2022年8月20日证券从业资格金融市场基础知识试题及答案

• 1. 属于金融机构类投资者的是()。  

  A中央银行

  B企业集团财务公司

  C中国证券金融股份有限公司

  D中央汇金投资有限责任公司

• 2. 一般性货币政策工具不包括（）。  

  A信用控制

  B再贴现政策

  C存款准备金制度

  D公开市场业务

• 3. 在我国证券市场，客户交易结算资金采用()模式  

  A中国结算公司

  B中央集中存管

  C第三方存管

  D证券公司存管

• 4. 下列关于银行间债券市场与交易所债券市场的说法，错误的是()。  

  A交易所债券市场采用中央对手方的净额结算机制

  B交易所债券市场实行'中央登记、一级托管'的制度

  C银行间债券市场均采用实时全额逐笔结算机制

  D银行间债券市场实行一级、二级综合托管账户模式

• 5. 现代金融机构的风险管理是一种全面风险管理，管理的目标为()。  

  A降低风险

  B减少损失

  C平滑收益

  D创造价值

• 6. 下列各项中，属于股利政策的是()。  

  A股票分割

  B送股

  C增发

  D资本公积金转增股本

• 7. 可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是（）。  

  A修正的美式期权

  B大西洋期权

  C欧式期权

  D美式期权

• 8. 运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是()。  

  A组合化金融衍生品

  B证券化金融衍生品

  C复合化金融衍生品

  D结构化金融衍生品

• 9. 下列关于市场风险的说法，错误的是()。  

  A套期保值、限额和定价补偿是管理市场风险最主要的方法

  B金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术

  C市场风险通常源于交易对手或金融机构内部

  D市场风险是指因市场价格波动而给经济主体带来损失的风险

• 10. 下列关于我国大宗商品类金融衍生工具发展状况的说法，错误的是()。  

  A原油期货对外开放提高了我国大宗商品市场的定价影响力

  B商品期货和商品期权覆盖农产品、有色金属、钢铁、能源、化工等

  C我国有汽油期货

  D商品期货和期权交易规模持续快速增长

• 11. 下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是()。  

  A任一企业集合票据筹集资金额不超过1亿元

  B任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%

  C应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行

  D在银行间债券市场发行

• 12. 科创板股票可作为融资融券标的的起始时间是()。  

  A上市次日

  B上市首日

  C上市五个交易日后

  D上市一个月后

• 13. 交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约称为()。  

  A金融互换

  B金融期权合约

  C金融期货合约

  D金融远期合约

• 14. 在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺，在遇到突发性事件时，证券监督管理部门一般较多采取()，对证券市场进行监管。  

  A法律手段

  B经济手段

  C行政手段

  D自律手段

• 15. 下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，错误的是()。  

  ALOF仅能在交易所申购、赎回

  BLOF不会出现大幅度折价交易

  CLOF可以是主动管理型基金

  DLOF申购和赎回均以现金进行

• 16. 下列关于债券对话报价的说法，正确的是()。  

  A对话报价是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式

  B对话报价是指银行间债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券买卖的实价

  C对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手作出的、对手方确认即可成交的报价

  D对话报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、不可直接确认成交的报价

• 17. 区域性股权市场是为其所在()级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。  

  A跨省

  B县

  C省

  D市

• 18. 根据我国证券公司监管实践,以（）为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要指标工具。  

  A实收资本

  B经济资本

  C账面资本

  D净资本

• 19. 以下关于证券公司非公开发行公司债券的要求,正确的是()。  

  A可以采用广告方式

  B可以向非专业投资者发行

  C每次发行对象不得超过100人

  D只能向专业投资者发行

• 20. 下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是()。  

  A只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务

  B沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易

  C沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的

  D沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境

• 21. 根据风险管理理论,金融衍生产品和金融工程是证券公司管理()的主要工具和技术。  

  A流动性风险

  B操作风险

  C市场风险

  D声誉风险

• 22. 影响利率期限结构形状的因素有（）。 Ⅰ.收益率曲线曲度变化 Ⅱ.对未来利率变动方向的预期 Ⅲ.债券预期收益中可能存在的流动性溢价 Ⅳ.市场效率低下或者资金从长期（或短期）市场向短期（或长期）市场流动可能存在的障碍  

