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有关CFP执业标准,辨认及评估理财规划方案,下列叙述正确的是()。Ⅰ.可以合理达成顾客目标需求及优先事项的方案只有一个Ⅱ.评估重点在衡量各种方案对达成顾客目标、需求及优先事项的有效性Ⅲ.评估应包括多重假设,采取其他专业人士意见,适当处理客户问题Ⅳ.先研拟建议,再确认可行方案
单选题
有关CFP执业标准,辨认及评估理财规划方案,下列叙述正确的是()。Ⅰ.可以合理达成顾客目标需求及优先事项的方案只有一个Ⅱ.评估重点在衡量各种方案对达成顾客目标、需求及优先事项的有效性Ⅲ.评估应包括多重假设,采取其他专业人士意见,适当处理客户问题Ⅳ.先研拟建议,再确认可行方案
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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单选题
有关CFP执业标准,分析及评估顾客信息部分,下列叙述中错误的是()
A.使用顾客指明、双方同意或其他合理的假设条件进行分析与评估 B.个人假设条件包括税率、退休年龄、收入需求、时间规划等 C.经济因素包括通货膨胀率、税率及投资报酬率等 D.理财顾问应在收集顾客财务来源、义务向顾客提出理财建议之前,先评估顾客的财务状况,据以裁定达成顾客理财目标的可能性
答案
单选题
有关CFP执业标准,辨认及评估理财规划方案,下列叙述正确的是()。Ⅰ.可以合理达成顾客目标需求及优先事项的方案只有一个Ⅱ.评估重点在衡量各种方案对达成顾客目标、需求及优先事项的有效性Ⅲ.评估应包括多重假设,采取其他专业人士意见,适当处理客户问题Ⅳ.先研拟建议,再确认可行方案
A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案
单选题
有关CFP执业标准中确认客户目标的部分,下列叙述错误的是()
A.顾客与顾问的价值观不同时,应以顾问的价值观来导正顾客不成熟的观念 B.理财规划建议书应该尝试让客户了解不切实际目标的意义 C.符合顾客所设定的目标及价值观、态度、期待及时间规划,才能同意接受委任 D.确认之前必须探寻客户的价值观、态度期待及时间规划
答案
判断题
AFP指的是国内的理财规划师,CFP指的是国际理财规划师
A.对 B.错
答案
主观题
(???)有关理财规划的叙述,下列叙述何者正确?
答案
单选题
下列有关CFP资格认证培训的叙述,正确的是()。Ⅰ.CFP的培训时间为120学时,包括五个模块Ⅱ.CFP五个模块学习为:高级投资规划、高级风险管理与保险规划、高级员工福利与退休计划、高级个人税务与遗产筹划、综合理财规划案例示范与讨论Ⅲ.综合理财规划案例示范与讨论包括以投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划为主体的案例讨论和全方位综合理财案例讨论<
A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅳ
答案
多选题
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。
A.客户资本规模 B.客户个人财务变化幅度 C.理财规划师的性格和工作习惯 D.客户的投资风格 E.理财规划服务机构的制度
答案
多选题
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于()。
A.客户资本规模 B.客户个人财务变化幅度 C.理财规划师的性格和工作习惯 D.客户的投资风格 E.理财规划服务机构的制度
答案
单选题
一般来说,理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估()。
A.一次 B.两次 C.三次 D.四次
答案
单选题
一般来说,理财规划师每年需要对理财方案评估()次。
A.1 B.2 C.3 D.4
答案
热门试题
按照科学的理财方案制定标准,单项理财规划可以包括()。
持续理财服务包括对于客户状况和理财规划方案的策略评估和对于客户投资资产组合的评估()
按照《理财规划师国家职业标准》的规定,理财规划师所要遵循的执业原则不包括()。
下列关于综合理财规划工作程序的顺序,排列正确的是()。①完成理财规划方案的执行与调整部分②完成分项理财规划③完备附件及相关材料④确定客户的理财目标⑤分析理财方案预期效果
理财规划师对理财方案评估的频率仅取决于客户的资本规模。()
按照最新《理财规划师国家职业标准》的规定,理财规划师所要遵循的执业原则不包括()。
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某理财师对于单项规划的范围不是很明确,按照科学的理财方案制定标准,单项理财规划可以包()。
某理财师对于单项规划的范围不是很明确,按照科学的理财方案制定标准,单项理财规划可以包括( )。
理财规划方案只能是单项理财目标的规划()
理财规划方案只能是单项理财目标的规划()
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理财规划师在交付理财规划方案时应重申方案的实施成本。()
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