金融市场基础知识模拟考试题(十)

• 1. 在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。

  A企业的股票发行与流通

  B居民的金融投资

  C政府的国债发行与流通

  D货币的供给与需求

• 2. 独立存在的金融合约是()。

  A嵌入式衍生工具

  B交易所交易的衍生工具

  C场外交易市场(OTC)交易的衍生工具

  D独立衍生工具

• 3. 按照持有人权利的性质不同，可将权证分为（）

  A股权类权证、债权类权证以及其他权证

  B认股权证和备兑权证

  C认购权证和认股权证

  D平价权证、价内权证和价外权证

• 4. 运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品是()。

  A复合化金融衍生品

  B组合化金融衍生品

  C结构化金融衍生品

  D证券化金融衍生品

• 5. 股票价格指数期货实行()结算。

  A现金

  B实物

  C对冲

  D股票

• 6. 可转换债券通常是转换成（ ）。

  A担保债券

  B抵押债券

  C优先股票

  D普通股票

• 7. 下面关于风险控制的有关内容，说法正确的是（）。①风险控制包括事前控制、事中控制和事后控制②事前控制主要是确定风险管理政策，包括确定风险容忍度、风险限额、风险定价和制订应急预案等③事中是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告④事后控制是在风险影响因素发生变化或风险发生后采取的对应措施，包括风险转移和重新调整风险限额

  A①

  B①②③④

  C②③④

  D①③

• 8. 金融衍生工具市场的风险主要包括()。
  Ⅰ．市场风险
  Ⅱ．信用风险
  Ⅲ．操作风险
  Ⅳ．法律风险

  AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ.Ⅱ、

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

• 9. 将金融市场划分为债务市场和权益市场的标准是（　　）。

  A交易工具

  B发行流通性质

  C交割方式

  D金融资产的种类

• 10. 主要业务是按有经济意义的价格提供产品或非金融服务的一类机构实体，是全球金融体系主要参与者中的（ ）。

  A中央银行

  B其他金融公司

  C非金融公司

  D公共部门

• 11. 我国证券交易所的证券交易采取（ ），一般投资者只能委托会员间接进行交易。

  A代理制

  B委托制

  C代销制

  D经纪制

• 12. 与证券投资相关的所有风险被称为总风险，可分为（ ）。

  A系统风险和非系统风险

  B汇率风险和利率风险

  C自然风险和人为风险

  D政策风险和市场风险

• 13. 美国上市公司股票交易场所主要分为（　　）。
  ①全国性股票交易所
  ②另类交易系统
  ③经纪商-交易商内部撮合
  ④专业证券市场

  A①②③

  B①③④

  C①②④

  D②③④

• 14. 股权类产品的衍生工具是指以（ ）为基础工具的金融衍生工具。

  A各种货币

  B股票或股票指数

  C利率或利率的载体

  D基础产品所蕴含的信用风险或违约风险

• 15. （　　）是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。

  A商品证券

  B货币证券

  C资本证券

  D商业证券

• 16. ()是指通过计划的变更来消除风险或风险发生的条件，保护目标免受风险的影响。

  A风险转移

  B风险规避

  C风险补偿

  D风险对冲

• 17. 股票二级市场交易价格为8.5元每股，该股票6月后到期的股票期货报价为10元每股，若一名投资者持有42500元A股票，为了锁定目前该股票的盈亏水平，这名投资者可以（）

  A卖出4250股期货

  B买入4250股期货

  C卖出5000股期货

  D买入5000股期货

• 18. 经济出现波动时，商业银行资本充足率通过影响信贷扩张从而影响实体经济的投资和产出，体现了金融与实体经济关系理论的()

  A实体经济影响金融市场

  B金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因

  C金融的作用

  D金融与实体经济内在的互相影响

• 19. 实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁，被称为()

  A经营租赁

  B融资租赁

  C短期租赁

  D长期租赁

• 20. 下列关于货币市场及货币市场工具的说法，错误的是()

  A货币市场是短期资金的融通市场，资金融通期限通常在一年以内

  B货币市场交易量很大

  C相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有高风险、高收益的特征

  D货币市场主要是为了弥补短期流动性

• 21. 商业银行的业务主要包括（）。Ⅰ.资产业务Ⅱ.负债业务Ⅲ.担保承诺类业务Ⅳ.表外业务

  AⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 22. 对企业、家庭、个人面临的和潜在的风险进行判断、归类和对风险性质进行鉴定的过程，称为()。