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  CⅠ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 23. 关于基金业绩评估时所需考虑的因素，下列说法正确的有（）。 l.投资目标和范围不同的基金,其投资策略和业绩比较基准都可能不同 Ⅱ.市场上一些平均收益率高的基金，一定与基金经理的能力相关 Ⅲ.与小规模基金相比，规模较大基金的诸如研究费用的平均成本更低 IV.同一基金在不同时间段内的表现可能会有很大的差距  

  AI、II、IV

  BII、Ⅲ

  CI、Ⅲ、Ⅳ

  DI、II、Ⅲ、IV

• 24. 下列关于金融期权的说法,正确的有（)。 l.金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换 II.金融期权是以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式 Ⅲ.期权交易的买方可以选择行使他所拥有的权利 Ⅳ.当期权的买方选择行使权利时，卖方同样也有选择的权利  

  I金融期权是以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式 Ⅲ.期权交易的买方可以选择行使他所拥有的权利 Ⅳ.当期权的买方选择行使权利时，卖方同样也有选择的权利

  AI、Ⅲ

  Bl、II、Ⅲ、IV

  CI、II、Ⅲ

  DII、IV

• 25. 按照《创业板上市公司证券发行注册管理办法》，创业板上市公司的配股应当满足的条件包括()。 Ⅰ.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量 Ⅱ.最近三年及一期财务报表被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告 Ⅲ.采用证券法规定的代销方式发行 Ⅳ.拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的20%  

  AⅠ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

• 26. 投资者投资优先股的好处在于()。 Ⅰ.优先股股息固定，有债券特性，优先股股东可以要求无法支付股息的公司进入破产程序，保护自己的权益 Ⅱ.优先股优先于普通股分配公司利润和剩余财产，而投资风险相对较小，为一种较安全的投资对象 Ⅲ.优先股股息固定，投资者投资优先股收入稳定，可以作中长线投资 Ⅳ.优先股因收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，优先股的股息收益—般会高于普通股的投资收益  

  AⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ

  CⅠ、Ⅱ

  DⅠ、Ⅳ

• 27. 关于法定存款准备金制度，下列说法正确的有()。 l.法定存款准备金率是中央银行控制货币供应量的最重要手段之一 ll.法定存款准备金率越高，则银行吸收的存款用于贷款的数额就越少 Ⅲ.法定存款准备金率越高,货币供应量会越多 IV.存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件 V.存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件

  Al、lI、Ⅲ

  BI、lI、IV

  CI、Ⅲ、IV

  Dl、lI、Ⅲ、IV

• 28. 下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有()。 l.个人投资者买卖基金份额免征增值税 II.个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税 Ⅲ.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税 Ⅳ.个人投资者从基金分配中获得的收入，由基金代扣代缴20%的个人所得税  

  AII、Ⅲ、Ⅳ

  Bl、II、Ⅲ、IV

  Cl、IV

  Dl、II、Ⅲ

• 29. 公司声誉风险管理方法包括()。 l.事前识别与评估 ll.现金流量分析 III.制定应急机制 IV.IT技术应用  

  Al、Ⅲ

  Bl、Ⅲ、IV

  Cl、ll、IV

  Dll、Ⅲ、IV

• 30. 影响股票价格变动的基本因素包括()。 l.公司经营状况 ll.宏观经济和证券市场运行状况 Ⅲ.行业前景 IV.人为操纵因素  

  Al、Ⅲ

  Bl、ll、Ⅲ、IV

  Cll、IV

  Dl、ll、Ⅲ

• 31. 证券公司自营业务投资范围包括()。 Ⅰ.计划在区域股权市场挂牌的私募债券 Ⅱ.政府债券 Ⅲ.央行票据 Ⅳ.短期融资券  

  AⅡ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

• 32. 基金管理公司可在()按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。 Ⅰ.中央结算公司 Ⅱ.上海清算所 Ⅲ.中国结算公司 IV.上海证券交易所  

