次性原则

• 5. 股票发行增资对企业财务结构的影响，下列正确的选项有（）

  A企业权益负债比率提高

  B公司的资产负债率降低

  C减少了债权人承担的风险

  D公司通过配股融资后负债总额和负债结构不变

• 6. 全社会总的购买力具体的变现形式为（）

  A总现金量

  B流通中的现金

  C个人、企事业单位的存款

  D非流通中的现金

• 7. 基本活动主要包括（）

  A生产前的准备

  B生产机器制造

  C生产后的产品仓储

  D生产后的产品分销、销售、广告、服务

• 8. 以下属于大势型指标的是（ ）。

  ARSI

  BOBOS

  CDR

  DWMS

• 9. 计算EVA时所使用的数据是下列各项中的（）

  ANOPAT

  BNOPBT

  C资本

  D资本成本率

• 10. 对公司所在的区位进行分析，包括（）

  A区位内的自然条件和基础条件

  B区位内的人文艺术背景

  C区位内的政府产业政策

  D区位内的经济特色

• 1. VaR方法在通常情况下，银行等金融机构倾向于按周或月计算VaR。(　　)

  A对

  B错

• 2. VaR方法在1996年的“资本协议市场风险补充规定”中，巴塞尔监管委员会指出，银行可以运用经过监管部门审查的内部模型来确定市场风险的资本充足性要求，并推荐了敏感性方法。(　　)

  A对

  B错

• 3. VaR方法VaR方法难以测量不同市场因子、不同金融工具构成的复杂证券组合和不同业务部门的总体市场风险暴露，而且不同类型资产的风险之间得测量结果不具有可比性。(　　)

  A对

  B错

• 4. VaR方法VaR方法与名义值方法、敏感性方法和波动性方法没有任何联系。(　　)

  A对

  B错

• 5. 套利是期货投机的特殊方式，使期货投机不仅仅局限于期货合约绝对价格的水平变化，而更多地转向期货合约相对价格的水平变化。（）

  A对

  B错

• 6. 做牛市套利者的投资者会买入近期的股指期货，卖出远期的股指期货。（）

  A对

  B错

• 7. 如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情上扬。（）

  A对

  B错

• 8. 仅凭某一期的单项指标就能对公司短期偿债能力进行评价。（）

  A对

  B错

• 9. 市净率越大，说明股价处于较低水平；市净率越小，则说明股价处于较高水平。（）

  A对

  B错

• 10. 基金的资产净值和基金单位的价格成正比例的关系在封闭式基金中得到较好体现。（）

  A对

  B错