  A风险管理效果评估

  B风险识别

  C风险估测

  D风险评价

• 23. 下列各项中，属于风险管理策略的是()。Ⅰ.流程设置Ⅱ.经济资本配置Ⅲ.分散化Ⅳ.对冲

  AⅢ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ

• 24. 货币政策的“三大法宝”包括()。Ⅰ.公开市场业务Ⅱ.再贴现政策Ⅲ.法定存款准备金政策Ⅳ.正回购

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

• 25. 金融衍生工具的基本特征是()。Ⅰ.跨期性Ⅱ.杠杆性Ⅲ.联动性Ⅳ.高风险性

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  CⅠ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ

• 26. 下列普通机构投资者符合参与期权交易条件的有()。 ①甲机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币50万；净资产为人民币100万元
  ②乙机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币50万元；净资产为人民币50万元
  ③丙机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币100万元；净资产为人民币100万元
  ④丁在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币100万元；净资产为人民币200万元

  A①③④

  B④

  C③④

  D①②③④

• 27. 在金融期权交易中，()需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。

  A期权买卖双方

  B期权交易所

  C期权购买者

  D期权出售者

• 28. 购买力风险对不同证券的影响，下列说法中，错误的有（）Ⅰ、最容易受其损害的是固定收益证券Ⅱ、普通股股票的购买力风险相对较大Ⅲ、相比之下，浮动利率债券或保值贴补债券的购买力风险较小Ⅳ、固定利息率和股息率的证券购买力风险较小

  AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ

• 29. 由于金融机构之间存在复杂的债权、债务ss关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有()。

  A隐蔽性

  B扩散性

  C不确定性

  D周期性

• 30. 导致金融危机的金融因素有()。Ⅰ.金融结构失衡Ⅱ.金融机构经营管理不当Ⅲ.金融市场的过度投机Ⅳ.金融监管缺失或不到位

  AⅠⅡ

  BⅡⅢ

  CⅠⅡⅢ

  DⅠⅡⅢⅣ

• 31. ()不属于金融衍生工具。

  A金融期权

  B可转换债券

  C金融期货

  D基金

• 32. 金融期货中最先产生的品种是（）

  A利率期货

  B股价指数期货

  C外汇期货

  D国债期货

• 33. 我国于()推出了首批QDII基金。

  A2006年

  B2007年

  C2008年

  D2009年

• 34. 严格意义上的期货套利是指利用同一合约在不同市场上可能存在的短暂价格差异进行买卖,赚取差价,称为()。

  A跨市场套利

  B跨期限套利

  C跨品种套利

  D跨数量套利

• 35. 一般而言,现货价格上涨会导致期货价格()。

  A上涨

  B下跌

  C不确定变化

  D以上都对

• 36. 个人投资者参与新三板的条件是()。Ⅰ.投资者本人名下前一交易日日终证券类资产市值500万元人民币以上Ⅱ.具有两年以上投资经验，或者具有金融、理财等相关专业背景或培训经历Ⅲ.开户且交易满6个月以上Ⅳ.参与额度最低为50万

  AⅠ、Ⅱ

  BⅠ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 37. 下列发行人的盈利能力，符合创业板要求的是()。Ⅰ.发行人最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元，且持续增长Ⅱ.发行人最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于2000万元Ⅲ.发行人最近1年盈利，且净利润不少于500万元Ⅳ.发行人最近两年营业收入增长率均不低于20%

  AⅠ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅲ

  CⅠ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

• 38. 下列关于利率风险对不同证券的影响表述，正确的有（）。Ⅰ.利率风险是固定收益证券的主要风险Ⅱ.利率风险是政府债券的主要风险Ⅲ.利率风险对短期债券的影响大于长期债券Ⅳ.优先股也会受利率风险的影响

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

• 39. 货币市场基金利润分配的规定有()。Ⅰ.可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配Ⅱ.当日申购的基金份额自下一工作日起享有基金的分配权益Ⅲ.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益Ⅳ.每周五进行利润分配时.将同时分配周六和周日的利润