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅡ、IV

  CⅠ、Ⅲ、IV

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、IV

• 33. 做市商交易制度的特点有() I.投资者买卖证券都以做市商为交易对手方 II.证券成交价格的形成由做市商决定 III.与其他投资者可以直接成交 IV.做市商的收入来源是买卖证券的差价  

  AI、II、III、IV

  BI、III、IV

  CI、II、IV

  DII、III

• 34. 关于股票的收益，下列说法中正确的有()。 I.收益性是股票的基本特征之一 II.认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息、红利 III.资本利得是股票获取收益的来源之一 IV.股东取得股份公司的收益、数量多少仅取决于个人所持股票的多少

  AI、II、III

  BI、II、III、IV

  CII、IV

  DI、III、IV

• 35. 现代信用风险分析的构成要素包括()。 l.违约概率 II.违约损失率 III.违约时的风险暴露 IV.违约时间

  AI、III

  BI、II

  CI、II、III

  DI、II、IV

• 36. 下列关于股票股利的说法，正确的有()。 Ⅰ.股票股利也称为送股 Ⅱ.送股是股份公司对原有股东派发股票的行为 Ⅲ.送股实质上是留存收益的凝固化和资本化 IV.股票股利派发后，股东在公司里占有的权益份额和账面价值会发生变化  

  AⅡ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

• 37. 2014年5月，中国证监会印发了《关于进一步推进证券经营机构创新发展的意见》，就进一步推进证券经营机构创新发展，从几个方面提出了十五条意见，这几个方面包括()。 Ⅰ.建设现代投资银行 Ⅱ.扩大证券业对外开放 Ⅲ.支持业务产品创新 Ⅳ.推进监管转型  

  AⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ

• 38. 基金投资的外部风险包括()。 Ⅰ.市场风险 II.操作风险 Ⅲ.信用风险 IV.政策风险  

  AⅠ、Ⅲ、IV

  BⅠ、II、Ⅲ

  CII、IV

  DⅠ、II、Ⅲ、IV

• 39. 下列关于金融市场的说法错误的有（）。 I.现代金融市场一般以有形市场为主、无形市场为辅 II.金融市场是以有价证券为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和 III.金融市场与产品市场相同，是要素市场的一种 IV.金融市场是创造和交易金融资产的市场  

  AI、IV

  BI、III、IV

  CII、III

  DI、II、III

• 40. 以下属于场内市场的有（）。 I.主板市场 II.创业板市场 III.全国中小企业股份转让系统 IV.私募基金市场

  AI、II、III

  BIII、IV

  CII、IV

  DI、III、IV

• 41. 科创板的制度规则体系可以总结为"1+2+6+N"，下列各项中属于"6"的有（）。 I.《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》 II.《上海证券交易所科创板股票发行与承销业务指引》 Ⅲ.《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》 IV.《上海证券交易所科创板股票上市规则》

  AI、II、Ⅲ

  BⅢ、IV

  CII、IV

  DI、Ⅲ、IV

• 42. 关于沪港通的说法正确的是()。 l.沪港通包括沪股通、沪港通下的港股通两部分 ll.沪股通，是指投资者委托香港联合交易所参与者,经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票 Ⅲ.沪港通下的港股通,是指投资者委托上海证券交易所会员经由上海证券交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报,买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票 Ⅳ.沪港通，即沪港股票市场交易互联互通机制,是指内地和香港投资者委托上海证券交易所会员或者香港联合交易所参与者，通过上海证券交易所或者香港联合交易所在对方所在地设立的证券交易服务公司,买卖规定范围内的对方交易所上市的股票  