  AⅡ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

• 40. 封闭式基金与开放式基金的区别不包括()。

  A存续期限不同

  B规模的可变性不同

  C基金交易方式不同

  D基金管理人不同

• 1. 股票应载明的事项主要有()。

  A票面金额

  B股票的编号

  C公司名称

  D公司成立的日期

• 2. 证券公司必须持续符合的风险控制指标有()。

  A净资本与净资产的比例不得低于40%

  B净资本与负债的比例不得低于8%

  C净资产与负债的比例不得低于20%

  D流动资产与流动负债的比例不得低于100%

• 3. 夏普指数和特雷诺指数的区别包括(　　)。

  A特雷诺指数考虑的是总风险，而夏普指数考虑的是市场风险

  B夏普指数考虑的是总风险，而特雷诺指数考虑的是市场风险

  C夏普指数与特雷诺指数在对基金绩效的排序结论上有可能不一致

  D夏普指数与特雷诺指数在对基金绩效的表现是否优于市场指数上的评判也可能不一致

• 4. 金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为()。

  A金融远期合约

  B金融期货

  C金融期权

  D金融互换

• 5. 引入无风险借贷后，(　　)。

  A所有投资者对风险资产的选择是相同的

  B所有投资者选择的最优证券组合是相同的

  C线性有效边界对所有投资者来说是相同的

  D所有投资者对证券的协方差的估计变得不同了

• 6. 作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体，在认购股份时的出资方式有()。

  A货币

  B实物

  C工业产权

  D非专利技术

• 7. 关于证券发行市场与交易市场的关系，下列说法正确的有(　　)。

  A既相互依存，又相互制约，是一个不可分割的整体

  B证券发行市场是交易市场的基础和前提，有了发行市场的证券供应，才有流通市场的证券交易，证券发行的种类、数量和发行方式决定着流通市场的规模和运行

  C交易市场是发行市场得以持续扩大的必要条件，有了交易市场为证券的转让提供保证，才使发行市场充满活力

  D交易市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格

• 8. 下列各项属于首批在综合协议交易平台挂牌交易的产品的有(　　)。

  A国债

  BA股

  C分离交易可转换公司债券

  D基金

• 9. 根据选择权的性质划分，金融期权的类型包括(　　)。

  A认沽权

  B利率期权

  C看涨期权

  D互换期权

• 10. 货币期权合约主要基础资产的币种包括(　　)。

  A美元

  B英镑

  C加拿大元

  D瑞士法郎

• 11. 金融衍生工具按交易场所分类，包括(　　)。

  A信用衍生工具

  B利率衍生工具

  COTC交易的衍生工具

  D交易所交易的衍生工具

• 12. 权证按内在价值分类，可分为()。

  A平价权证

  B价内权证

  C价外权证

  D备兑权证

• 13. 下列属于金融互换的是()。

  A货币互换

  B利率互换

  C股权互换

  D信用互换

• 14. 关于债券发行的定价方式，描述正确的是()。

  A债券发行的定价方式以公开招标最为典型

  B按照招标标的分类，有美式招标和荷兰式招标

  C按价格决定方式分类，有价格招标和收益率招标

  D一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标

• 15. 国际债券的发行人主要有()。

  A各国政府

  B政府所属机构

  C银行及其他金融机构

  D工商企业

• 16. 影响债券偿还期限的因素主要有()。

  A债券票面金额

  B资金使用方向

  C市场利率变化

  D债券变现能力

• 17. 《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当没()。

  A战略委员会

  B审计委员会

  C风险控制委员会

  D薪酬与提名委员会

• 18. 取得普通交易席位的条件有()。

  A具有会员资格

  B取得中国证监会颁发的经营外资业务许可证

  C缴纳席位费

  D交纳一定的保证金

• 19. 我国相关法规规定，证券交易所对证券交易实行实时监控，并具有以下()职权。

  A因突发性事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施

  B因不可抗力的突发性事件或者维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市

  C证券交易所采取技术性停牌或者决定临时停市，无须报告国务院证券监督管理机构

  D证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案

• 20. 证券公司根据与客户的约定采取强制平仓措施的，应按照交易所规定的格式申报强制平仓指令。申报指令应包括客户的()等内容。

  A席位代码

  B标的证券代码

  C买卖方向

  D信用资金账户号码

• 21. 证券经纪业务的要素包括()。

  A委托人

  B证券经纪商

  C证券交易所

  D证券交易对象

• 22. 设立基金管理公司，应当具备的条件有(　　)。

  A主要股东注册资本不低于5000万元人民币

  B主要股东最近5年没有违法记录

  C取得基金从业资格的人员达到法定人数

  D有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

• 23. 根据资产配置的不同，混合基金分为()、()和其他基金三种类型。

  A配置型基金

  B灵活组合型基金

  C公募基金

  D货币市场基金

• 24. 基金管理人职责终止的情形有()。

  A被基金份额持有人大会解任

  B被依法取消基金管理资格

  C被依法撤销或者被依法宣告破产

  D不公平地对待其管理的不同基金财产

• 25. 下列属于证券投资基金的技术风险的是()。

  A经济因素和政治因素导致的市场价格变化

  B基金投资者大量赎回导致的风险

  C交易网络出现异常导致的风险

  D注册系统瘫痪导致的风险

• 26. 债券互换是一种投资策略，投资者出售一种债券，同时利用出售的收益买入另一种债券。债券互换类型有(　　)。

  A替代互换

  B税差激发互换

  C市场间利差互换

  D抽样互换

• 27. 根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有(　　)。

  A牛市到来时，应选择那些低β系数的证券或组合

  B牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合

  C熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合

  D熊市到来之际，应选择那些高β系数的证券或组合

• 28. 有效边界盯上的切点证券组合T具有(　　)三个重要的特征。

  A切点证券组合T与投资者的偏好相关

  BT是有效组合中惟一一个不含无风险证券而仅由风险证券构成的组合

  C有效边界之上的任意证券组合，即有效组合，均可视为无风险证券F与T的再组合

  D切点证券组合T完全由市场确定，与投资者的偏好无关

• 29. 证券市场线方程表明，在市场均衡时，(　　)。

  A所有证券或组合的单位系统风险补偿相等

  B系统风险的价格是市场组合期望收益率与无风险利率的差额

  C期望收益率相同的证券具有相同的贝塔(β)系数

  D收益包含承担系统风险的补偿

• 30. 证券市场线可以表示为(　　)。

  AE(rP)=rP+[E(rM)-rF]βP

  BE(rP)=rF+βPE(rM)-rFβP

  CrP=αP+βPrM+εP

  D

• 1. 收益公司债的利息只有在公司有盈利时才支付。()

  A对

  B错

• 2. 股票虽然具有永久性特征，但股东构成并不具有永久性。()

  A对

  B错

• 3. 证券投资基金的特点之一是以科学的投资组合降低风险。()

  A对

  B错

• 4. 可转换公司债券的票面利率一般高于相同条件的不可转换公司债。()

  A对

  B错

• 5. 认股权证是公司在增发新股时为保护老股东的利益而赋予老股东的一种特权。()

  A对

  B错

• 6. 一般情形下，不允许享有优先认股权的股东将该权利转让给他人。(　　)

  A对

  B错

• 7. 对于一个正处在成长阶段的公司，现金股息发放的越多越受投资者欢迎，同时乜越有利于公司日后的发展。()

  A对

  B错

• 8. 股东出席股东大会，所持每一股份有一表决权，优先股与普通股股东应享有同样的权利。(　　)

  A对

  B错

• 9. 我国《公司法》规定，董事会会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过。()

  A对

  B错

• 10. 商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。()

  A对

  B错

• 11. 证券市场发展初期，法制尚不健全，市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用行政手段进行市场监管。()

  A对

  B错

• 12. 当交易者连续亏损,保证金余额不足以维持最低水平时,则必须追加保证金直达初始保证金水平。()

  A对

  B错

• 13. 金融期货是指买卖双方在约定的地方以私下定价的形式达成的，在将来一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议。()

  A对

  B错

• 14. 期货合约设计成标准化的合约是为了便于交易双方进行实物交割。()

  A对

  B错

• 15. 若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制5倍于所投资金额的合约资产。()

  A对

  B错

• 16. 国际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。()

  A对

  B错

• 17. 债券是债权凭证，为保证债权实现，其持有者可以行使对公司的经营决策权和监督权。()

  A对

  B错

• 18. 债券质押式回购是参与者进行的债券所有权发生转移的短期资金融通业务。()

  A对

  B错

• 19. 按照我国现行有关制度规定，合格境外机构投资者进行境内证券交易时，所有合格境外机构投资者持有同一上市公司挂牌A股的持股比例不得高于该公司总股本的30%。()

  A对

  B错

• 20. 当基金管理公司股东利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障股东的利益。()

  A对

  B错

• 21. 申请证券评级业务许可的资信评级机构，具有证券从业资格的评级从业人员应不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于3人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于10人。()

  A对

  B错

• 22. 证券公司及代理推广机构为了使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况，可以通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划。()

  A对

  B错

• 23. 中央证券登记结算公司为证券交易提供集中的登记、托管与结算服务，是以营利为目的的法人。()

  A对

  B错

• 24. 我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于365天的债券。()

  A对

  B错

• 25. 封闭式基金成立一定时期后，基金管理公司一般会自行或者委托证券公司开设的柜台进行基金证券的转让。()

  A对

  B错

• 26. 封闭式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。()

  A对

  B错

• 27. 基金托管人应该是完全独立于基金管理机构、具有一定的经济实力、实收资本达到相当规模、具有行业信誉的金融机构。()

  A对

  B错

• 28. 上海证券交易所基金最低申购金额及赎回份额由基金管理人确定并公告。在最低申购金额的基础上，累加申购金额为1000元或其整数倍，但最高不能超过99999900元。()

  A对

  B错

• 29. 我国现行基金指数的选择范围包括了在证券交易所上市的封闭式基金和没有证证券交易所上市的开放式基金。()

  A对

  B错

• 30. 一般情况下，基金份额价格与资产净值呈反向关系，即资产净值增长，基金价格降低。尤其是开放式基金，其基金份额的申购或赎回价格都直接按基金份额资产净值来计价。(　　)

  A对

  B错