  AI、II、III、IV

  BII、III、IV

  CI、II、IV

  DII、IV

• 43. 关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（）。 I.同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的 Ⅱ.我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额 Ⅲ.无面额股票也称为比例股票 IV.无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例  

  AI、Ⅱ、Ⅲ、IV

  BI、Ⅱ、IV

  CI、Ⅲ、IV

  DⅡ、IV

• 44. 下列关于流动性风险管理的说法,错误的有()。 l.加强负债品种、期限、交易对手、融资抵质押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额是证券公司融资管理的主要内容 II.合格的流动性缓冲资产不存在变现障碍，不应被用作交易头寸的对冲资金，但可用于抵押、结构性交易中的信用增级或支付经营成本 Ⅲ.流动性风险应急计划既是证券公司流动性管理战略的重要内容，也是实施其他长期战略中至关重要的环节 Ⅳ.流动性风险事项无论风险等级高低,均应通过定期报告形式进行报告  

  AlI、Ⅲ

  BlI、Ⅲ、IV

  CI、Ⅲ、IV

  DlI、IV

• 45. 证券投资基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会()的行为。 l.提交基金募集申请文件 ll.发售基金份额 Ⅲ.申购基金份额 IV.募集基金  

  AII、Ⅲ

  BI、Ⅲ、IV

  CI、II、Ⅲ、IV

  DI、II、IV

• 46. 下列有关基金费用的说法,正确的有()。 l.基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费(认购费)、赎回费及基金转换费等费用 II.基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、基金合同生效后的会计费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用等 Ⅲ.基金管理过程中发生的费用，其种类和计提标准由基金管理人根据基金规模、基金类型自行确定 IV.根据有关规定，基金管理过程中发生的费用可以直接从基金资产中列支  

  AII、Ⅲ

  BI、Ⅲ、IV

  CI、II、IV

  DI、II、Ⅲ、IV

• 47. 下列属于远期交易和期货交易的区别的有()。 I.交易场所不同 II.合约的规范性不同 Ⅲ.交易风险不同 IV.保证金制度不同

  AI、II、Ⅲ、IV

  BII、Ⅲ、IV

  CI、Ⅲ

  DI、II

• 48. 证券投资基金侧袋机制中的特定资产包括()。 Ⅰ.无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产 Ⅱ.摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产 Ⅲ.其他资产价值存在重大不确定性的资产 Ⅳ.表外资产价值存在重大不确定性的资产  

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、IV

  CⅠ、Ⅲ、IV

  DⅡ、IV

• 49. 下列关于金融衍生工具的说法，正确的有()。 Ⅰ.对于微观个体分散风险有利的衍生工具，并没有从根本上消除金融风险的源头，反而可能引起风险总量的净增长 Ⅱ.金融自由化抑制了金融衍生工具的发展 Ⅲ.金融机构的利润驱动是金融衍生工具迅速发展的重要原因 Ⅳ.技术革命为金融衍生工具的产生和发展提供了物质基础与手段  

  AⅠ、Ⅲ、IV

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  CⅡ、IV

  DⅠ、IV

• 50. 大型农场为了防止农用化肥尿素市场价格变动对其经营带来的风险，于是与某大型尿素供应商签订了以固定价格购货的长期合同。但后来考虑到合同可能存在对手违约风险，于是将规避风险的方式改为在期货市场上利用尿素期货进行套期保值操作。该农场的行为旨在规避的风险包括()。 Ⅰ.市场风险 Ⅱ.流动性风险 Ⅲ.操作风险 Ⅳ.信用风险  

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、IV

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、IV

  DⅢ、IV

• 51. 在我国证券投资基金的创新发展阶段(2004~2012年)，创新的基金品种有()。 Ⅰ.封闭式基金 Ⅱ.交易所交易基金(ETF) Ⅲ.分级基金 IV.QDII基金  

  AⅡ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅲ、IV

  CⅠ、Ⅲ、IV

  DⅡ、IV